1 Formación en Empresarismo asesores formación y desarrollo
2 MÓDULO II MODELO DE MADURACIÓN EMPRESARIAL PLAN DE NEGOCIO Empresarismo sura asesores formación y desarrollo
3 MODELO DE MADURACIÓN EMPRESARIAL MME
4 Modelo de Maduración EmpresarialMME | Premisas: Visualizar el Asesor desde una perspectiva empresarial nos lleva a plantearnos retos que protejan el crecimiento de su Empresa, contribuyan en la construcción de su renombre para ganar competitividad en el mercado y sirvan de motivación y respaldo en su evolución como empresarios. Un CONCEPTO, que busca compartir y enseñarle a la Red Comercial (Gerentes, Directores, Analistas, Auxiliares y Asesores) elementos a tener en cuenta para el crecimiento y desarrollo de las empresas de los asesores. Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
5 Modelo de Maduración EmpresarialMME | Premisas: Una HERRAMIENTA, que ayuda a que el Gerente y/o Director conozcan el estado de desarrollo empresarial en el que se encuentran las empresas de sus Asesores, e identifiquen los principales riesgos o necesidades de estas empresas. Una METODOLOGÍA, que busca que las Sucursales, Promotoras en cabeza de los Gerentes y/o Directores diseñen e implementen estrategias para los asesores que desean desarrollar su potencial empresarial en el mediano y largo plazo. Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
6 Modelo de Maduración Empresarial6 Variables Orientación Estratégica Procesos Gestión Comercial y Mercadeo Información y Tecnología Gestión del Recurso Humano Gestión Financiera Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
7 Modelo de Maduración EmpresarialAUTODIAGNÓSTICO ORIENTACIÓN ESTRATÉGICA ¿El asesor ha definido claramente su factor diferenciador en el servicio de asesoría que presta a sus clientes con respecto a su competencia? ¿El asesor conoce y trabaja en sus debilidades y fortalezas como empresa (internas)? ¿El asesor ha identificado sus amenazas y oportunidades como empresa (externas)? ¿El asesor ha diseñado un plan de mejoramiento empresarial derivado de los resultados de sus debilidades, fortalezas, amenazas y oportunidades y lo está trabajando actualmente? ¿El asesor ha identificado los posibles riesgos internos y externos a los que está expuesta su empresa? ¿Ha diseñado un plan para reducir o enfrentar los riegos mas importantes o críticos de su empresa? Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
8 Modelo de Maduración EmpresarialAUTODIAGNÓSTICO GESTIÓN DE PROCESOS ¿Se han identificado los procesos básicos que se deben realizar en la empresa, además del proceso de ventas? ¿Todas las personas que realizan alguna función dentro de la empresa, tienen definidas sus roles y responsabilidades? ¿Se ha diseñado y se lleva a cabo un plan de capacitación para mejorar las competencias de las personas que trabajan para la empresa? ¿En la empresa se realiza la evaluación de desempeño de los empleados (o personal de apoyo) y se toman acciones correctivas según los resultados? ¿Ha diseñado un plan operativo para gestionar eficientemente expediciones, renovaciones, cartera, recaudo y reclamaciones? ¿Monitorea el funcionamiento de la gestión operativa y realiza cambios para ser mas eficiente? Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
9 Modelo de Maduración EmpresarialAUTODIAGNÓSTICO COMERCIAL ¿La empresa planea, diseña, ejecuta y controla sus propias metas y estrategias comerciales? Tiene usted presente las metas plasmadas en el planeador comercial? A la hora de planear, ¿tiene usted en cuenta y desarrolla estrategias para mitigar estos riesgos : envejecimiento de sus clientes, concentración de cartera en sus clientes, y la distribución de su portafolio? Con base en la planeación comercial, ¿planea y ejecuta estrategias comerciales que busquen cumplir con las metas que se planteó? ¿Hace usted uso del Modelo de Ventas SURA como metodología para alcanzar el plan de trabajo definido y para lograr sus metas comerciales? ¿La empresa cuenta con material promocional y publicitario propio? *Marca personal ¿La empresa ha identificado segmentos de mercado a donde puede ofrecer sus servicios, según su factor diferenciador y su propuesta de valor? ¿La empresa realiza actividades de promoción y publicidad como una estrategia de venta? La empresa ofrece asesoría integral a sus clientes? En la gestión de relación con su cliente, ¿su empresa se encuentra apoyada en una plataforma CRM? Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014 Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
