1 Banco Popular de Puerto Rico

2 Banco Popular de Puerto RicoEl Banco firmó un acuerdo con el gobierno de los Estados Unidos aceptando pagar una penalidad por $21.6 Millones por motivos de violaciones debido a fallas en someter reportes de transacciones en efectivo de actividades sospechosas

3 Banco Popular de Puerto RicoLas transacciones que dieron base para la penalidad eran transacciones: de fondos derivados de actividades ilegales que tenían como propósito esconder o disfrazar fondos o activos derivados de actividades ilegales que estaban estructuradas para evadir las regulaciones federales que pretendían eludir los requisitos de reportar dichas transacciones bajo las leyes federales

4 Banco Popular de Puerto RicoConsideremos a continuación dos cuentas que fueron como el eje central de esta acción: Roberto Ferrario Pozzi Jairo de Jesús Vallejo Además la acción de los reguladores menciona: Servicios a las agencias de transferencias de fondos relacionadas con la República Dominicana Falta de atención a violaciones, deficiencias y recomendaciones citadas en reportes anteriores de los reguladores

5 Banco Popular de Puerto RicoRoberto Ferrario Pozzi En 1989 y 1990 abrió una tarjeta de crédito, una cuenta corriente y un préstamo personal en la sucursal del Banco en el Viejo San Juan, en Puerto Rico La cuenta se abrió con un estado de situación sin firmar y sin auditar y un reporte de crédito que mostraba una relación de seis años en otro banco

6 Banco Popular de Puerto RicoRoberto Ferrario Pozzi Tenía también una cuenta comercial a nombre de Phone Home Ferrario indicó que Phone Home se dedicaba a la venta de tarjetas telefónicas prepagadas, servicios telefónicos de larga distancia, y servicios de fax y transferencia de fondos En una ocasión indicó a un empleado del banco que manejaba una estación de gasolina También declaró que era dueño de un café “Gilligans” Los documentos de la cuenta indicaban el negocio de Ferrario como “Puerto Rico Net Yellow”

7 Lo Que En Realidad Hicieron……….Desde Julio 1995 hasta Diciembre 1998, depositaron mas de $32,000,000 en una cuenta corriente en el Banco Popular de San Juan, Puerto Rico De Noviembre 1996 hasta Diciembre 1998: 1000 transferencias Mas de 300 compañías $23,000,000 en actividad de “Mercado Negro Colombiano”

8 Banco Popular de Puerto RicoEl BPPR no condujo la suficiente debida diligencia para confirmar la existencia de estos negocios y si realmente eran manejados por el cliente Investigaciones posteriores demostraron que empleados de Phone Home depositaban frecuentemente grandes sumas de efectivo en billetes de pequeña denominación El dinero era entregado en bolsas de papel (brown bags) o en maletas deportivas (gym bags)

9 Banco Popular de Puerto RicoRoberto Ferrario Pozzi El monto de los depósitos fue aumentando rápidamente: 1996 Promedio $411,160 mensualmente 1997 (1er semestre) $490,000 promedio mensual 1997 (2do semestre) $1.4 Millones mensual 1998 $1.2 Millones mensual Cuando se le preguntó sobre el aumento, indicó que había consolidado cuentas de otros bancos Los empleados del banco nunca verificaron esta información

10 Banco Popular de Puerto RicoEn Junio de 1997, las operaciones de la sucursal se hicieron más difíciles debido al volumen de los depósitos en efectivo de este cliente Algunos días los depósitos representaban cientos de miles de dólares en efectivo Estas transacciones no eran consistentes con el tipo de negocios de Ferrario

11 Banco Popular de Puerto RicoRoberto Ferrario Pozzi Debido al aumento de depósitos en efectivo, los empleados de la sucursal dieron instrucciones a Ferrario de hacer sus depósitos a través del cajero nocturno (night deposit box) En el verano de 1997, el Banco incurrió en costos adicionales por el servicio del transporte blindado del efectivo procedente de esta cuenta En Octubre de 1995 un empleado le indicó al gerente de la sucursal que las transacciones de Ferrario eran altamente sospechosas El gerente no tomó ninguna acción al respecto

