1 Guiando proyectos Formación

2 CONTENIDO Introducción Programas Talleres Cursos PíldorasQuiénes somos

3 Práctica ExperiencialESTRUCTURA DE FORMACION Tipología Método Descripción Objetivo Duración Talleres Práctica Experiencial Tandem alumno y profesor para desarrollar idea/proyecto. Elaboración del proyecto, idea, temática de cada asistente. > 4 semanas < 8 semanas Cursos Trabajo con casos prácticos y herramientas adecuadas a la temática. Conocer con detalle un tema. > 1 día < 4 semanas Píldoras Trabajamos con casos prácticos. Adquirir un conocimiento o aptitud crítica para el desarrollo del negocio 1 día * Todas las acciones formativas se adaptan al perfil de los participantes. ** La duración de las acciones se puede adaptar a sus necesidades.

4 PUBLICO OBJETIVO Y ORGANIZADORESPúblico Objetivo Profesionales y empresarios que quieren reflexionar sobre su modelo de negocio y de financiación Emprendedores: Gente inquieta (incluye a gente en paro y que trabajen por cuenta ajena). Iniciadores (en fase de prueba) En rondas de capital Organizadores Universidades y Escuela de Negocio CEEIs y Agencias de Desarrollo Local Parques y Centros de Investigación Cámaras de Comercio, Asociaciones empresariales, de Jovenes Empresarios, de Cooperativas, Confederaciones de Empresatios Colegios profesionales, Entidades Financieras, Redes de Business Angels

5 TALLERES 1/2 Los talleres se adaptan al perfil de los asistentes.Título Dirigido a Duración Objetivo Salud bancaria Y si el Dr. House examinara tu empresa? Pymes Microempresas Emprendedores 1 sesión 6 horas Conoce las 7 señales de alerta que miran las EEFF antes de dar dinero. Construyendo tu Dossier Bancario Autónomos 4 sesiones 4 horas por sesión 1 sesión por semana Empezamos de 0 para que tengas un dossier bancario profesional y adaptado a tu empresa. Como afrontar una Refinanciación Bancaria Refinancia-T, un camino que otros ya han recorrido 7 sesiones 1 sesión por semana Conoce el proceso de refinanciación bancario. Maneja las herramientas y Planifica el camino a recorrer.

6 TALLERES 2/2 Los talleres se adaptan al perfil de los asistentes.Título Dirigido a Duración Objetivo Escuela de Financiación Cómo solicitar la financiación que necesitas? Pymes Microempresas Autónomos Emprendedores 6 sesiones 4 horas por sesión 1 sesión por semana Te enseñamos los secretos de la solicitud de financiación. Revisando tu Modelo de Financiación 4 horas 1 a la semana Para pivotar o reorientar tu modelo de financiación. Construyendo tu Modelo de Financiación Cómo se plantearía Steve Jobs la financiación? 7 sesiones Dibujamos el esquema de financiación de la empresa. Construimos la estructura financiera vinculada al modelo financiero.

7 CURSOS Nuestros cursos permiten su aprovechamiento inmediato al transmitir herramientas y metodologías sencillas y usables. Título Dirigido a Duración Objetivo Cómo plantearnos la financiación Financiación imprescindible. Pymes Microempresas Autónomos Emprendedores 4 sesiones 5 horas por sesión 1 sesión por semana Aprender el procedimiento, Conocer el lenguaje de las entidades financieras. Nuevas Fórmulas de Financiación Financiación de alto impacto Aprender nuevas fórmulas para financiarse. Conocer a los proveedores y cómo acercarse a ellos. Finanzas 112.ED Directivos y Empresarios Respondemos a las preguntas que todo empresario y directivo debería poder responder. Finanzas 112.EM Gente Inquieta 5 sesiones La esencia de las finanzas para los que se inician en su gestión.

8 PILDORAS Orientadas a tratar puntos críticos y de rabiosa actualidad del mundo de la financiación y la gestión empresarial. Título Dirigido a Duración Objetivo La financiación en … Colectivos concretos de Empresarios y Profesionales 1 sesión 2 horas por sesión Revisamos lo que sucede y cómo solucionarlo según el colectivo afectado. Otra Financiación? Por qué no me dan la financiación que pido? Pymes Microempresas Autónomos 4 horas por sesión Razones por las que las EEFF deniegan las operaciones. Qué podemos hacer? Cuaderno bancario express Por qué es importante y Las partes que lo integran. Crear estructuras de financiación. Emprendedores Aprende cómo crear estructuras de financiación. La Cofinanciación como herramienta de éxito. Los errores más comunes de los emprendedores Gente Inquieta Aprender de los disparates financieros más habituales al emprender un negocio.

