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2 Introducción Gestión Estratégica – Sistema financiero – Sistema de Pagos – Agente financiero del Estado – Estadísticas, información e investigaciones económicas y financieras – Análisis y asesoría del Gobierno – Gestión de reservas internacionales – Servicio de apoyo al comercio exterior – Cultura y educación Posicionamiento del trabajo institucional en la opinión pública Modificaciones en la estructura organizativa Gestión de Adquisiciones y Contrataciones Gestión Financiera y Ejecución Presupuestaria Personal Contenido
3 A setenta y nueve años de fundado el Banco Central de Reserva de El Salvador, la necesidad de adaptarse a las condiciones económicas del país ha conllevado a establecer nuevos objetivos diferentes a los que estableció su Ley de Creación en 1934. Introducción
4 Filosofía
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6 Fortalecer la gestión financiera y la eficiencia institucional. Impulsar el desarrollo del sistema financiero Consolidar la posición como tercero confiable en materia económica y financiera Fortalecer y modernizar la generación y divulgación de la información Líneas Estratégicas
7 Gestión Estratégica Sistema Financiero Avances: Primera serie estadística de micro-crédito en C. A. Propuesta de Ley para la Inclusión Financiera. Incluye Prestación de servicios financieros móviles, cuenta simplificada y corresponsales bancarios. Proyecto de Norma de Corresponsales bancarios. Educación financiera Ley Contra la Usura y su normativa: Implementación: normas, registro, cálculo y publicación de tasas de interés máximas legales. “Lineamientos Mínimos para Operaciones con Forwards de Moneda”, para para dar cobertura a clientes por variaciones de tipo de cambio del dólar respecto a otras monedas. Regulación y Monitoreo Instrumentos Derivados Inclusión Financiera
8 Modelo de riesgo sistémico Evaluación del riesgo sistémico. Fortalecimiento del proceso de Resolución Bancaria Borrador de reformas al marco legal sobre esquemas de resolución bancaria, con SSF e IGD. Para proteger los depósitos del público. Apoyo del Banco Mundial y First Initiative. Política Integral de Liquidez Fortalecimiento de estructura y liquidez del sistema financiero Creación de instrumentos administrativos para la función de prestamista de última instancia. Contratación de línea de crédito contingente con el BCIE, para apoyar al IGD Diseño del Fondo de Liquidez. En proceso, propuesta de Ley de creación. Gestión Estratégica Sistema Financiero
9 Análisis y seguimiento de los mercados y entidades financieras Propuesta de medidas correctivas en casos necesarios, para velar por la estabilidad financiera del país. Gestión Estratégica Sistema Financiero Estudios para el desarrollo de herramientas macro prudenciales Mitigación de riesgos financieros: Informe de Estabilidad Financiera. Informe de Estabilidad Regional. Análisis para propuestas de reservas de liquidez contingenciales.
10 En los últimos doce meses, el Consejo Directivo del Banco Central, aprobó las siguientes normas y reglamentos: Gestión Estratégica Sistema Financiero Normativa
11 Gestión Estratégica Sistema Financiero Normativa NormaFecha de aprobación Normas Técnicas para la Autorización e Inscripción de los Puestos de Bolsa, Licenciatarios y Agentes de Bolsa en el Registro Público de la SSF para brindar servicios a las Bolsas de Productos y Servicios (NPF-03); 8 junio 2012 Normas Técnicas para la Autorización e Inscripción de los Agentes Corredores de Bolsa en el Registro Público de la SSF para brindar servicios en las Bolsas de Valores (NRP-04); 8 junio 2012 Normas Técnicas para la Gestión del Riesgo de Liquidez (NRP-05);21 agosto 2012 Normativa interna de la Bolsa de Productos y Servicios, Reglamento e instructivos. 26 octubre 2012 14 diciembre 2012 Normas Técnicas para Sucursales de Sociedades de Seguros Salvadoreñas en el Extranjero (NRP-06)27 noviembre 2012 Reformas a las Normas de Gobierno Corporativo NPB4-4819 Febrero 2013 Reformas a Normas para el Fondo de Provisiones Técnicas de las Sociedades de Garantía Recíproca 19 Febrero 2013 Normas Técnicas sobre Obligaciones de las Sociedades Clasificadoras de Riesgo. 21 Marzo 2013 Además, el Comité de Normas aprobó las siguientes normativas :
