1 JORNADA DE CAPACITACIÓN ADIMRA – BNA _________________________________________________________ _______ CÓMO FINANCIAR EXPORTACIONES DE BIENES DE CAPITAL Mayo 2013

2 El BNA en números -618 Sucursales en el País -39 Gerencias Zonales -14 Filiales y 2 Representaciones en el Exterior -37 Oficinas Comerciales de Comercio Exterior -20 Oficinas Operativas de Comercio Exterior -Jefes de Negocios, Responsables de Unidades y Oficiales Comex Casa Central - Buenos Aires

3 Orienta su estrategia de negocios a promover y apoyar a los clientes del BNA en sus negocios de Comercio Exterior y, especialmente, a estimular las exportaciones de bienes, servicios y tecnología argentina, a través de sus sucursales en el exterior y en el país. BANCA INTERNACIONAL

4 Coordina –las actividades de comercialización y promoción de venta. –la asistencia a la gestión comercial. –el desarrollo de nuevos clientes y productos de Comercio Exterior. –la asistencia a la gestión operativa de las oficinas de Comercio Exterior. Se dispone actualmente de Oficiales Comex, Responsables de Unidades Comerciales y Jefes de Negocios de Comercio Exterior. Área Comercio Exterior

5 Presencia de Oficiales COMEX en las Zonales A DESIGNAR AZULRECONQUISTASAN JUAN BAHÍA BLANCARESISTENCIAPALERMO CASA CENTRALRIO CUARTO COMODORO RIVADAVIAROSARIO CONCORDIASALTA CONGRESOSAN F. DEL V. DE CATAMARCA CÓRDOBASAN FRANCISCO CORRIENTESSAN ISIDRO FLORESSAN M. DE TUCUMÁN JUNÍNSAN RAFAEL LA PLATASANTA FE LINIERSSANTA ROSA MAR DEL PLATASANTIAGO DEL ESTERO MENDOZA ESTETRELEW MENDOZA OESTEVENADO TUERTO NEUQUÉNVILLA CARLOS PAZ PARANÁVILLA MARÍA POSADAS TRENQUE LAUQUEN PERGAMINO ZONALES CON OFICIALES COMEX DESIGNADOS

6 Financiamientos de Comercio Exterior  Antes del embarque - Prefinanciación.  Después del embarque - Financiación. Fecha de embarque PREFINANCIACIÓN FINANCIACIÓN

7 Moneda Extranjera –Fondeo Local –Fondeo Externo Pesos Fondeo de Operaciones de Comercio Exterior:

8 Préstamo en dólares estadounidenses otorgado con anterioridad al embarque de las mercaderías. El destino es financiar el proceso de producción y acondicionamiento de las mercaderías que serán exportadas. Prefinanciación de Exportaciones

9 ¿Quiénes pueden acceder? Exportadores finales de todo tipo de mercaderías. Condiciones y requisitos para acceder al crédito: Vinculación crediticia con el Banco (Sujeto de crédito)

10 Proporción del apoyo: Hasta el 80 % del valor FOB. Plazo: Hasta 180 días. Prorrogables por 90 días adicionales con causas debidamente justificadas Sujeto a términos de la Com A 5300 BCRA y Res.142/2012) Casos especiales: Bienes de capital  hasta 1 año Prefinanciación de Exportaciones

11 Cancelación: Con la percepción del pago de la venta realizada, sin exceder el plazo máximo acordado, o al momento que se formalice el otorgamiento de un eventual financiamiento de exportación por parte del Banco. Interés: Libor + spread a determinar según monto a financiar y riesgo cliente. Prefinanciación de Exportaciones

12 Condiciones: L/C irrevocable abierto a favor del exportador, Contrato u orden de compra en firme, o En caso de no contar con la documentación descripta, podrá optar por Récord de Exportaciones. Prefinanciación de Exportaciones

13 Financiación de Exportaciones Financiación en moneda extranjera (dólares estadounidenses u otras divisas convertibles) bajo la modalidad de Crédito Proveedor (Supplier Credit). Permite al exportador vender a plazo en el exterior bienes de origen nacional y cobrar al contado su exportación.