10 INFRAESTRUCTURA Y DESARROLLO TECNOLÓGICOModelo de Maduración Empresarial AUTODIAGNÓSTICO INFRAESTRUCTURA Y DESARROLLO TECNOLÓGICO ¿La empresa cuenta con equipos (computador, impresora, scanner) para sus actividades empresariales? ¿Ha diseñado y presupuestado un plan de renovación tecnológica? ¿La empresa cuenta con equipos electrónicos (Smartphone, tabletas o portátiles) que ofrezcan movilidad y faciliten el Proceso de Asesoría y Venta al asesor o al equipo comercial? ¿Los computadores de la empresa tienen todos los programas licenciados correctamente? ¿La empresa ha diseñado un esquema de seguridad informática? ¿El manejo de la información empresarial y de los clientes se hace de manera ordenada y puede accederse de forma fácil, ágil y confiable? Califique el conocimiento que tienen en su empresa de las herramientas de Sura Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
11 ESTRUCTURA CONTABLE, TRIBUTARIA Y FINANCIERAModelo de Maduración Empresarial AUTODIAGNÓSTICO ESTRUCTURA CONTABLE, TRIBUTARIA Y FINANCIERA ¿La empresa lleva correctamente el proceso contable? ¿La empresa conoce y tiene cuantificada su operación? ¿La empresa tiene identificado el nivel de ventas mínimo que le permite cubrir sus gastos de funcionamiento? ¿La empresa utiliza indicadores financieros para analizar su negocio? ¿La empresa ha asignado correctamente el pago a cada uno de las personas que trabajan en ella? ¿El asesor tiene claro el cargo que desempeña en su propia empresa? ¿La empresa conoce y atiende oportunamente sus obligaciones en materia tributaria y fiscal? Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
12 Modelo de Maduración EmpresarialAUTODIAGNÓSTICO RECURSO HUMANO ¿La empresa se ha constituido legalmente, está registrada ante la Cámara de Comercio, la DIAN, Industria y Comercio y otros entes de control, y está al día con los pagos y renovaciones? ¿En la empresa se llevan a cabo las reuniones de Junta Directiva, se levantan las actas y los registros que solicita la ley? ¿La empresa cuenta con asesoría en temas legales y jurídicos? ¿Todos los empleados y personal de apoyo de la empresa están contratados de forma correcta y formalmente? ¿La empresa cuenta con reglamento interno de trabajo, (5 ó más empleados)? La remuneración de sus empleados está de acuerdo con la función, los roles y la responsabilidad dentro de la empresa? Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
13 Diagnóstico de algunos asesores SuraPuntos positivos: Oficina muy organizada Personal de apoyo y alto nivel tecnológico Excelente actitud y disposición al aprendizaje Invierten en el mejoramiento permanente Compromiso con el proceso empresarial Capacitación permanente en temas gerenciales, financieros, etc. Plan de sucesión (no en hijos) sino en procesos Tiene imagen corporativa Puntos a mejorar: Centrarse y priorizar actividades empresariales Cambia fácilmente de frente de trabajo Definir mejor las relaciones con su esposa Plan estratégico de mercadeo y comercial, para liberar tiempo Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
14 Diagnóstico de algunos asesores SuraPuntos positivos: Excelente actitud Disposición al cambio y a adaptar el aprendizaje Buenas relaciones Sucesión con un sobrino, están comenzando el proceso Tiene operación en Backoffice contratado con terceros Conoce muy bien a sus clientes, segmentación de mercado clara Puntos a mejorar: Le afecta mucho la vida familiar y esto la aleja del proceso empresarial Poco Manejo de herramientas de Sura Incorporar mas la tecnología Manejo del tiempo para el proceso empresarial Mas capacitación en temas gerenciales, financieros y de mercadeo Asistente para mejorar el proceso y la agilidad Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
15 Diagnóstico de algunos asesores SuraPuntos a mejorar: Capacitación en temas gerenciales Revisión de los cargos y sus funciones Dedicarle mas tiempo a este proceso para darle la importancia que tiene Trabajar un plan comercial que le permita ampliar la cartera Mayor compromiso con el proceso, hacer las tareas Trabajar el plan de mejoramiento Puntos positivos: Oficina muy estructurada, con empleados para funciones específicas, aunque está revisando los costos de la operación y las capacidades de los empleados Amplio conocimiento del mercado Empresa con oficinas propias, heredadas de su padre un asesor campeón durante muchos años. Ella trabajo a su lado y conoce muy bien esos clientes Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
