1 AUTOR: VIVIANA PAMELA LÓPEZ CHIPANTIZA.TEMA: “ELABORACIÓN E IMPLEMENTACIÓN DE UN PLAN DE MARKETING PARA LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “COOPEMPRENDER”LTDA EN LA PARROQUIA DE EL QUINCHE, PARA EL AÑO 2016” AUTOR: VIVIANA PAMELA LÓPEZ CHIPANTIZA. MAYO 2016

2 Es un Cooperativa de Ahorro y Crédito controlada por la “SEPS”GENERALIDADES Su actividad principal es la intermediación financiera SLOGAN: UNA COOPERATIVA A SU NIVEL.. Tiene aproximadamente 5 años de funcionamiento en el mercado Actualmente posee alrededor de 950 socios y 200 clientes Esta ubicada en la Parroquia de El Quinche, provincia de Pichincha

3 Misión: “Realizar intermediación financiera de alta calidad y prestancia; conjuntamente con servicios complementarios que satisfacen las necesidades de sus socios y clientes.” Visión: Al año 2021, ser una institución financiera sólida, solvente y ágil; reconocida y distinguida a nivel nacional por el cumplimiento de sus obligaciones con sus socios y el país.

4 Trabajo en equipo Disciplina Estabilidad Iniciativa Honestidad Seguridad y solvencia

5 ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “COOPEMPRENDER”LTDA

6 Se dibuja como un aspecto clave de la estrategia empresarialConocer: El alcance y contenido del plan de marketing Ha utilizarse en su elaboración Estrategias que se pueden desarrollar Para que el plan de marketing contribuya a lograr los objetivos planteados Son aspectos básicos que se debe tener en cuenta

7 IMPORTANCIA Y JUSTIFICACIÓNCRECIMIENTO EMPRESAS Y NEGOCIOS EN GENERAL VINCULADO CON ENTORNO HERRAMIENTA SE ENFRENTA A NUEVOS RETOS DESARROLLAR ESTRATEGIAS

8 ANÁLISIS SITUACIONAL DEL MERCADOINVESTIGACIÓN DE MERCADOS Objetivo: Investigar y conocer el grado de posicionamiento, las necesidades y bienestar de los clientes en relación al servicio financiero que ofrece la Cooperativa de Ahorro y Crédito “COOPEMPRENDER” Ltda, en la parroquia de El Quinche. El Segmento de mercado está dado por todas las personas que se encuentran inmersos en la Población Económicamente Activa ¨PEA¨ de la parroquia de El Quinche, PEA es el principal indicador de la oferta de mano de obra en una sociedad, según datos del Instituto Nacional de Estadísticas y Censos Tamaño del universo: 7.595 habitantes TÉCNICA DE MUESTREO Aleatoria Simple.- (al azar), en las afueras y sus alrededores de las entidades financieras de la parroquia de El Quinche,. N = 7.595 Z= 1,96 p=0,8 q=0,2 e=0,05 TÉCNICA A UTILIZAR: ENCUESTAS n= 238 encuestas.

9 RESULTADOS DE LA INVESTIGACIÓN97.90 % 50,42 % PRODUCTO FINANCIERO QUE MÁS UTILIZA TIPO DE ENTIDAD QUE PREFIEREN PARA REALIZAR LAS TRANSACCIONES FINANCIERAS 40.96% 32.97% QUE REFERENCIAS HA ESCUCHADO USTED DE COOPEMPRENDER

10 62.60% 60.44% TIPO DE CRÉDITO QUE MÁS DEMANDALE AGRADARÍA SER SOCIO DE COOPEMPRENDER 60.44%

11 ANÁLISIS DEL MICRO AMBIENTEDentro de este análisis se aplico el modelo de las cinco fuerzas de Porter. Este modelo establece un marco para analizar el nivel de competencia, y poder desarrollar una estrategia de negocio.

