1 JAK ZAINWESTOWAĆ PIENIĄDZE BOGATEJ CIOCI?Agnieszka Wyłomańska Instytut Matematyki i Informatyki PWR

2 MATEMATYKA LICZBY DZIAŁANIA NA LICZBACH RÓWNANIA WYKRESYFIGURY GEOMETRYCZNE WYRAŻENIA ALGEBRAICZNE

3 ALE MATEMATYKA TO TEŻ DZIEDZINA NAUKI, KTÓRA...UMOŻLIWIA ZARZĄDZANIE RYZYKIEM POMAGA INWESTOWAĆ PIENIĄDZE POMAGA POMNAŻAĆ PIENIĄDZE

4 CO TO JEST RYZYKO... NIEPEWNOŚĆSYTUACJA, W KTÓREJ WYBRANIE DANEGO WARIANTU POCIĄGA ZA SOBĄ MOŻLIWOŚCI WYSTĄPIENIA RÓŻNYCH KONSEKWENCJI MOŻLIWOŚĆ STRATY MOŻLIWOŚĆ ZYSKU

5 CO MOŻNA ZROBIĆ Z PIENIĘDZMI?WYDAĆ JE SCHOWAĆ DO SZUFLADY, SKARPETY... ZAINWESTOWAĆ...

6 JAK MOŻNA INWESTOWAĆ PIENIĄDZE?NIERUCHOMOŚCI, ANTYKI... FUNDUSZE INWESTYCYJNE LOKATY BANKOWE OBLIGACJE AKCJE INNE INSTRUMENTY: KONTRAKTY, OPCJE...

7 PRZYKŁADY INWESTYCJI – LOKATY BANKOWEDnia 21 września 2006 roku wkładamy 100 zł na lokatę bankową oprocentowaną 2% w skali miesiąca. Ile pieniędzy otrzymamy po 2 miesiącach? Rozwiązanie: 21 września mamy 100 zł 21 października mamy: *2%=102 zł 21 listopada mamy: *2%=104,04 zł

8 PRZYKŁADY INWESTYCJI – OBLIGACJEDnia 21 września 2006 roku kupujemy dwumiesięczną obligację skarbową za 100 zł oprocentowaną 2% w skali miesiąca. Ile pieniędzy otrzymamy po 2 miesiącach? Rozwiązanie: 104,04 zł

9 PRZYKŁADY INWESTYCJI – AKCJEDnia 21 września 2006 roku kupujemy jedną akcję TP S.A. za 100 zł. Ile pieniędzy otrzymamy po 2 miesiącach? Rozwiązanie? Jeśli... Zysk/Strata Cena akcji wzrośnie do 103 zł = 3 zł Cena akcji zmaleje do 97 zł 97-100= -3 zł

10 PRZYKŁADY INWESTYCJI – KONTRAKTYW dniu 21 września zawieramy kontrakt na zakup 1 akcji TP S.A. na kwotę 100 zł na okres 2 miesięcy. Ile pieniędzy otrzymamy po 2 miesiącach? Rozwiązanie? Jeśli... Zysk/Strata Cena akcji wzrośnie do 103 zł 3 zł Cena akcji zmaleje do 97 zł -3 zł

11 PRZYKŁADY INWESTYCJI – OPCJEW dniu 21 września zawieramy umowę opcyjną na zakup 1 akcji TP S.A. za kwotę 100 zł (po 2 miesiącach). Ile pieniędzy otrzymamy po 2 miesiącach? Rozwiązanie? Jeśli... Zysk/Strata Cena akcji wynosi 103 zł 3 zł Cena akcji wynosi 97 zł 0 zł

12 PORTFELE Mając do dyspozycji kilka instrumentówMożemy je łączyć tworząc portfele. Przykładami są portfele złożone z: akcji różnych spółek akcji i obligacji różnych lokat bankowych lokat bankowych i akcji opcji i akcji opcji, akcji i obligacji...

13 PRZYKŁADY-PORTFELE Dnia 21 września 2006 roku tworzymy portfelskładający się z następujących składowych: jednej akcji Żywca kupionej po cenie 95 zł jednej akcji Zetkamy kupionej po cenie 90 zł opcji na zakup 1 akcji Śnieżki za kwotę 80 zł za 1 rok lokaty bankowej na kwotę 50 zł ze stopą procentową wynoszącą 5% w ciągu roku

14 PRZYKŁADY-PORTFELE Zakładamy następujący scenariusz (po 1 roku):akcje Żywca wzrosną do 99 zł akcje Zetkamy spadną do 85 zł akcje Śnieżki będą warte 95 zł Zainwestowane pieniądze: 95(Żywiec)+90(Zetkama)+50(lokata)+13(opłata za opcję)=248 zł Uzyskane po roku pieniądze: 99(Żywiec)+85(Zetkama)+50(1+5%)(lokata)+(95- 80)(wykonanie opcji)=251,5 zł Zysk: 3,5 zł