16 Diagnóstico de algunos asesores SuraPuntos positivos: Excelente actitud y disposición Trabaja en una agencia con mucha experiencia Está en proceso de formación académica Muy buen manejo de la tecnología Tiene un plan a largo plazo Experiencia trabajando con su tío por muchos años Puntos a mejorar: Definir la situación de la sociedad de la agencia con su tío Definir las funciones reales de las que se puede encargar Hacer una reconversión tecnológica y de manejo a la agencia Manejar mejor el tiempo, para cumplir con los compromisos Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
17 Diagnóstico de algunos asesores SuraPuntos positivos: Excelente actitud, carismático Responsable y comprometido con su proceso empresarial Organizado, muy trabajador Arriesgado y con mucha iniciativa Cuenta con equipo de trabajo en Cali: tiene oficina con secretaria y asistente Está implementando la tecnología a su labor Tiene muy claro su mercado y sus habilidades como asesor Puntos a mejorar: Visionar a mas largo plazo la empresa y como empresario Mayor capacitación en temas gerenciales y financieros Desarrollar mas estrategias comerciales Planear la operación en Bogotá y lugar para establecerse, mucho desgate y se están perdiendo clientes en Cali. Establecer la operación en Cali Incorporar muchas mas herramientas tecnológicas Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014 Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
18 Diagnóstico de algunos asesores SuraPuntos positivos: Trabajador, excelente actitud Consiente de querer mejorar y tiene experiencia con el manejo empresarial independiente. Mercado potencial identificado en la ciudad de operación Esté desarrollando un proyecto para generar redes de apoyo con otros asesores Mejoró su imagen corporativa Trabaja conjuntamente con otro asesor Puntos a mejorar: Mejorar la capacitación en temas de tecnología Redefinir el papel del asesor y el gerente en su empresa Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
19 Diagnóstico de algunos asesores SuraPuntos positivos: Comprometido con el proceso y sigue las pautas Está muy dispuesto a mejorar Dedica tiempo a desarrollar el plan de mejoramiento y nuevas ideas comerciales Desarrollo un plan comercial en autos en un mercado específico Puntos a mejorar: Visionar la empresa como tal y a él mismo como empresario Creer mas en sus posibilidades, llevar a la realidad los planes Contratar personal calificado (por servicios: contador, publicista, etc.) Mejorar la imagen corporativa Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
20 Diagnóstico de algunos asesores SuraPuntos positivos: Plan a 3 años: tener oficina (sacar la operación de la casa) Mejoró su imagen corporativa Trabajó el plan siguiendo las pautas Segmentó el mercado para explotar otras ciudades Puntos a mejorar: No tiene personal de apoyo Orden y planeación del tiempo No hay separación de gastos personales de los empresariales. Contratar asesoría de un contador Visionarse como empresario Tomar las decisiones que tiene pendientes y ejecutar esas ideas Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
21 Diagnóstico de algunos asesores SuraPuntos positivos: Excelente actitud Responsable y comprometida con su proceso empresarial No tiene miedo a invertir Organizada Cuenta con equipo de trabajo. Tiene oficina con secretaria y asistente Buenas relaciones sociales Está implementando mucho la tecnología a su labor Mejoró su imagen corporativa y segmentó su mercado Demostró interés en consultorías adicionales Puntos a mejorar: Visionar a mas largo plazo la empresa Perfilar el proceso de sucesión y la forma en la que debe o no involucrar sus hijos Mayor capacitación en temas gerenciales y financieros Desarrollar mas estrategias comerciales Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
22 Diagnóstico de algunos asesores SuraPuntos positivos: Experiencia en el campo Buenas Relaciones sociales Relevo generacional en proceso (su hijo ya trabaja con ella) Tiene un plan a largo plazo Oficina y asistente Excelente actitud Está implementando mucho la tecnología a su labor Mejoró su imagen corporativa y segmentó su mercado Demostró interés en consultorías adicionales Puntos a mejorar: Disciplina de trabajo en la planeación Priorizar actividades Grupo de apoyo en actividades externas (asesorías) Mayor capacitación en temas gerenciales y financieros Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
23 Diagnóstico de algunos asesores SuraPuntos positivos: Trabajadora Consiente de querer mejorar Planea en el corto plazo conseguir una oficina compartida Trabaja de la mano con otra asesora (asesora de Sura) Involucró a su hermano en la empresa para apoyarse en temas que ella no maneja Mejoró su imagen corporativa Puntos a mejorar: Separar la parte personal de la empresarial Tomar decisiones basadas en el análisis y no en la intuición Necesita un poco mas de acompañamiento por parte del ejecutivo Confianza y autoestima Mejorar la capacitación en temas de tecnología y herramientas Visionarse como gerente y como empresaria No hay plan de sucesión Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