12 (F3) Amenaza de nuevos competidores entrantes(F1) Poder de negociación de los Socios o Clientes (F2) Poder de negociación de los Proveedores  (F3) Amenaza de nuevos competidores entrantes Forma directa y personalizada Los proveedores es la clave para el éxito de toda organización Constituyen una amenaza La Cooperativa cuenta con convenios con instituciones para pago de nóminas Son las firmas que proporcionan los recursos requeridos para el funcionamiento de la cooperativa Por lo que la Cooperativa deberá protegerse, creando barreras de entrada Ofrece a sus socios una amplia gama de servicios Los principales proveedores de COOPEMPRENDER LTDA son: Estableciendo políticas en que permita crecer como cooperativa, así como ser mas competitiva en cuanto a tasas de interés, servicio y atención al socio. Computadoras e impresoras COMPUTADORAS - CAYAMBE Sistema informático Ing. Franklin Calderón Muebles de Oficina, muebles de sala de espera y reuniones, juego de accesorios para oficina MUEBLECOM Suministros de oficina y papelería SUPER PACO papeletas, y libretas Imprenta Diseño Gráfico El Quinche.

13 (F5) Rivalidad entre los competidores(F4) Amenaza de productos sustitutos (F5) Rivalidad entre los competidores Los servicios sustitutos son servicios semejantes a los que ofrece la Cooperativa “COOPEMPRENDER” Ltda. En la Parroquia de El Quinche existen actualmente tres competidores en el mismo ámbito financiero que son: Bancos, cajas comunales, corresponsales no bancarios.

14 FODA “COOPEMPRENDER” Ltda.FORTALEZAS DEBILIDADES Índice de liquidez satisface el requerimiento de los socios  Alta concentración de depósitos Buena comunicación entre los grupos de interés Falta de proyectos estratégicos Calidad del Servicio No existe seguimiento hacia sus socios y relacionados Conocimiento y experiencia en el mercado financiero No contar con un plan de marketing Baja rotación del personal Convenios y alianzas en funcionamiento Compromiso con la Cooperativa Gama de productos y servicios ofertados OPORTUNIDADES AMENAZAS Crecimiento del mercado potencial Ingreso de nuevos competidores Alta demanda del servicio que ofrece Competencia actual en el mercado financiero Actual política monetaria y financiera Exigencias de los consumidores del servicio Alternativas de servicio sustitutos

15 DESARROLLO DEL PLAN DE MARKETINGObjetivo General.- Mejorar el posicionamiento y la participación de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “COOPEMPRENDER” Ltda. en el mercado local, mediante la elaboración e implementación de un plan de marketing. Objetivos Específicos.- *Incrementar en un 15,02 % la cartera de créditos para el año 2016. *Incrementar en un 10.65% las obligaciones con el público (captaciones) para el año 2016 *Incrementar para el año 2016 en un 10% del promedio la nómina de socios y relacionados, con relación al año 2015. *Incrementar para el año 2016 en un 5% del promedio total anual de los servicios complementarios que ofrece la Cooperativa, con relación al año 2015.

16 EL MARKETING MIX

17 PRODUCTO O SERVICIO: CARTERA DE CRÉDITOS: CONVENIOCréditos Especiales: CONVENIO * Transferencias Interbancarias *Cobros de pensiones jubilares *Cobros de montepíos *Pagos de sueldos del sector público *Pago de bonos de desarrollo humano *Recaudaciones de pensiones alimenticias

18 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICOSon obligaciones que tiene la cooperativa con sus socios o inversionistas por el uso de los recursos monetarios. “COOPEMPRENDER” Ltda. Paga tasas de interés atractivas dentro de los lineamientos permitidos por la ley. Dentro de las cuales la cooperativa “Coopemprender” Ltda. Ofrece los siguientes tipos de cuentas: CUENTA AHORRA TU DÉCIMO TERCERO CUENTA AHORRA TU DÉCIMO CUARTO CUENTA DE AHORRO INFANTIL: CUENTA FON EMPPRENDER Exclusivamente para el ahorro del décimo tercer sueldo Exclusivo para el ahorro del décimo cuarto sueldo Ahorro del fondo de reserva

