1 PODNIESIENIE BEZPIECZEŃSTWA ROZWOJU FIRMY POPRZEZ RZETELNĄ IDENTYFIKACJĘ KONTRAHENTABartłomiej Szlaz Dyrektor Regionu Warszawa Atradius Credit Insurance Warszawa, 17 października 2007

2 Agenda Wyłudzenia w sektorze budowlanym Identyfikacja potencjalnego odbiorcy Na co zwrócić uwagę? Rola ubezpieczyciela wierzytelności

3 Agenda 1) Wyłudzenia w sektorze budowlanym

4 Wyłudzenia w sektorze budowlanymWzrost liczby wyłudzeń wraz ze zwiększoną dynamiką wzrostu gospodarczego Zwiększona liczba wyłudzeń w branżach cechujących się dużą sezonowością 20 proc. wszystkich obserwowanych wyłudzeń dotyczy sektora budowlanego

5 Agenda 2) Identyfikacja potencjalnego odbiorcy

6 Identyfikacja potencjalnego odbiorcyPrzed przyznaniem kredytu kupieckiego: Określ moment powstania podmiotu, któremu wysyłasz towar Zweryfikuj i potwierdź właścicieli spółki oraz osoby uprawnione do jej reprezentowania Ustal przedmiot działalności spółki Zweryfikuj majątek spółki i skonfrontuj z jej zadłużeniem Zasięgnij opinii na temat dyscypliny płatniczej swojego potencjalnego kontrahenta

7 Agenda 3) Na co zwrócić uwagę – symptomy oszustwa

8 Na co zwrócić uwagę – symptomy oszustwaZwiększonej czujności wymagają następujące sytuacje: Zmiana właściciela istniejącej firmy handlowej Nagłe złożenie dużego zamówienia w porównaniu do skali dotychczasowej współpracy Zmiana przedmiotu działalności podmiotu Zlecenie realizacji dostawy na adres inny niż adres spółki lub jej oddziału Mała aktywność kontrahenta na etapie negocjacji ceny, przy jednoczesnym nacisku na odroczenie płatności Informacja z rynku na temat dużej ilości jednocześnie złożonych zamówień przez dany podmiot

9 Agenda 4) Rola ubezpieczyciela wierzytelności

10 Rola ubezpieczyciela wierzytelnościWywiadownie gospodarcze Analiza ryzyka Informacja od Odbiorców Dane finansowe, raporty audytorów, plany restrukturyzacyjne, plany spłaty Banki Firmy współpracujące Ratings KMV(Moodys), S & P Buyer Underwriting System B.U.S Informacja wewnętrzna Windykacja, Analiza Portfela Informacja od Klientów Zgłoszenia przeterminowań płatności 1

11 Rola ubezpieczyciela wierzytelnościKraje: Niemcy Austria, Szwajcaria Grecja, Cypr, Malta Polska Czechy Węgry Kraje: Francja Belgia Włochy Hiszpania Portugalia Kraje: Holandia Skandynawia Kraje: Wielka Brytania Irlandia Kraje: NAFTA International Group Unit Kraje: Australasia Środkowy Wschód Afryka Ameryka Południowa Special Products UW

12 Biura regionalne Atradius:Warszawa: Bartłomiej Szlaz kom Kraków: Łukasz Jakubowski kom Poznań: Zbigniew Brzozowiec kom Wrocław: Mariusz Pogorzała Kom