9 CONTENIDO Introducción Programas Talleres Salud BancariaConstruyendo el Dossier Bancario Cómo afrontar una refinanciación bancaria Escuela de Financiación Revisando tu Modelo de Financiación Construyendo tu Modelo de Financiación Cursos Píldoras Quiénes somos 14/06/11

10 SALUD BANCARIA Los problemas de la empresa son como enfermedades. Detectados a tiempo y con el tratamiento adecuado pueden curarse. Objetivos Conocer de primera mano lo que miran las EEFF antes de dar dinero. Detectar las 7 señales de alerta que obstaculizan la relación con las EEFF. Establecer la situación real de la empresa Saber cómo afecta su salud para conseguir financiación Resultados Aprender a diagnosticar la salud financiera de la empresa, Plan de acción inicial, Saber cómo tratar las 7 señales de alerta, Saber qué dan las EEFF antes de dar dinero. Duración 1 sesiones 6 horas por sesión Estructura 1 clase teórica 1 clase practica

11 CONSTRUYENDO EL DOSSIER BANCARIOTrabajamos para conseguir que todos los participantes cuenten con la herramienta imprescindible para relaciones con los financiadores. Objetivos Enseñar a los participantes la importancia de contar con una herramienta de comunicación adecuada con las EEFF, Facilitar los conocimientos, habilidades y herramientas necesarias para ello, Facilitar las relaciones bancarias con las EEFF. Resultados Dossier bancario definido, Plan de acción inicial, Manejo de las herramientas necesarias para su confección y manejo. Duración 4 sesiones 4 horas por sesión 1 sesión por semana Estructura 1 clase teórica 1 clase practica 1 Evolución semana 1 sesión práctica

12 ¿CÓMO AFRONTAR UNA REFINANCIACION BANCARIA?El taller trabaja el proceso completo y las herramientas necesarias para el desarrollo del proceso de refinanciación. Objetivos Preparar a la empresa para afrontar un proceso de refinanciación, Aprender a planificar y organizar el proceso de refinanciación, Transmitir el proceso completo de refinanciación, Adquirir los conocimientos, habilidades y actitudes necesarias para plantear un proceso de refinanciación, Resultados Presentación en un entorno rea de los proyectos de refinanciación de los participantes, Seguridad y soltura en el manejo de las herramientas necesarias, Adquirencia de las habilidades para llevar a buen puerto la financiación, Hoja de ruta para llevar a cabo la refinanciación bancaria. Duración 7 sesiones 4 horas por sesión 1 sesión por semana Estructura 1 clase teórica 1 clase practica 1 Evolución semana 1 sesión práctica

13 ESCUELA DE FINANCIACIONPara ayudar a las empresas, autónomos y emprendedores a prepararse para la obtención de financiación, desde la definición de las necesidades hasta el acercamiento a los proveedores. Objetivos Preparar a la empresa para obtener financiación, Aprender a determinar las necesidades de financiación del proyecto, Transmitir el proceso completo de solicitud de financiación, Adquirir los conocimientos, habilidades y actitudes necesarias para solicitar financiación, Resultados Presentación en un entorno rea de los proyectos de financiación de los participantes, Seguridad y soltura en el manejo de las herramientas necesarias, adquirencia de las habilidades para llevar a buen puerto la financiación, Elaboración y aplicación del proyecto de los participantes. Duración 7 sesiones 4 horas por sesión 1 sesión por semana Estructura 1 clase teórica 1 clase practica 1 Evolución semana 1 sesión práctica

14 REVISANDO TU MODELO DE FINANCIACIONDetectamos las oportunidades de mejora que te permitan pivotar la estructura financiera mejorando la imagen de la empresa. Objetivos Promover los cambios necesarios en los participantes para equilibrar su estructura financiera y conseguir autonomía de las EEFF, Transmitir metodologías y productos novedosos en la financiación, Conocer las estructuras óptimas de financiación. Resultados Creación y aplicación práctica del plan de acción, Seguridad y agilidad para afrontar los cambios en la empresa, Aprendizaje de metodologías acordes. Duración 6 sesiones 4 horas por sesión 1 sesión por semana Estructura 1 clase teórica 1 clase practica 1 Evolución semana 1 sesión práctica