19 PRECIO: Es el valor monetario que se le otorga al producto, es decir, lo que el cliente deberá pagar para adquirir los beneficios del mismo. TABLA DE INTERES PASIVAS COOPERATIVA DE AHORROS Y CRÉDITO “COOPEMPRENDER”LTDA. TABLA DE INTERES ACTIVAS COOPERATIVA DE AHORROS Y CRÉDITO “COOPEMPRENDER”LTDA. TIPO Monto Tasa Prioritario Hasta $5.000 16,00% Ordinario Superior a $5.000,oo Minorista o Subsistencia Menor o igual 1.000,oo 25,00% Acumulación Simple Sea superior a $1.000,oo y hasta $ ,oo 24,00% Acumulación Ampliada Sea superior a $ ,oo 22,00% TIEMPO: TASA DE INTERÉS: (Anual) 1 MES 4% 2 MESES 5.5% 3 MESES 9% UN AÑO O MÁS 10%

20 PROMOCIÓN: PUBLICIDAD:La actividad promocional que la cooperativa va a utilizar para captar clientes podemos mencionar: Premios y regalos (rifas, sorteos) PUBLICIDAD: Entre las principales actividades publicitarias que propongo a la cooperativa son: *Participación en exposiciones o eventos sociales *Patrocinio en actividades deportivas *Marketing de puerta a puerta, para realizar convenios con empresas e instituciones. *Salidas publicitarias al centro de la parroquia

21 MATERIALES PUBLICITARIOS:Diseño de hojas volantes

22 DISEÑO DÌPTICO CRÉDITOSLADO UNO LADO DOS

23 DISEÑO DÌPTICO CUENTASLADO UNO LADO DOS

24 DISEÑO DE VOLANTES AHORRA TÚ DÉCIMO TERCEROANVERSO REVERSO

25 DISEÑO DE ALCANCÍAS DISEÑO DE ADHESIVO PARA VEHÍCULOS

26 PLAZA – DISTRIBUCIÓN “COOEPMPRENDER” LTDA., a través de las estrategias de plaza facilita al cliente el acceso al servicio, para ello se considera la localización de la cooperativa. CROQUIS ÁREA FISICA

27 PERSONAL El personal de la cooperativa deberá brindar una calidad total del servicio para satisfacción total del cliente. La Cooperativa deberá capacitar al personal sobre los productos y servicios que ofrece la cooperativa, para poder informar al socio y brindar un servicio de calidad y eficacia.

28 EVIDENCIA FÍSICA (PHYSICAL EVIDENCE)Este se refiere al medio ambiente que rodee al cliente al momento de tener un contacto con la empresa, incluye aspectos como la iluminación, accesibilidad y comodidad en las instalaciones, esto con el fin de que el cliente adquiera una percepción adecuada y placentera de la organización.

29 ESTRATEGIA COMPETITIVAAgilidad y calidad en los procesos Innovación de servicios únicos ESTRATEGIA COMPETITIVA Incrementación de convenios con otras instituciones Elaboración de publicidad de los servicios. Creación de sucursales ESTRATEGIA DE CRECIMIENTO ESTRATEGIA DE DIFERENCIACIÓN Fidelización por parte de los socios. Servicio personalizado por parte del personal de la cooperativa. Creación de cuentas únicas de ahorro planificado Constante innovación tanto de productos como de servicios, de acuerdo a las necesidades del cliente. La cooperativa debe poseer tecnología de vanguardia ESTRATEGIA DE INNOVACIÓN

30 PROGRAMACIÓN TRIMESTRALPLAN OPERATIVO ANUAL COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “COOPEMPRENDER” Ltda. 2016 N° ÁREA OBJETIVO: Incrementar en un % las captaciones monetarias para el año 2016 según plan presupuestario. META PROGRAMACIÓN TRIMESTRAL Propuesta de Valor (qué hacer) Propósito (para qué) Estrategia (cómo) I II III IV RESPONSABLE 1 MARKETING Aumento de cuentas Establecimiento de una cultura de ahorro *Entregando gratuitamente alcancías a los niños 20 cuentas infantiles  x Gerente y todo el personal 2 Elaboración de una rifa de fin de año Incrementación de plazos fijos *Estableciendo un reglamento de rifas promocionando desde el segundo semestre del año 2016. 25 plazos fijos adicionales X x 3 Promoción de los productos de ahorro planificado existentes Incrementación de Ahorros planificados *Elaboración material publicitario *Entrega de presentes para incentivar el ahorro. 25 cuentas de ahorro planificado