14 Financiación de Exportaciones El BNA tiene vigente un Régimen de Financiación de exportaciones de Bienes en General. ¿Quiénes pueden acceder? Exportadores finales de las mercaderías exportadas. Modalidades de instrumentación: –Operaciones “con recurso” (afecta el margen de crédito del cliente exportador) –Operaciones “sin recurso” (no afecta el margen de crédito del cliente exportador)

15 Financiación de Exportaciones Apoyo: Hasta el 100 % del valor de los documentos. Plazo: Hasta 360 días. Instrumentación: (interviene la Oficina Operativa COMEX) –Mediante el descuento de letras de cambio (endoso) –Mediante la cesión del producido de un L/C (contrato de cesión de créditos)

16 Financiación de Exportaciones Garantías: A determinar por el Banco, cuando la operación se realice “con recurso”. Interés: Operaciones sin recurso: Libor + spread a determinar según monto a financiar. Operaciones con recurso: Libor + spread a determinar según monto a financiar y riesgo cliente.

17 Régimen de Financiación de Exportaciones Bienes de Capital y Contratos “llave en mano” de origen argentino a mediano y largo plazo Quiénes pueden acceder? Exportadores finales de las mercaderías exportadas. Bienes elegibles: Aquellos comprendidos en el Anexo XIX del Decreto 690/02 y complementarias. Moneda: Dólares estadounidenses. Modalidades de instrumentación: Operaciones “sin recurso” (no afecta el margen de crédito del cliente exportador)

18 Apoyo Financiero: Hasta el 100 % del valor FOB o FCA o CFR o CIF o CIP del bien exportado. El mismo podría extenderse a: –Servicios técnicos concernientes a la instalación y puesta en marcha del bien: 100% del valor facturado. Máximo: 10% del valor FOB o FCA. –Prima del seguro de crédito a la exportación: 10%. –Repuestos y accesorios: Hasta el 10% del valor FOB o FCA, siempre y cuando el total de regalías, comisiones de representantes y gastos de promoción en el exterior, según DDJJ del exportador, no supere el 15% del valor FOB o FCA ya que, en caso contrario, el monto a financiar por el Banco deberá reducirse en la misma medida de tal exceso. Cuando se trate de operaciones que ameriten la extensión del apoyo financiero, deberá gestionarse ante el B.C.R.A. las autorizaciones correspondientes. Caso contrario no podrán cursarse.

19 Instrumentación del apoyo financiero: Mediante letras de cambio emitidas en US$, como máximo semestrales, avaladas por un banco del exterior a satisfacción y endosadas a favor del BNA. Se emitirán 2 (dos) juegos de letras de cambio, el primero por capital y el segundo por intereses. Las letras de cambio por capital serán de importes iguales y superiores a US$ 2.500.- Modalidad de instrumentación: Operaciones “SIN RECURSO” (no afecta el margen de crédito del cliente exportador). Efectivización: Las financiaciones deberán ser liquidadas en el Mercado Único y Libre de Cambio, de acuerdo a la normativa vigente del B.C.R.A. Los fondos resultantes deberán ser acreditados en la cuenta corriente de la empresa exportadora.

20 1.Exportador e importador convienen la operación comercial. 2.El exportador solicita al BNA la financiación de la exportación indicando siempre el banquero del exterior y las condiciones. 3.El exportador embarca la mercadería al importador. 4.El BNA remite el juego de letras de cambio por capital e intereses al Banquero del exterior. Luego las recibe avaladas de este último. 5.El BNA liquida la operación al exportador efectuando el descuento “sin recurso” de las letras de cambio. 6.El importador paga a su banquero al vencimiento de cada juego de letras de cambio. 7.El BNA recibe el cobro del banquero del exterior. Esquema de Crédito Proveedor   ‘  EXTRANJERO ARGENTINA ’ BANCO BANCO DE LA NACIÓN ARGENTINA IMPORTADOR EXPORTADOR  SOLICITUD FINANCIAMIENTO 