12 Además, el Comité de Normas aprobó las siguientes modificaciones: Gestión Estratégica Sistema Financiero Normativa Modificación aFecha de aprobación Modificación a las Normas para la Seguridad Física de los Cajeros Automáticos 21 agosto 2012 Reformas al Instructivo No. SAP 05/2003 “Manual de Contabilidad para las Instituciones Administradoras de Fondos de Pensiones” 21 agosto 2012 19 febrero 2013 Reformas al Instructivo SAP 04/2003 “Manual de Contabilidad para los Fondos de Pensiones 21 agosto 2012 19 febrero 2013 31 mayo 2013 Modificación al instructivo No. SAP 03/2002 “Requerimientos de Información de las Instituciones Administradoras de Fondos de Pensiones para el Control de las Inversiones que realizan con Recursos de los Fondos de Pensiones” 26 octubre 2012 Modificación de Normas aplicables a las Sociedades de Garantía Recíproca27 noviembre 2012 Modificación a Normas de gobierno Corporativo para las Entidades Financieras19 febrero 2013 Modificación a Normas para el Fondo de Provisiones Técnicas de las Sociedades de Garantía Recíproca (NCSGR-003) 19 febrero 2013 Reformas al Reglamento de Transferencias de Recursos Económicos, de ISSS e INPEP hacia AFP, para el Pago de Pensiones que Optaron por el SAP 21 Marzo 2013 Modificación a Instructivo “Operatividad Bursátil” de la Bolsa de Valores de El Salvador 9 Mayo 2013
13 LBTR Gestión Estratégica Sistema Financiero 6 de mayo de 2013. En él se implementa la Cuenta Única del Tesoro Público- CUTP. Sistema de Pagos Masivos –SPM. SPM Sistema de Liquidación Bruta en Tiempo Real – LBTR. Realiza pagos interbancarios con oportunidad y en un ambiente seguro. 43,296 operaciones, por un monto de $107,333.6 millones. 43,296 operaciones US$107,333.6 millones
14 Sistema Interregional de Pagos –SIP. Transferencias de fondos, seguras y eficientes. Dificultad: tarifas no atractivas para bancos; no ofrecen servicios a sus clientes. Especies monetarias para cubrir las necesidades de la economía. Entregó a bancos, US$2,451.2 millones y recibió US$2,833.8 millones. Circulación de monedas US$1.00 en sustitución de billetes: US$55.6 millones, al 31 de mayo de 2013. 34 operaciones US$48.2 millones Gestión Estratégica Sistema Financiero Cámara de Compensación Electrónica de Cheques -CCECH. Tiempo de liberación de fondos: 48 horas. 6,087.373 CHEQUES 27,981.6 millones 19 Importaciones: $364.8 millones 33 Exportaciones: $770.5 millones
15 Gestión Estratégica Agente Financiero del Estado Custodia de depósitos judiciales Letras del Tesoro –LETES: 28 Subastas. 79.79% a diferentes plazos. LETES en circulación :US$627.2 millones. Bonos Instituto Salvadoreño de Transformación Agraria -ISTA: Pagados: 681 Bonos y 1372 cupones. Bonos en circulación: US$5.726 millones. Valor en Miles de US$ Certificados de Inversión Previsionales Inversores: CONFIA, S. A. y CRECER, S. A. En Millones de US$
16 Gestión Estratégica Agente Financiero del Estado Agente Financiero del Estado: Se registraron 414 ingresos por préstamos y donaciones a cuentas del Gobierno, por US$1,178 millones; 588 pagos externos por US$686 millones, principalmente por deuda externa; y 38 operaciones de compra y venta de otras monedas por US$27 millones. En Millones de US$
17 Gestión Estratégica Agente Financiero del Estado Apoyo al Gobierno de El Salvador en sus gestiones de financiamiento Al Ministerio de Hacienda: Gestión de financiamiento en el mercado local. Asesoría: 36 subastas de LETES. Monitoreo precios eurobonos, vencimiento 2023, para anticipar redención anticipada (enero 2013). Asesoría emisión eurobonos por US$800.0 millones, en contratación bancos administradores y abogados para emisión y ejecución proceso de “Diligencia Debida”. Asesoría en ejecución y cierre de emisión de bonos, al 5.875%, vencimiento 2025. A la Comisión Ejecutiva Portuaria Autónoma –CEPA: Asesoría sobre distintas formas de financiamiento en el mercado nacional e internacional para proyectos de inversión y cobertura de riesgo cambiario de su cartera de pasivos.