24 Diagnóstico de algunos asesores SuraPuntos positivos: Tiene el apoyo de su esposo y trabajan de forma armónica Está muy dispuesta a mejorar Sigue las pautas y tiene excelente actitud Carisma y forma de ser Tiene un espacio para trabajar en su casa y le han invertido en su adecuación Gran experiencia en el manejo de clientes Puntos a mejorar: Visionar la empresa como tal Pensar en el orden y la planeación Contratar personal calificado (por servicios: contador, publicista, etc.) Mejorar la capacitación en temas de tecnología y herramientas Mejorar la imagen corporativa No hay plan de sucesión Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
25 Diagnóstico de algunos asesores SuraPuntos positivos: Trabaja con su esposo y él complementa sus actividades y conocimientos Está muy dispuesta a mejorar Sigue las pautas y tiene excelente actitud Es muy responsable y trabaja con mucho entusiasmo Siguieron al pie de la letra las recomendaciones, están en proceso de buscar oficina y de contratar personal de apoyo Hicieron una muy buena segmentación de mercado y plan de mercadeo Mejoraron mucho en la parte financiera Puntos a mejorar: Definir el paso a oficina fuera de casa y contratar personal de apoyo Visionar la empresa como tal Contratar personal calificado (por servicios: contador, publicista, etc.) Mayor capacitación en temas gerenciales Su imagen corporativa Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
26 Diagnóstico de algunos asesores SuraPuntos positivos: Tiene oficina y asistente, comparte gastos con otro asesor Es consiente de las debilidades que tiene y de la necesidad de organizarse Gran Experiencia en el campo Desarrollo de nuevas opciones comerciales Carisma Demostró interés en consultorías adicionales Mejoró su imagen corporativa Puntos a mejorar: Desacelerarse y Priorizar actividades Tener actitud empresarial, visión a largo plazo Invertir en la empresa: física, personal, recursos, etc. Le cuesta identificarse como empresario Delegar actividades en personal con funciones operativas No hay plan de sucesión Mayor capacitación en temas gerenciales, financieros y de mercado Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
27 Diagnóstico de algunos asesores SuraPuntos positivos: Tiene una empresa consolidada y cargos muy estructurados Excelente actitud y disposición a aprender Ve el plan como una herramienta para trabajar en su empresa Adoptan los mejoramientos propuestos Invierten en la empresa Tienen muy buen equipo de apoyo Cuentan con tecnología y conocimientos empresariales Puntos a mejorar: Las relaciones personales (familia- empleados) en cuanto a los manejos de poder y autoridad Priorizar y centrar las actividades en corto, mediano y largo plazo Revisar aspectos financieros: inversión vs ventas, operación vs. Utilidades Plan comercial Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
28 Diagnóstico de algunos asesores SuraPuntos positivos: Tiene oficina en 2 ciudades, con asistentes Buenas relaciones Excelente actitud Ha trabajado en el plan, involucrándolo en su actividad diaria Invierte en su empresa Desarrollo de alianzas comerciales Tiene un gran apoyo de la Promotora Demostró interés en consultorías adicionales Mejoró su imagen corporativa Puntos a mejorar: Organizar mejor el tiempo Potenciar el espacio de las oficinas para hacerlas mas productivas y rentables Visionar la empresa a mas largo plazo Desarrollar planes comerciales alternos Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
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30 PLAN DE NEGOCIO
31 PLAN DE NEGOCIO Identificación Empresarial Nombre de la Empresa:Persona Natural / Persona Jurídica: Tipo de Sociedad: No de Socios: Concepto de Negocio ¿Cómo y cuándo le surge la idea de ser asesor de seguros? Describa ampliamente ¿Cuál es la oportunidad o las necesidades a satisfacer que ha evidenciado en el mercado y que usted con su empresa puede aprovechar? Describa los objetivos personales y familiares que se persiguen con la puesta en operación de este proyecto empresarial Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