21 Condiciones Financieras según Destino 1- Países integrantes del ALADI y cursadas al amparo del Convenio de Pagos y Créditos Recíprocos - Plazo: 360 días (COM. A 5300 y Res. MEyFP 142/2012) - Tasa de interés: 6,50% (Condiciones Especiales del BNA). - No se requerirá póliza de seguro de crédito a la exportación cubriendo riesgos extraordinarios. 2- Países integrantes del ALADI y cursadas sin afectación del Convenio de Pagos y Créditos Recíprocos - Plazo: 360 días (COM. A 5300 Y Res. MEyFP 142/2012) - Tasa de interés: Hasta US$ 99.999: 8% n.a. Más de US$ 100.000: 7% n.a.

22 3- Resto de los países de América Latina y Caribe (en divisas libres) - Plazo: 360 días (COM. A 5300 Y Res. MEyFP 142/2012) - Tasa de interés: Hasta US$ 99.999: 8% n.a. Más de US$ 100.000: 7% n.a. - Póliza de seguro de crédito a la exportación contra riesgos extraordinarios (operaciones mayores a 1 año). 4- Resto del mundo (incluye países de Europa, África y Asia) - Plazo: 360 días (COM. A 5300 Y Res. MEyFP 142/2012) - Tasa de interés: Hasta US$ 99.999: 8% n.a. Más de US$ 100.000: 7% n.a.

23 Ejemplo de Financiación Condiciones -Bien de Capital: NCM 84.10.11.00 -Valor CIF:US$ 210.000,00 -Valor a financiar:US$ 200.000,00 -Valor pago a la vista:US$ 10.000,00 -Tasa de interés: Libor + 4.75 % n.a. -Fecha de embarque: 20-Mayo-2013 -Fecha de descuento: 9-Julio-2013 -Se trata de una financiación a 1 año de plazo con 4 cuotas trimestrales.

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27 Confección de las Letras por el Exportador LETRAS DE CAPITAL LETRAS POR INTERÉS PLAZO TASA (%) TOTAL POR VENCIMIENTO $ 50.000,00$ 2.720,00905,44$ 52.720,00 $ 50.000,00$ 2.040,00905,44$ 52.040,00 $ 50.000,00$ 1.360,00905,44$ 51.360,00 $ 50.000,00$ 680,00905,44$ 50.680,00 $ 200.000,00$ 6.800,00--$ 206.800,00 * Sistema de amortización alemán, interés del Libor + 475 % anual sobre saldos por período vencido.

28 Descuento TOTAL POR VENCIMIENTO TASA ANUAL DES. (%) DÍAS INTERÉS DESCONTADO NETO ACREDITADO $ 52.720,005,2250$ 382,22$ 52.337,78 $ 52.040,005,22130$ 980,95$ 51.059,05 $ 51.360,005,22160$ 1.117,08$ 50.242,92 $ 50.860,005,22220$ 1.616,69$ 49.063,31 ---$ 4.096,94$ 202.703,06

29 Condiciones Especiales de Financiación del BNA Plazo: 360 días (COM. A 5300 Y Res. MEyFP 142/2012) Tasa de Interés: 6,5% n.a. Garantías: La(s) letra(s) de cambio deberá(n) estar avalada(s) por una institución financiera que integre la nómina de entidades autorizadas para operar en los Convenios de Pagos y Créditos Recíprocos de la ALADI, con código de reembolso automático. Efectivización: Las financiaciones que se otorguen deberán ser liquidadas en el MULC de acuerdo con la normativa vigente del B.C.R.A. Los fondos resultantes deberán ser acreditados en la cuenta corriente de la empresa exportadora. Financiación de Exportaciones

