1 FINANCIAMIENTO DEL COMERCIO INTERNACIONAL

2 ¿ Cuáles son los medios de pago internacionales que puedo utilizar en mi exportación?

3 Pago Anticipado Pago Directo Crédito Documentario Cobranza Documentaria

4 Crédito Documentario ( Documentary Credit)

5 La Carta de Crédito Es un documento bancario emitido por un Banco (emisor) a solicitud y bajo la responsabilidad de un importador/ comprador como medio de pago a favor de un beneficiario/ exportador por intermediación de una Banco Avisador. Se basa en las Reglas y Usos Unifor-mes para Crédito Documentario, Folleto 500 UCP 500 (Uniform Customs and Practice for Documentary Credit)

6 ¿ Cómo funciona el crédito documentario?

7 Emisión Contrato Comprador Exportador Solicita Apertura Notificación Banco Emisor Emisión Banco Avisador

8 Notificación EnmiendaSolicitud de enmienda Comprador Exportador Notificación Orden de enmienda Notificación Enmienda Banco Emisor Banco Avisador

9 Debita/ Documentos Utilización Despacho Comprador ExportadorPago Documentos Banco Emisor Banco Avisador Reembolso

10 Cobranza Documentaria ( Documentary Collection )

11 Es una instrucción de cobro de documentos comerciales solos o acompañados de titulos valores que el Exportador encarga al Banco Local respecto al Importador o girado. Se basa en las Reglas Uniformes para Cobranza, Folleto 522. (Uniform Rules for Collection, URC 522)

12 Definiciones : Documentos : Financieros (Título Valor) Comerciales (B/L, Factura, Póliza Seguro, etc) Instrucción de Cobro : es el documento preparado por el Cedente dando ordenes precisas de cobro al Banco Remitente.

13 ¿ Que es un T{itulo Valor?

14 Un Título Valor es el documento que repre-senta o contiene derechos patrimoniales, expresados en suma de dinero. Ley del 19 Junio del 2000 Un título valor se puede endosar, protestar, pagar. Ejemplo: Letras de Cambio, Pagarés, Cheques, Certificados de depósitos, bonos.

15 ¿ Que debe contener una Instrucción de Cobro?

16 Instrucción de Cobro Datos del Banco Remitente , Cobrador y Girado (nombre y dirección completa, Swift, Fax, Teléfono etc) Importe y Moneda Documentos (originales y copias) Términos y Condiciones de entrega de documentos. Cargos/Gastos/intereses a cobrar al girado En caso de impago instrucciones específicas. Poderes de un representante en caso de Protesto

17 Partes Involucradas : Cedente , librador,vendedor o exportador (Remitter). Banco Remitente (Remitting Bank). Banco Cobrador (Collecting Bank) El Girado, librado,comprador, importador. (Drawee)

18 Formas de Cobranza Documentaria

19 D/P Documents against PaymentCAD Cash against Documents D/A Documentos contra acepatación

20 D/P o CAD El banco Cobrador presentará los documentos para “pago inmediato” a “primera presentación”

21 D/A El Banco Cobrador liberará los documentos contra la aceptación de una letra de cambio para pago diferido. Si añadimos que la letra sea avalada por un banco de primer rango, habrá mas seguridad.

22 Procedimiento de una Cobranza Documentaria

23 Procedimiento D/P o CADCONTRATO COMPRA-VENTA VENDEDOR COMPRADOR Despacho Mercadería

24 Procedimiento D/P o CADCONTRATO COMPRA-VENTA VENDEDOR COMPRADOR Despacho Libera Documentos Instrucción Cobro y entrega Documentos Envio Instrucción Cobro y entrega Documentos BANCO REMITENTE BANCO COBRADOR

25 Procedimiento D/P o CADCONTRATO COMPRA-VENTA VENDEDOR COMPRADOR Despacho Abona Pago Libera Documentos Instrucción Cobro y entrega Documentos Envio Instrucción Cobro y entrega Documentos BANCO REMITENTE BANCO COBRADOR Paga la Cobranza

26 Procedimiento D/A VENDEDOR COMPRADOR BANCO REMITENTE BANCO COBRADORCONTRATO COMPRA-VENTA VENDEDOR COMPRADOR Despacho Entrega Documentos y Letra Cambio Entrega Documentos y Letra de Cambio Libera Documentos Instrucción Cobro Envio Instrucción Cobro BANCO REMITENTE BANCO COBRADOR Entrega Documentos y Letra Cambio

27 Procedimiento D/A VENDEDOR COMPRADOR BANCO REMITENTE BANCO COBRADORCONTRATO COMPRA-VENTA VENDEDOR COMPRADOR Despacho Libera Documentos Instrucción Cobro Letra Acepatada Entrega Letra de Cambio Entrega Documentos y Letra Cambio Entrega Documentos y Letra de Cambio Envio Instrucción Cobro BANCO REMITENTE BANCO COBRADOR Entrega Documentos y Letra Cambio Letra Cambio Avalada

28 Procedimiento Operativo para Cobranza de ExportaciónEn el Banco Remitente

29 Financieros / ComercialesSolicitud de Cobranza Banco Remitente Recibe los documentos Financieros / Comerciales E Instrucción de Cobro Verifica Documentots Si No Comunica Discrepancia Entrega Cargo

30 Si la documentación está conforme...Da orden de proceder con la Cobranza Registra en el Sistema y asigna Código correlativo y emite 01 Carta Remesa –para el Banco Cobrador – y una copia para el expediente. Abrir un expediente al exportador

31 Cuando reciba el Banco RemitenteLos fondos de la Cobranza.... Cobra las comisiones por el servicio de Cobranza de Exportación., debitando al cliente. La documentación es enviada por una empresa Courier. Previamente se archivan fotocopias en el expediente del cliente. La empresa Courier deja como cargo una Guía Courier

32 El Courier certifica la llegada de los documentos a destino mediante un “Post Office Delivery” , P.O.D. El Banco Cobrador envia por swift el “Acuse de Llegada” de la cobranza y en que situación. Se recibe Aviso de Aceptación, Avisos de Pago, Confirmación de Abono, . En su defecto Aviso de No Aceptación, Aviso de Impago

33 Con la “Confirmación de Abono” :Se liquidará la Cobranza deduciendo comisiones y gastos realizados: Swift, teléfono, portes, courier, etc. Se ingresa al sistema y se descarga la Cobranza., se cancela

34 Caso de No Aceptación / ImpagoEl Banco Cobrador especificará los motivos y coordinará con el cliente posteriores acciones. En caso de no pago se ordenará por Swift al Banco Cobradordevuelva los documentos

35 S. W. I. F. T. ¿ Que es el SWIFT?

36 Esta sigla significa: Society Worldwide Interbank Financial Telecommunicatios Es un código de identificación que usan los Bancos a nivel mundial para realizar transferencia de fondos El SWIFT consta de 8 a 11 caracteres alfanúmericos.

37 Existen otros códigos de identificación :ABA (American Banking Association)/9 d BL (German Bank)/ 8 digitos SW ( Swiss interbanl clearing)/ 5 digitos