18 Gestión Estratégica Agente Financiero del Estado Instituciones financieras domiciliadas en el exterior que otorgan créditos a personas naturales y jurídicas en el país calificadas: 58, en el contexto del Artículo 158, literal c) del Código Tributario, referente al Impuesto sobre la Renta; 61 en el contexto del Artículo 46, literal f) de la Ley del Impuesto a la Transferencia de Bienes Muebles y a la Prestación de Servicios -IVA; y 15 en el contexto del Artículo 4, numeral 11, de la Ley de Impuesto sobre la Renta. La lista de Instituciones Financieras calificadas está disponible en el siguiente link: http://www.bcr.gob.sv/bcrsite/uploaded/content/category/1724041136.pdf http://www.bcr.gob.sv/bcrsite/uploaded/content/category/1724041136.pdf
19 Estadísticas del sector externo Proyecto Regional de Armonización de Estadísticas del Sector Externo: Liderado por el Consejo Monetario Centroamericano –CMCA, publicará estadísticas de los países de la región en un sitio común. Adopción de las metodologías internacionales nuevas (Manual de Balanza de Pagos, Sexta Edición), a finalizar en 2014. Encuesta Coordinada de Inversión Directa del Fondo Monetario Internacional. Ampliación de cobertura de información de las empresas privadas para mejorar estadísticas. Gestión Estratégica Estadísticas, información e investigación económica y financiera
20 Gestión Estratégica Estadísticas, información e investigación económica y financiera Remesa promedio mensual: $321.70 Para qué envían remesas los salvadoreños Encuesta de Remitentes de Remesas Noviembre 2012.
21 Estadísticas e información del sector financiero y fiscal Perspectivas económicas para la economía de El Salvador de corto y mediano plazo, elaboradas, discutidas y revisadas con la Misión Técnica del Fondo Monetario Internacional. Estimaciones para 2013 y proyecciones para 2014-2018. Estadísticas e información del Sector Real Indicadores de corto plazo de la actividad económica: Producto Interno Bruto Trimestral –PIBt, para los trimestres I al IV de 2012. Índice de Volumen de la Actividad Económica –IVAE, y el Índice de Volumen de la Producción Industrial –IVOPI, para abril 2012 – marzo 2013. Gestión Estratégica Estadísticas, información e investigación económica y financiera
22 Gestión Estratégica Estadísticas, información e investigación económica y financiera Producto Interno Bruto – PIB, anual: Revisión de 2011 y 2012, incorporó información que no estuvo disponible al momento de hacer las estimaciones. Cifras son preliminares durante 3 años; revisiones constantes para incorporar información. Proceso de adopción del Sistema de Cuentas Nacionales 1993: Fortalecimiento del año base 2005; revisado por FMI. Adopción de recomendaciones de consultores; importantes avances en cuadros de oferta y utilización y en cuentas económicas integradas. Compilación de matrices de empleo para la serie de tiempo anual: Del año base 2005, para analizar la oferta y demanda laboral durante el año en revisión. Da mayor consistencia y coherencia a las Cuentas Nacionales sintetizadas en el Cuadro de Oferta y Utilización del año base. Elaboración del marco de compilación de las Cuentas Nacionales Anuales 2006, a precios corrientes y constantes: Es la base a utilizarse para elaborar las series posteriores con el SCN93. PIB
23 Gestión Estratégica Análisis y asesoría al Gobierno Relación con las agencias calificadoras de Riesgo Seguimiento de la evolución de riesgo crediticio. Provee de información e intercambia opiniones y comentarios sobre el desempeño y perspectivas de los sectores de la economía, con las tres principales agencias calificadoras mundiales. Apoyo a Secretaría Técnica de la Presidencia Asocio para el Crecimiento Contribución a la consolidación de la estructura de operación del Plan de Acción Conjunto de Países –PACP, así como al seguimiento de los proyectos del plan. Realización de investigaciones en el área de bienes comercializables para proponer medidas orientadas a fomentar la diversificación productiva en el corto plazo y fomentar el cambio estructural en El Salvador y el crecimiento inclusivo. Segundo Convenio de donación a través de la Corporación de la Cuenta del Milenio de Estados Unidos Apoyo en la elaboración de las Notas Conceptuales sobre los aspectos a abordar en los proyectos y también acompañó las consultas públicas. Posteriormente, se ha contribuido en la elaboración de los conceptos de proyectos potenciales.