12 PHONE HOME

13 BMPE BROKER (Compañía Frente)

14 Dinero de Heroina

15 Compañía Frente

16 Unas horas mas tarde......

17 Banco Popular de Puerto RicoRoberto Ferrario Pozzi Entre el 16 de junio de 1995 y el 2 de marzo de 1998, Ferrario depositó aproximadamente $20 Millones en efectivo El 2 de marzo de 1998, BPPR sometió solo un SAR sobre esta cuenta Entre el 3 de marzo de 1998 y el 15 de septiembre de 1998, Ferrario depositó $8 Millones adicionales en efectivo en su cuenta El Banco no investigó ni reportó estas transacciones adicionales

18 Mas de $32,000,000

19 $13,379.83

20 $13,379.83

21 Que Paso Adentro????

22 Noviembre 3, 1998 Un equipo especial de agentes de Aduanaentraron en el NEGOCIO e instalaron una cámara de video y un micrófono.

23 La recepción del video y cámara duro 30 días.Durante ese tiempo, 18 individuos fueron grabados. Ellos se veían entregando y contando grandes cantidades en efectivo. Los Estados de Cuentas analizados durante esos 30 días mostraron depósitos en efectivo que superaban $800,000.

24 CHEPE’s Money BMPE BROKER Bogota, Colombia PHONE HOME Coded Receipt$30,000 Daily Cash Tracing Report $30,000 U.S. CHEPE’s Money PHONE HOME FERRARIO’s BANK ACCT BMPE BROKER Bogota, Colombia

25 Banco Popular de Puerto RicoJairo de Jesús Vallejo Desde Mayo 1998 hasta Junio 2000 mantuvo una cuenta a nombre de Durcaribe, Inc. en la sucursal de Carolina, PR Durcaribe, Inc. aparecía como distribuidora de equipo hidráulico Hasta Noviembre 1998, el promedio mensual del balance en esta cuenta era de $3,000 De Noviembre 1998 hasta Septiembre 1999, el promedio aumentó en un 4000% a $120,000

26 Banco Popular de Puerto RicoJairo de Jesús Vallejo El contenido de los depósitos cambió de cheques a efectivo Los depósitos en efectivo eran inconsistentes con el tipo de negocio de esta empresa

27 Banco Popular de Puerto RicoJairo de Jesús Vallejo En enero de 1999, Vallejo abrió una segunda cuenta a nombre de Valjur Corporation Valjur Corporation fue presentada como teniendo una actividad dedicada a importar y exportar cerveza y artículos de cuero Esta cuenta se utilizó para grandes depósitos en efectivo de billetes de pequeñas denominaciones así como para la posterior transferencia de fondos hacia Panamá, las Islas Caimán y Bahamas La actividad era consistente con patrones de lavado de dinero

28 Banco Popular de Puerto RicoJairo de Jesús Vallejo Eventualmente un cajero, que había trabajado en diferentes sucursales, detectó la estructuración de los depósitos Aunque el Departamento de Cumplimiento investigó la actividad de esta cuenta, no se realizó ningún reporte de actividades sospechosas a pesar de haberse comprobado la estructuración de los depósitos realizada por el cliente

29 Banco Popular de Puerto RicoJairo de Jesús Vallejo Finalmente el 18 de noviembre de 1999, el banco sometió algunos SARs sobre parte de la actividad de esta cuenta Los SARs sometidos cubrían parcialmente las actividades realizadas por este cliente (Efectivo = $91,880; Transferencias = $111,802) Pero ya para entonces la cuenta había sido utilizada para transferir más de $1 Millón Eventualmente, BPPR conoció que este dinero era producto del narcotráfico