15 CONSTRUYENDO TU MODELO DE FINANCIACIONUtilizamos una herramienta clave para organizar y gestionar el modelo financiero, tanto para un proyecto nuevo como para una empresa madura. Objetivos Desarrollar el esquema estratégico financiero para una empresa en base a su negocio, Elaboración de la estructura financiera del proyecto, Orientación al manejo de las variables analizadas por las EEFF. Resultados Elaboración, aplicación y seguimiento del modelo de financiación en los participantes, Conocimiento de la metodología de trabajo y de los indicadores para contar con in modelo de negocio personalizado. Duración 7 sesiones 4 horas por sesión 1 sesión por semana Estructura 1 clase teórica 1 clase practica 1 Evolución semana 1 sesión práctica

16 CONTENIDO Introducción Programas Talleres Cursos¿Cómo planearnos la financiación? Nuevas Fórmulas de Financiación Finanzas 112.ED Finanzas 112.EM Píldoras Quiénes somos

17 ¿CÓMO PLANTEARNOS LA FINANCIACION?Trabajamos con el método de las 4 esquinas de la financiación para que adquieras los conocimientos y habilidades necesarias para solicitar financiación. Objetivos Facilitar la comprensión del proceso de planteamiento y solicitud de las operaciones de financiación. 1: Las necesidades Cómo detectarlas Cómo cuantificarlas 2: Cómo instrumentarlas Financiación imprescindible Financiación de alto impacto Estructura de financiación 3: Cómo pagamos la financiación La capacidad de reembolso Cómo detectarla y justificarla 4: Qué Garantías puedo utilizar Personales Reales Explorando nuevas garantías 5: Estudio de un caso práctico Caso práctico para poner en práctica todo lo aprendido. Resultados Estructurar los criterios que dan viabilidad a la financiación, Pautas básicas para decidir si está preparados para solicitar financiación, Desarrollo del esquema de solicitud de financiación para cada asistente, Uso de herramientas específicas para facilitar la gestión de la financiación. Duración 4 sesiones 5 horas por sesión 1 sesión por semana

18 NUEVAS FORMULAS DE FINANCIACIONProfundizamos en las herramientas de financiación de alto impacto que tiene la empresa a su disposición para conseguir sus objetivos y desarrollar sus proyectos. Objetivos Facilitar las productos básicos para la financiación de la empresa en sus distintos escenarios: circulante, inversiones e internacionalización. Sesión 1: El corto plazo La liquidez: reina de la empresa Financiación de las ventas Financiando las compras Sesión 2: El largo plazo La Cofinanciación como llave del éxito Financiación tradicional de inversiones Financiación no tradicional Sesión 3: La internacionalización Financiación del Importador Financiación del Exportador Sesión 4: Estructurar y presentar Como crear estructuras de financiación Como presentarse ante los financiadores Resultados Comprensión de los productos para la financiación de la empresa, Usabilidad de los mismos, Conocimiento de proveedores tradicionales (la banca) y no tradicionales y estrategias de acercamiento. Duración 4 sesiones 5 horas por sesión 1 sesión por semana

19 FINANZAS 112.ED Conoce las finanzas imprescindibles para tu empresa. Son el pilar para definir una buena estructura de financiación y poder aprovecharla al máxima. Objetivos Comprender el alcance de la información económica y financiera del día a día, Aprender a interpretar la información financiera para comprender lo que se “esconde” detrás de los números. Sesión 1: Finanzas Aclarando conceptos El Balance y la Cuenta de Resultados El análisis de la empresa Sesión 2: Liquidez Beneficio vs liquidez La liquidez como reina de la empresa El plan de tesorería de la empresa Sesión 3: Cobrar, Prevenir y Reclamar Medios de cobro y pago Crédito a clientes Prevenir y reclamar impagados Sesión 4: Proveedores de Dinero La Banca: Una relación diferenciada Las Fuentes de Financiación Como presentarnos a los proveedores Resultados Comunicación eficaz con sus directores y responsables, Confianza en la aplicación en su labor diaria. Duración 4 sesiones 5 horas por sesión 1 sesión por semana

20 FINANZAS 112.EM Las finanzas básicas que todo emprendedor tiene que conocer para poner en marcha o consolidar su negocio. Su punto de partida hacía la financiación consciente. Objetivos Facilitar el acceso a Sesión 1: Finanzas Aclarando conceptos El Balance y la Cuenta de Resultados El análisis de la empresa Sesión 2: Liquidez Beneficio vs liquidez La liquidez como reina de la empresa El plan de tesorería de la empresa Sesión 3: Cobrar, Prevenir y Reclamar Medios de cobro y pago Crédito a clientes Prevenir y reclamar impagados Sesión 4: Proveedores de Dinero La Banca: Una relación diferenciada Las Fuentes de Financiación Como presentarnos a los proveedores Resultados Comprensión de los productos para la financiación de la empresa, Usabilidad de los mismos, Conocimiento de proveedores tradicionales (la banca) y no tradicionales y estrategias de acercamiento. Duración 5 sesiones 5 horas por sesión 1 sesión por semana