30 Condiciones Especiales exclusivas para autopartes (vehículos en general, maquinarias agrícolas y otros) del BNA Plazo: (COM. A 5300 Y Res. MEyFP 142/2012) Tasa de Interés: Libor + 3% p.p. Garantías: El cobro deberá estar instrumentado mediante crédito irrevocable o letra(s) de cambio que deberá(n) estar avalada(s), en ambos casos, por una institución financiera que integre la nómina de entidades autorizadas para operar en los Convenios de Pagos y Créditos Recíprocos de la ALADI, con código de reembolso automático. Efectivización: Las financiaciones que se otorguen deberán ser liquidadas en el MULC de acuerdo con la normativa vigente del B.C.R.A. Los fondos resultantes deberán ser acreditados en la cuenta corriente de la empresa exportadora. Financiación de Exportaciones

31 Comisiones COMISIÓN DE NOTIFICACIÓN Y COMPROMISO: En caso que el cliente solicite el mantenimiento de las condiciones financieras establecidas y/o la disponibilidad de fondos por un plazo que no exceda los 90 días, se aplicará una comisión única y anticipada del 0,10% mensual más IVA, por un período trimestral o fracción sobre el importe acordado y no desembolsado, a contar de la fecha de la “notificación expresa” del compromiso y/o del acuerdo resolutivo, y hasta el vencimiento de la validez de la oferta o negociación de documentos y presentación de letras.

32 Estructura Gestión Comercial Organismos y Mercados Internacionales Negocios

33 Sucursales del Hemisferio Norte  su acción se dirige a profundizar la relación con la Banca Corresponsal en cada mercado a fin de desarrollar negocios conjuntos y obtener recursos en las condiciones más favorables. Sucursales del Hemisferio Sur  poseen un perfil comercial, la operatoria de las mismas incluye todo tipo de operaciones domésticas, de comercio exterior, avales y garantías y operaciones de cambio. FILIALES DEL EXTERIOR

34 ÁREA SUR CHILE: Sucursal Santiago URUGUAY: Sucursal Montevideo PARAGUAY: Sucursal Asunción - Subagencias Concepción, Encarnación y Villarica BRASIL: Sucursales San Pablo - Agencia Río de Janeiro Representación Porto Alegre BOLIVIA: Sucursal Santa Cruz de la Sierra ÁREA NORTE EE.UU: Sucursal Nueva York – Agencia Miami ESPAÑA: Sucursal Madrid PANAMA: Sucursal Panamá ISLAS CAYMAN: Sucursal Grand Cayman VENEZUELA: Representación Caracas CHINA: Representación Beijing (en proceso de apertura)

35 El BNA cuenta con 20 Oficinas Operativas de Comercio Exterior para canalizar las operaciones: –Plaza de Mayo –Bahía Blanca –Concordia Córdoba –Corrientes –Mar del Plata –Mendoza –Neuquen –Pergamino –Posadas –Rafaela –Reconquista –Río Cuarto –Rosario –Salta –San Juan –San Miguel de Tucumán –San Rafael –Santa Fe –Villa María

36 è POR CONSULTAS SOBRE LÍNEAS DE CRÉDITO Y PRODUCTOS, llamar al Coordinador/Oficial COMEX correspondiente al radio de acción de la sucursal (ver Anexo I). è POR PREGUNTAS SOBRE LA OPERATIVA COMEX, comunicarse con el responsable de la oficina operativa que le corresponde a la sucursal de acuerdo al radio de acción (ver Anexo II).