31 PLAN OPERATIVO ANUAL COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “COOPEMPRENDER” Ltda. 2016ÁREA OBJETIVO: Incrementar en un 15.02% la cartera de crédito para el año 2016 según plan presupuestario META PROGRAMACIÓN TRIMESTRAL Propuesta de Valor (Qué hacer) Propósito (para qué) Estrategia (cómo) I II III IV RESPONSABLE 1 Crédito Colocación de cartera Incrementación de la cartera de crédito y rentabilidad *Agilidad y rapidez al momento del análisis de la solicitud de crédito de los socios. *Requerimiento de documentos básicos para créditos $35.000,oo crecimiento mensual cartera X Gerente y todo el personal 3 Presentación de nuevos productos de crédito Incrementación de la demanda de créditos *Elaboración material publicitario *Premios para incentivar al la puntualidad en el pago del crédito Incrementa 25 créditos emergentes y 25 créditos especiales

32 Ampliación de la nóminaPLAN OPERATIVO ANUAL COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “COOPEMPRENDER” Ltda. 2016 N° ÁREA OBJETIVO: Incrementar en un 10% la nómina de socios y relacionados. META PROGRAMACIÓN TRIMESTRAL RESPONSABLE Propuesta de Valor (qué hacer) Propósito (para qué) Estrategia (cómo) I II III IV 1 Marketing Promoción de pagos de sueldos del sector publico Para que el socio/cliente cobre su sueldo en la cooperativa Elaboración de material publicitario de los servicios que ofrece la cooperativa 12 cuentas x Gerente y todo el personal 2 Incrementación de nómina de socios/clientes Ampliación de la nómina Visitas personalizadas a empresas con propuestas de convenio *Realización de controles internos para garantizar un buen servicio a los clientes/socios. 5 empresas

33 PRESUPUESTO DE PREMIOS PARA RIFA PRESUPUESTO DE MATERIAL PUBLICTARIOPRESUPUESTO DE PLAN DE MARKETING PRESUPUESTO DE PREMIOS PARA RIFA PRESUPUESTO DE MATERIAL PUBLICTARIO DETALLE DE PREMIOS: VALOR PRESUPUESTADO: Lavadora semiautomática de 22 libras USD Frigo bar USD Horno Microondas USD Licuadora USD Televisor Smart Riviera de 48 pulgadas USD Laptop USD TOTAL USD DETALLE: CANTIDAD: (Unidades) VALOR PRESUPUESTADO: Dípticos de cuentas diseño 1 1.000 USD Dípticos de créditos diseño 2 Hojas volantes servicios complementarios diseño 1 Hojas volantes servicios financieros Puntomático diseño 2 USD Hojas volantes décimos diseño 3 1.000 (2 motivos 500 c/u) Adhesivos para autos 500 45.00 USD Alcancías USD TOTAL USD TOTAL: $

34 * Existe un número considerable de entidades financieras por lo cual la competencia es alta.* La cooperativa no ha realizado ningún tipo de publicidad desde su inicio hasta la actualidad. El 45 % de los encuestados prefieren las cooperativas para realizar sus servicios financieros, y el 57.10% de la población si les agradaría ser socios de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “COOPEMPRENDER” Ltda El 97.90% del total de la población utiliza servicios financieros, de los cuales el 50.40% de los habitantes demandan más los créditos, que los ahorros e inversiones, por lo tanto se debe hacer énfasis en la publicidad de créditos. La cooperativa se desarrolla en un buen mercado local, tiene buena acogida y una alta demanda por cubrir, mediante la aplicación de este plan de marketing.

35 * Elaborar de forma masiva e inmediata la publicidad diseñada en este plan, como son los dípticos y las hojas volantes. Se recomienda también a los directivos hacer un monitoreo constante de la correcta aplicación de este plan e innovación anual del mismo Implementar en la cooperativa este plan de marketing lo más pronto posible, para lo cual se recomienda dar a conocer a todos los directivos y empleados sobre la existencia del mismo

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