24 Gestión Estratégica Administración de Reservas Internacionales Valores en los qué están invertidas las Reservas A mayo de 2013, US$3,025.4 millones, incremento de US$404.8 millones; crecimiento de 15.45 % anual. Administración de reservas internacionales Prudente y conservadora, consistente con la política de inversión del Banco Central. Se fortaleció la administración de los riesgos de mercado, de crédito y operativo, se alcanzaron los objetivos: Se conservó el valor de los portafolios. Seguridad en las decisiones de inversión. Inversiones en instrumentos de bajo riesgo crediticio. Retornos consistentes con condiciones del mercado Objetivo de liquidez se cumplió. Portafolio: emisores de valores
25 Gestión Estratégica Servicios de apoyo al comercio exterior Exportaciones Logros: Acuerdo de alcance parcial, suscrito entre la República de El Salvador y la República de Cuba. Certificado de Origen, para exención de productos con preferencias arancelarias. Tratado de libre comercio entre los Estados Unidos Mexicanos y las Repúblicas de Costa Rica, El Salvador, Guatemala, Honduras y Nicaragua. Certificado de Origen, para la eliminación parcial o total de los impuestos. Fortalecimiento del Sistema Integrado de Comercio Exterior. Incorporando las mejores prácticas internacionales. Autorización de documentos de exportación por la vía electrónica en un tiempo promedio inferior a los 36 segundos. Beneficiando a un total de 1,742 exportadores.
26 Importaciones Logros: Concurso público nacional e internacional para desarrollar el Sistema de Importaciones -SIMP, para autorizar documentos de importación vía electrónica. En funcionamiento en el tercer trimestre de 2013. Implementación de facturación única en nombre de terceros, Una facturas que cubre servicios de diferentes instituciones de Estado representadas en la Ventanilla Única de CIEX El Salvador. Redujo tiempo de 3 horas a 45 minutos. 7,000 importadores beneficiados; 237,335 autorizaciones. Con el nuevo sistema de autorización electrónico de las importaciones se beneficiará a más de 7.000 importadores recurrentes, que podrán obtener sus documentos autorizados en 36 segundos en promedio. Gestión Estratégica Servicios de apoyo al comercio exterior
27 Gestión Estratégica Cultura y Educación Biblioteca Luis Alfaro Durán: 28,400 obras. 880 estudiantes, de 16 Centros Educativos en Programa de Visitas Guiadas. Fondo de Becas del Banco Central de Reserva de El Salvador: 129 becas en marzo 2013. Más de 4,000 beneficiarios. Red de Investigadores de Banco Central – REDIBACEN 11 eventos presentando investigaciones, con 1,000 participantes. Certamen de Investigación para Bachilleres: XII Certamen. Participación: 42 estudiantes de 15 centros escolares. Tres premiados con becas En marzo 2013 se convocó para el XIII Certamen.
28 Gestión Estratégica Cultura y Educación Programa Educativo sobre Especies Monetarias: 21 charlas en institutos nacionales; 4,081 asistentes; 12 talleres; 844 cajeros de empresas y sistema financiero capacitados. Participación en 5 ferias públicas y 1 escolar Objetivo: mejor conocimiento de las medidas de seguridad de los billetes para no dejarse sorprender por falsificaciones. Programa de Educación Financiera: 39 eventos capacitando a 4,344 personas. Participación en 6 ferias públicas. Enero de 2013: formación de niños y jóvenes: 22 eventos, con 2,127 participantes. Objetivo: Desarrollar hábitos en la infancia y la juventud para que en el futuro mantengan finanzas sanas en el futuro. Programa Economía para No Economistas: 2 eventos con 92 estudiantes universitarios y 2 visitas de la Universidad Autónoma de Honduras, con 90 estudiantes. Objetivo: Facilitar la comprensión de los hechos económicos.
29 Otras Actividades Prácticas Profesionales y Horas Sociales: 10 estudiantes de bachillerato y a 33 universitarios, en horas sociales y prácticas profesionales Colaboración interinstitucional: Compartiendo conocimientos en diferentes áreas. Además, 59 préstamos de Centro de Recreo y Auditórium; 4,651 asistentes. Gestión de Calidad y Carta Iberoamericana de Calidad. Equipos de mejora y círculos de calidad, con el 13% del personal. Autoevaluación con la Carta Iberoamericana de Calidad. Prevención de Riesgos en los Lugares de Trabajo. Acreditación del Comité del edificio centro. Capacitación al Comité y a 56 brigadistas. Simulacros de evacuación de edificio principal. Oficina de Información y Respuesta. 119 solicitudes de información atendidas. Tiempo promedio de atención: 2.3 días. Gestión Estratégica Cultura y Educación
30 Posicionamiento del trabajo institucional en la opinión pública Participación en Foros, Conferencias y Jornadas Participación en innumerables foros económicos y financieros, nacionales e internacionales. Rendición de Cuentas Junio 2011 – Mayo 2012: 11 de julio de 2012, con la asistencia de 256 personas, excluyendo medios de comunicación. Medios de Comunicación Twitter: @bcr_sv 116 seguidores. FB/Consultas Económicas, 1505 seguidores y 354 fans.
