1 El reto de la transparencia financiera Krishen Mehta Perspectiva de un país en desarrollo

2 ¿Por qué es tan difícil la recuperación de fondos? Principio de estratificación

3 ¿Cómo afecta la estratificación al intercambio de información? - Cuentas lícitas sujetas a la obligación de intercambio de información (en baja cantidad). - Cuentas ilícitas de titular real desconocido con la mayoría de sus fondos aquí.

4 ¿Quién protege estas cuentas? Suiza, Singapur, Dubai Estados insulares como Cayman, Jersey, Isla de Man (UK) Enclaves como Delaware, Wyoming, Florida (US)

5 El coste del beneficio de la banca suiza

6 ¿Quién gana, quién pierde? Implicaciones a largo plazo

7 ¿Benefician los DTAA, TIEA y AEI a los países en desarrollo?

8 Algunas soluciones a considerar A: Frenar la economía informal que se alimenta mediante el sistema de Hawala

9 B: Fortalecer el derecho de la propiedad de beneficios de cada país, acabar con la estratificación

10 C:Automática retención de cuentas anónimas que requerirá acuerdos internacionales

11 D: Divulgación interna de cuentas bancarias en el extranjero y otros activos

12 E: Fortalecimiento de Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) y de las políticas y procedimientos ALD

13 F: Penas más severas en caso de transgresiones por los bancos, instituciones financieras o individuos

14 12 Conclusión El camino a seguir...