32 PLAN DE NEGOCIO Planeación Estratégica - Orientación EstratégicaMisión: ¿A qué se dedica la empresa? Visión: ¿Cómo quiere ser reconocida y qué aspira conseguir en el mediano y largo plazo? Valores: ¿En qué cree y qué lineamientos rigen toda su operación? Objetivos Organizacionales: ¿Qué quiere conseguir la empresa y en qué periodos de tiempo? Seleccionar y diseñar la imagen corporativa, teniendo como base la Planeación Estratégica definida para la empresa Logotipo, Tarjeta Personal, Marca Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
33 PLAN DE NEGOCIO Planeación Estratégica - Orientación EstratégicaFormular la matriz DOFA Debilidades Oportunidades Fortalezas Amenazas Identificar y priorizar los posibles riesgos tanto internos, como externos a los que está expuesta su empresa Identificar los Aliados Estratégicos: entidades, empresas, personas que se requieren como aliados para poder conseguir los objetivos organizacionales Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
34 PLAN DE NEGOCIO Propuesta de Valor ¿Qué valor agregado entrega su empresa a sus clientes, compárese con lo ya existente en el mercado y con lo que hace la competencia? Describa su empresa en qué se diferencia de las demás Equipo Emprendedor ¿Quiénes diseñan y ponen en marcha el proyecto empresarial? ¿Quiénes son los miembros de su equipo de trabajo y en qué se destacan? (p.ej.: educación, experiencia profesional) ¿Qué experiencia o habilidad posee el equipo que será útil para poner en práctica la idea del negocio? ¿Qué experiencias o habilidades carece el equipo? ¿Cómo se cerrarán estas brechas? Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
35 PLAN DE NEGOCIO Estudio ComercialDescripción de los Servicios que ofrece su empresa Investigar y Analizar el Sector: Investigación del sector en que se entra a competir – Colombia. Comportamiento del sector en los últimos 3 años, su evolución y tendencias previstas a corto, mediano y largo plazo. Prospectiva y Políticas específicas del Gobierno con respecto al sector Análisis de Mercado: Diagnóstico de la estructura actual del mercado nacional y de la ciudad en que va a operar, Estimación del mercado potencial: cantidad de cliente estimada Análisis de la Competencia: Identificación de principales participantes del mercado nacional y de la ciudad en que va a operar, Análisis de empresas competidoras, Relación de las agremiaciones existentes Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
36 PLAN DE NEGOCIO Estudio ComercialEstrategias de Promoción y Publicidad: Describa la estrategia de Promoción dirigida a clientes y canales, Cubrimiento geográfico inicial y expansión, Presupuesto de promoción y publicidad Planear metas y estrategias comerciales propias de la empresa y realizar seguimientos del cumplimiento Identificar segmentos de mercados actuales y potenciales para diseñar estrategias comerciales Mejorar permanentemente los conocimientos de los productos de Suramericana y realizar capacitaciones semestrales en temas comerciales, manejo de clientes, financieros, etc. Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
37 PLAN DE NEGOCIO Estudio ComercialDiseñar un plan para ofrecerle a los clientes un paquete de soluciones integrales de acuerdo con las necesidades de sus clientes. Elaborar un plan de trabajo para realizar el seguimiento anual de los clientes, un plan de contacto con los clientes (cumpleaños, eventos especiales, familiares, etc.) preparar la renovación de las pólizas de los clientes, llevar un control de los vencimientos, etc. Realizar encuestas de satisfacción a los clientes para identificar lo que se puede mejorar Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
38 PLAN DE NEGOCIO Infraestructura y Desarrollo Tecnológico Definir los equipos y la tecnología necesaria para llevar a cabo la operación Diseñar un plan de renovación tecnológica para mejorar los equipos y las redes Diseñar un esquema de seguridad informática Diseñar una metodología de almacenamiento de la información digital en dispositivos Diseñar un sitio Web y un esquema de trabajo en las redes sociales para aprovechar al máximo las herramientas comerciales Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
39 PLAN DE NEGOCIO Gestión Financiera - Estructura Contable y TributariaInversiones Requeridas: Principales inversiones - Aportes de los socios - Recursos solicitados a terceros Gastos Administrativos Arrendamiento – Servicios Públicos Mantenimiento de instalaciones. Mobiliario requerido indicando el costo unitario de adquisición Equipo de oficina y mantenimiento del equipo (por año) y establecer costo de repuestos. Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