31 Gestión Estratégica Modificaciones a la estructura organizativa Creación del Departamento de Riesgos y Gestión Estratégica. Como unidad asesora de la Presidencia, en octubre de 2012. Gestiona riesgo operativo; Oficialía de Cumplimiento; continuidad del negocio; planeamiento estratégico; procesos; actualización de instrumentos administrativos; y gestión de calidad. Creación del Comité de Riesgos, dependiendo del Consejo Directivo. Avala estrategias, políticas y metodologías, antes de su aprobación por Consejo, y monitorear su aplicación en procesos y áreas.
32 Principales Proyectos para 2013 - 2014 Sistematización de los Trámites de Importación Para homologarlos con servicios a los exportadores, vía electrónica, 24 horas al día, 7 días a la semana. III Trimestre de 2013. Reducción del tiempo en compensación de cheques Reducir el tiempo en que se pone a disposición el efectivo en la cuenta de un usuario que deposita un cheque, de 48 horas actualmente, a 24 horas. Primer semestre de 2014. Inclusión financiera Dar acceso a los servicios y productos financieros a los segmentos de menores ingresos de la población. De enero de 2013 a diciembre de 2015. Creación del Fondo de Liquidez Para atender necesidades coyunturales de liquidez del sistema financiero. De enero de 2013 y diciembre de 2015.
33 Gestión de Adquisiciones y Contrataciones Compras programadas por medio de procesos de licitación y libre gestión, para facilitar las labores orientadas al cumplimiento de los objetivos del Banco.
34 Gestión Financiera y Ejecución Presupuestaria Gestión Financiera Informe favorable de los auditores externos sobre estados financieros 2012 Superintendencia del Sistema Financiero certificó los referidos estados financieros. Cumplimiento de obligaciones tributarias de Ley Contratación de servicios de auditoría fiscal. Dictamen limpio sobre el cumplimiento de las leyes tributarias y fiscales. Gestión Presupuestaria El Banco Central contó con un presupuesto asignado para junio 2012 – mayo 2013, de US$23,124.5 miles, de los cuales ejecutó US$19,130.0 miles, equivalente al 82.7%.
35 Gestión Financiera y Ejecución Presupuestaria Inversión Inversión La principal inversión, durante el período junio 2012 – abril 2013, se destinó a la implementación del Proyecto Sistema de Importaciones, componente esencial de la Ventanilla de Importaciones.
36 Al 31 de mayo de 2013: 453 empleados. 35% mujeres y 65% hombres. Se dieron 26 renuncias. Hombres Mujeres Educación Básica25 Educación Media89 Técnicos16 Estudiantes Universitarios22 Egresados5 Graduados Universitarios298 455 Estructura académica del Banco Central Graduados Universitarios Admón de Empresas8127.18% Economia9130.54% Ciencias Juridicas144.70% Contaduria Pública3411.41% Ciencias de la Computación3210.74% Ingeniería3411.41% Otros124.03% 298 MAESTRIAS139 POSTGRADOS29 CERTIFICACIONES5 DOCTORADOS1 17458.39% Graduados universitarios Estudios superiores Personal Hombres 294 Mujeres 159
37 Personal El Banco Central da apoyo financiero a 66 miembros del personal para continuar sus estudios universitarios, maestrías e idioma inglés, con el fin de mantenerlo altamente calificado. Monto US$60,875.00
38 Personal Programa de Capacitación: Se realizaron 335 eventos, con 1,753 participaciones, en el país y en el exterior. La inversión en capacitación fue de US$140.000.00. Se recibió apoyo por US$129,026.60 por parte de INSAFORP, Banco Mundial, Banco de España, CAPTAC-DR, FMI, entre otros organismos.
39 La Rendición de Cuentas: una oportunidad para el diálogo entre CIUDADANÍA Y GOBIERNO