37 Anexo I AZUL San Martín 453/455 B7300BZG - Azul Prov. de Buenos Aires Tel.:(+54 2281) 439431 Fax:(+54 2281) 424248/ 432211 Sr. Gerardo Raúl TRAINA BAHIA BLANCA Estomba 52 B8000AAB – Bahía Blanca Prov. de Buenos Aires Tel.:(+54 291) 459-9881 Fax:(+54 291) 459-9867 Sr. Jorge SIRAVEGNA CASA CENTRAL Bmé. Mitre 343- 4° piso C1036AAE – C.A.B.A. Tel.:(+54 11) 4347-8409 Fax:(+54 11) 4347-8089 Sr. Jorge ASENSIO COMODORO RIVADAVIA San Marín 108 – 1° piso U9000AID- Comodoro Rivadavia Prov. de Chubut Tel.:(+54 297) 4499418 Fax:(+54 297) 4499414 Sra. Damiana MORELLI CONCORDIA Carlos Pellegrini 651 E3200AMK – Concordia Prov. de Entre Ríos Tel.:(+54 345) 4211438 Fax:(+54 345) 4220651 Sr. Sergio CARRAZZONI CONGRESO Av. Callao 101 C1022AAB - Ciudad de Buenos Aires Tel.:(+54 11) 4370-2633 Fax:(+54 11) 4370-2632 Sra. Dolores MARTINEZ BIEULE CORDOBA San Jerónimo 30/40- 2° P X5000AGB – Córdoba Prov. de Córdoba Tel.:(+54 351) 4206963 /4206945/4235927 Fax:(+54 351) 4230119 Sr. Mariano SÁNCHEZ BUSTOS CORRIENTES 9 de Julio 1298 W3400AYV –Corrientes Prov. de Corrientes Tel.:(+54 379) 4427202 Fax:(+54 379 ) 4425720 /4424170 Sr. Cristian César ARRIAZU DOLORES Rico 129 B7100ABC – Dolores Prov. de Buenos Aires Tel.:(+54 2245) 446706 Fax:(+54 2245) 442476 Sr. Mariano Daniel BRAMBILLA FLORES Av. Rivadavia 7000 C1406GLZ – Ciudad de Buenos Aires Tel.:(+54 11) 4610-9546 Fax:(+54 11) 4610-9562 Sr. Emilio MIGUEIZ JUNIN Mayor Lopez 26 B6000AFB – Junín Prov. de Buenos Aries Tel.: (+54 236) 4439879) Fax.: (+54 236) 4439880) Sr. Diego MACCARONI LINIERS Av. Rivadavia 11078 C1408AAX – Ciudad de Buenos Aires Tel/Fax:(+54 11) 4641-3104/ 4642-0077 Sr. Gustavo SORANS MAR DEL PLATA San Martín 2594 B7600GQJ – Mar del Plata Prov. de Buenos Aires Tel.:(+54 223) 4962931 Fax:(+54 223) 4999288 Sra. María Alejandra GARELLO MENDOZA ESTE España 1275 – 4° piso M5500DMX – Mendoza Prov. de Mendoza Tel.: (+54 261) 4494469 Fax.: (+54 261) 4494351 Sr. Federico LOPEZ MENDOZA OESTE Necochea 101 M5500GLC – Mendoza Prov. de Mendoza Tel.:(+54 261) 4499892 / 4499851 Fax:(+54 261) 4291305 Sr. Marcelo SALVARREDI Sr. José Luis BENÍTEZ NEUQUEN Av. Argentina 82 Q8300AYN – Neuquén Prov. de Neuquén Tel.:(+54 299) 4490260 Fax:(+54 299) 4490258 Sr. Pablo César GIMENEZ PARANÁ San Martín 1000 E3100AAT – Paraná Prov. de Entre Ríos Tel.: (+54 343) 4212091 Fax: (+54 343) 4212094 Sr. Ramiro PESOA PERGAMINO San Nicolás 720 B2700LAP – Pergamino Prov. de Buenos Aires Tel/Fax:(+54 2477) 431784 Sra. Natalia ROTH POSADAS Bolívar 1799 N3300AHK – Posadas Prov. de Misiones Tel: (+54 3752) 425884/ 440869 Fax:(+54 3752) 427963 A designar RECONQUISTA Mitre 527, 1 ° Piso S3560GUR -Reconquista Prov. de Santa Fé Tel: (+54 3482 ) 422818 / 422645 / 421248 Fax: (+54 3482 )426034 Sr. Lucas CABRAL