21 CONTENIDO Introducción Programas Talleres Cursos PíldorasLa Financiación en … ¿Por qué no me dan la financiación que pido? Dossier Bancario Express Crear estructuras de financiación Los errores más comunes de los emprendedores Quiénes somos

22 LA FINANCIACION EN …. Objetivos Resultados Duración EstructuraGenerar la conciencia de las dificultades del acceso al crédito y recordar y descubrir herramientas de las que disponemos. Estructura 1: Qué está pasando y cómo nos afecta 2: la mirada de la banca: hoy y mañana 3: Claves para superar las dificultades de acceso al crédito 4: Cómo financiarnos: herramientas que funcionan 5: Coloquio y Preguntas Resultados Visión práctica de: Los cambios del sistema financiero Cómo afecta a la relación banca – empresa Cómo se pueden solventar las dificultades de acceso al crédito y Qué herramientas podemos utilizar Duración 1 sesiones 2 horas por sesión

23 ¿POR QUÉ NO ME DAN LA FINANCIACION QUE PIDO?Objetivos Mejorar la capacidad de los asistentes para hacer sus operaciones viables ante la banca. Estructura El informe de riesgos Las 4 esquinas de la financiación Las 7 señales de alerta para la banca Causas habituales de denegación Alternativas que podemos utilizar Utilizar otro tipo de financiación? Resultados Estructurar los criterios de concesión de financiación, Pautas básicas para decidir si está preparados para solicitar financiación, Desarrollo del esquema de solicitud de financiación para cada asistente, Conocimiento del proceso para la solicitud de financiación, Uso de herramientas específicas para facilitar la gestión de la financiación. Duración 1 sesiones 4 horas por sesión

24 CUADERNO BANCARIO EXPRESSObjetivos Mejorar la capacidad de los asistentes para documentar adecuadamente sus solicitudes de financiación. Estructura El informe de riesgos Justificando las necesidades, Demostrando la capacidad de reembolso Informando de las garantías La empresa y su pool bancario Quién es la empresa? Documentación específica por operaciones Documentación habitual Cuaderno de riesgos en papel Cuaderno de riesgos digital Por qué ser rápido presentando documentación. Resultados Estructurar la información necesaria, Pautas básicas para organizarla, Conocimiento del proceso para la preparación de la documentación que acompaña a la olicitud de financiación, Uso de herramientas específicas para facilitar la gestión de la financiación. Duración 1 sesiones 4 horas por sesión

25 CREAR ESTRUCTURAS DE FINANCIACIONObjetivos Mejorar la capacidad de los asistentes para definir la estructura de financiación más adecuada a sus necesidades. Estructura Sesión teórica Sesión práctica: Se crean 5 grupos de trabajo Se presentan 5 necesidades diferentes de financiación. Cada grupo trabaja sobre su caso práctico, Se presentan los casos prácticos y El resto de participantes dan feedback sobre las soluciones aportadas. Trabajo en grupo de nuevo para cerrar cada caso con la mejor solución. Conclusiones. Resultados Estructurar las fuentes de financiación, Conoceremos como usar la financiación en función de nuestras necesidades, Estructurar el proceso de creación de estructuras de financiación, Uso de herramientas específicas para facilitar la gestión de la financiación. Duración 1 sesiones 4 horas por sesión

26 LOS ERRORES MAS COMUNES DE LOS EMPRENDEDORESObjetivos Conocer cuáles son los errores (financieros) que habitualmente cometen los emprendedores. Estructura Errores en la estructura de financiación, Errores en la presentación financiera del proyecto, Errores en el planteamiento de los puntos de partida, Errores conceptuales Mentiras que todo emprendedor ha dicho alguna vez Resultados Estructurar las áreas de errores más comunes, Aprender a evitar esos errores. Duración 1 sesiones 4 horas por sesión

27 CONTENIDO Introducción Programas Talleres Cursos PíldorasQuiénes somos

28 José María Casero Contacta conmigo Ando por aquí [email protected]Socio fundador y Director en Alkanza, asesores bancarios. Consultor bancario, financiero y estratégico con 22 años de experiencia en Alkanza, Banco Santander, ayudando y asesorando a empresas, autónomos y emprendedores en la gestión de su financiación. Profesor colaborador en finanzas, emprendedores y talleres de negociación bancaria y refinanciación en diversas escuelas de negocio y programas in company. MBA Executive por la Escuela de Negocios CEU Valencia Asesor Financiero Internacional acreditado por el SII of London Contacta conmigo @jmcasero Ando por aquí