40 PLAN DE NEGOCIO Gestión Financiera - Estructura Contable y TributariaGastos Operativos Relacione y Cuantifique los gastos por concepto de arranque y puesta en operación de la empresa, tales como registros, certificados, permisos, licencias, estudios, etc. Costo de construcción y/o remodelación de las instalaciones requeridas. Capacidad de Producción Cálculo de la capacidad de producción por hora del asesor Defina el valor hora del asesor Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
41 PLAN DE NEGOCIO Gestión Financiera - Estructura Contable y TributariaRequerimientos de Personal: Identifique la cantidad y tipo de personal y el costo que se requiere para la operación Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldo, prestaciones sociales, subsidios, parafiscales), honorarios, etc. Registre los gastos o costos por concepto de dotaciones, uniformes. Fuentes de Financiación Cuantía de los aportes de los emprendedores Si se tiene previsto un crédito al negocio, se requiere contar con la información básica : cuantía, destinación de los recursos (para inversiones fijas, para capital de trabajo, etc.), plazo, forma de pago, tasa de interés etc. Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
42 PLAN DE NEGOCIO Gestión Financiera - Estructura Contable y TributariaCapital de Trabajo Recursos que la empresa necesita para financiar la operación del negocio, suficientes hasta el momento de recuperar las ventas, como: Nómina, transporte, equipos de cómputo y telecomunicaciones, arrendamientos, servicios públicos, etc. Proyección de Ventas y Política de Cartera Defina cantidades de ventas por periodo, teniendo en cuenta las demandas estacionales en caso de presentarse, así como los aumentos. Determine los ingresos con la proyección de ventas Punto de equilibrio Conclusiones Financieras y Evaluación de Viabilidad Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
43 PLAN DE NEGOCIO Gestión Financiera - Estructura Contable y TributariaRevisar mensualmente el costo de mantenimiento de la empresa (fijos y variables) para tener la información necesaria para tomar decisiones. Plan de “provisiones” para el pago de obligaciones laborales y tributarias Plan de ahorro para el manejo de imprevistos y gestión de las inversiones. Determinar el nivel de ventas mínimo que permite cubrir los gastos de funcionamiento y el nivel de ventas deseado con el porcentaje de rentabilidad Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
44 PLAN DE NEGOCIO Gestión Financiera - Estructura Contable y TributariaHacer el presupuesto anual de la empresa, con revisiones mensuales (proyectado y real) Buscar asesoría en materia tributaria, para conocer todas las obligaciones y poderlas cumplir. Utilizar herramientas de planificación tributaria sugerida por un asesor tributario para planear el pago Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
45 PLAN DE NEGOCIO Gestión del Recurso Humano- Aspectos Legales Conocer todos los requisitos legales de la empresa en su configuración actual y hacer los registros necesarios, actualizando a tiempo la información en cada una de las entidades Contratar asesoría jurídica y legal Diseñar el organigrama de la empresa, como funciones a desempeñar (no como personas) Actualizar toda la documentación de los empleados (archivo: Hoja de vida actualizada, resultados académicos, afiliaciones, resultados pruebas psicotécnicas, participación en capacitaciones, evaluaciones de desempeño, etc.). Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
46 PLAN DE NEGOCIO Gestión del Recurso Humano- Aspectos Legales Diseñar un esquema de contratación derivado de los manuales de funciones de los cargos definidos en el organigrama (perfil, funciones, responsabilidades y salario). Diseñar el plan de continuidad de la empresa Diseñar un plan de inducción para los nuevos empleados, que contenga la misión, la visión, los valores, el manual de funciones y un plan de formación en conocimientos básicos de seguros. Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
47 PLAN DE NEGOCIO Gestión del Recurso Humano- Aspectos Legales Diseñar un plan de capacitación para todo el personal. Participar en los programas de actualización ofrecidos por Suramericana y buscar programas de capacitación para cada una de las áreas de la empresa Anualmente realizar un diagnóstico del desempeño de los empleados, el compromiso los resultados obtenidos Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014
48 PLAN DE NEGOCIO Plan de Implementación - Cronograma de Actividades Planeación de las actividades, recursos y tiempos en el cual se desarrollará el proyecto. Utilice el Diagrama de Gantt como herramienta Empresarismo Sura Formación y Desarrollo Todos los derechos reservados 2014