38 Anexo I (continuación) RESISTENCIA Av. 9 de Julio 102- H3500ABB - Resistencia Prov. de Chaco Tel: (+54 362) 4419081 Fax: (+54 362) 4419082 Sr. Javier PEREZ RIO CUARTO Sobremonte 777- X5800AAO - Río Cuarto Prov. de Córdoba Tel/Fax: (+54 358) 4677646/ 4677666) Sr. José María GARRIDO ROSARIO Córdoba 1026 S2000AWN – Rosario Prov. de Santa Fe Tel/Fax:(+54 341) 4206676 Sra.Verónica BRECCIAROLI Sr. Pablo BARELLO SALTA Bartolomé Mitre 151/91 A4400EHC – Salta Prov. de Salta Tel.:(+54 387) 4226380 /4226319 Fax:(+54 387) 4218854 Sra. María Inés GUAYMAS SAN FERNANDO DEL VALLE DE CATAMARCA San Martín 604 K4700BMJ – Catamarca Prov. de Catamarca Tel/Fax:(+54 3834) 452255 Sra. Graciela TAPIA SAN FRANCISCO Bvd. 25 de Mayo 1702 X2400ACZ - San Francisco Prov. de Córdoba Tel.: (+54 3564) 439215/ 439218 Fax: (+54 3564) 439213 Sr. Marcos Miguel MAINERO SAN ISIDRO Belgrano 385 B1642DJG– San Isidro Prov. de Buenos Aires Tel.:(+54 11) 4897-3109/ 4747-0041 Fax:(+54 11) 4732-1134 Sra. Patricia JORDÁN VILLARROEL SAN MIGUEL DE TUCUMÁN San Martín 690 T4000CVN– SM. de Tucumán Prov. de Tucumán Tel.:(+54 381) 4503828/30 Fax:(+54 381) 4503877 /4301885 Sr. Misael CASTILLO SAN RAFAEL Avda. H. Yrigoyen 113 M5602HBB – San Rafael Prov. de Mendoza Tel/Fax:(+54 260) 4437377 int. 316 Sr. Matías COSIMANO SANTA FE San Martín 2499 S3000FSA – Santa Fe Prov. de Santa Fe Tel.:(+54 342) 4574503 Fax:(+54 342) 4574520 Sra. Beatríz TOSSO Sra. Jorgelina SEJAS SANTA ROSA Avda. Roca 1 L6300BAA – Santa Rosa Prov. de La Pampa Tel/Fax:(+54 2954) 433929 /435623 Sra. Marina Lis RAMIREZ SANTIAGO DEL ESTERO 24 de Septiembre 201 G4200AJE - Sgo. del Estero Prov. de Sgo del Estero Tel.:(+54 385) 4212681 Fax: (+54 385) 4224169 Sr. Esteban A. VISGARRA TRELEW 25 de Mayo 2 U9100BRB – Trelew Prov. de Chubut Tel.:(+54 280) 4449145 Fax.:(+54 280) 4449117 Sr. Francisco CERRA GUZA TRENQUE LAUQUEN Uruguay 134- B6400EGF –Trenque Lauquen Prov. de Buenos Aires Tel/Fax.:(+54 2392)430412 /430422 Sra. Yanina SANCHEZ VENADO TUERTO San Martín 401 – S2600KUI –Venado Tuerto Prov. de Santa Fe Tel/Fax.:(+54 3462) 408928 /408923 Sr. Sebastián O. BECCERICA VILLA CARLOS PAZ San Lorenzo 13 X5152FJB - Villa Carlos Paz Prov. de Córdoba Tel.: (+54 3541) 439102 /103 Fax.: (+54 3541) 422870 / 899 Sra. Fátima CICARELLI VILLA MARÍA Santa Fe 1101 - Esq. Gral. Paz X5901CVC – Villa María Prov. de Córdoba Tel.: (+54 353) 4539623 Fax: (+54 353) 4539638 Sr. Pedro SOLDERA

39 Anexo II

40 MUCHAS GRACIAS Subgerente de Productos y Normas de Comercio Exterior Dr. Fernando M. Vodeb Tel: 011-4347-8952 / E-Mail: [email protected] Jefe Principal de Negocios de Comercio Exterior Sr. Jorge Asensio Tel: 011-4347-8409 / E-Mail: [email protected]