1 Las empresas ante los requerimientos de la UAF Perspectiva jurídica en ocasión del Proyecto de Ley creadora de la UAF Alejandro R. Aguilar Altamirano Decano de la Facultad de Ciencias Jurídicas y Sociales Universidad Americana (UAM)

2 Cuestiones a tratar 1.¿Cómo estamos en materia de prevención? 2.¿Cómo quedaríamos después de la UAF ? 3.Prevención de lavado y derechos humanos 4.¿Cómo conciliar ambos compromisos? 5.¿Situación de las empresas frente a la UAF?

3 ¿Por qué hablar de prevención de lavado de dinero? Porque la mayor parte de las actividades de lavado de dinero proceden de delitos muy graves relacionados con la criminalidad organizada La criminalidad organizada implica un enorme desafío para el Estado y la sociedad

4 Extorsión Tráfico de Armas Prostitución Tráfico de órganos Trafico de personas Tráfico de drogas Corrupción Lavado Terrorismo

5 Beneficio Consumo Delito Sin embargo… Crimen ordinario:

6 Crimen organizado Beneficio Ocultar LegitimarDisfrutar Refinanciar Delito

7 Desde un punto de vista jurídico, penal, criminológico y de seguridad es un fenómeno excepcional Es un crimen profesional, organizado, internacional, con tecnología y recursos financieros ( todo ello junto) La dimensión cuantitativa y cualitativa constituye una amenaza y un peligro hasta ahora desconocido Su esencia es paralizar o corromper cualquier entidad legal o institucional encargada de combatirla Su prevención normativa es insuficiente … Exige: institucionalidad, personal capacitado, recursos financieros, medios tecnológicos, eficacia, valores… Impedir su arraigo es uno de los mayores desafíos de nuestro tiempo... estamos en su territorio… Razones:

8 Principales rutas de tráfico del drogas AL y Caribe

9 Magnitud del beneficio Desde hace muchos años, “tratándose por ejemplo, de la cocaína y la heroína, el volumen físico del dinero producto de su venta es mayor que el volumen físico de la droga misma y, paradójicamente, desde el punto de vista material, resulta más fácil ingresar estupefacientes a un país que sacar el efectivo por la venta del mismo”. Tondini, B. M. (2006). Blanqueo de capitales y lavado de dinero : su concepto, historia y aspectos operativos. Working Paper CAEI (N° 20). Diferencia con el crimen ordinario

10 Colombia: US$ 1,500 “pura” EE.UU.: 4 kilos “rebajados”, menudeo + US$ 100,000.00 El precio de 1 kilo de cocaína ¡2 maletas de 50 mil dólares! Veamos un ejemplo:

11 Descubrimiento de una bodega de dinero de narcos por la PGR mexicana

12 Otra bodega de dinero de narcos descubierta por la PGR mexicana

13 Transporte de dinero en pichingas en Centroamérica

14 Transporte de dinero en barriles en Centroamérica

15 Pacas conteniendo dinero

16 Paquetes de dinero Nicaragua

17 Instituciones claves PLD/CFT Superintendencia de Bancos Ministerio Público Procuraduría General de la República Ministerio de Gobernación/Policía Nacional Ministerio de Hacienda/DGI/DGA Consejo Nacional contra el Crimen Organizado (?)* Comisión de Análisis Financiero, CAF (?)* Registros Públicos de la Propiedad (?)* Instituto Nic. de Fomento Cooperativo, INFOCOOP (?)* Comisión Nacional de Microfinanzas, CONAMI (?)* UAF (pendiente de creación en la AN)* UABIDA (pendiente de creación en el MHCP)*

18 ¿Cómo está nuestro sistema? CAF 1.Fiscal General 2.Especialista DID 3.Especialista DIE 4.Especialista SIBOIF 5.Especialista BCN 6.Un auditor, CCP Programa SIBOIF Sector Financiero regulado Bancos Financieras Seguros Valores RTE/ROS Coordinación interinstitucional

19 Consejo Nacional Contra el Crimen Organizado 1.Ministro de Gobernación 2.Fiscal General 3.Diputado Comisión de Justicia 4.Director de la Policía Nacional 5.Presidente de la CSJ 6.Comandante en Jefe del Ejército 7.Procurador General 8.Procurador Derechos Humanos 9.Ministro de Relaciones Exteriores 10.Ministro de Salud 11.Ministro de Educación 12.Ministro de la Familia 13.Ministro de Defensa 14.Director del Injuve 15.Superintendente de Bancos Coordinación interinstitucional

20 ¿Cómo funciona hoy la prevención? PrevenciónInvestigaciónJudicialización CAF MP PN PGR PJ SPN Ban cos SIB ¿Y el patrimonio de los condenados?

21 Unidad Administradora de Bienes (Ley 735) UAB-IDA Recepción Administración Guarda Custodia Subasta Donación Devolución Destrucción Depositaria única de bienes incautados, decomisados y abandonados MHCP Ente descentralizado con personalidad jurídica, patrimonio propio, autonomía técnica y administrativa

22 Afectación patrimonial al crimen organizado (Ley 735) Incautación: apoderamiento de bienes de delitos o faltas con la finalidad de preservar los elementos de convicción para el juicio. Embargo preventivo : prohibición provisional de transferir, convertir, enajenar o trasladar bienes usados en hechos delitos. Ocupación o custodia: control temporal de bienes por autoridad competente (incluyendo clausura temporal de negocio). Decomiso: privación con carácter definitivo de la propiedad de dinero, bienes o activos.

23 Entidad supervisada Programa PLD/FT Reportes SIBOIF Policía Sistema Judicial PGR Situación actual Sujetos no obligados ¿Respeto al art. 26 Cn.? Fiscalía ¿CAF? Normativa entidades supervisadas

24 Sujetos obligados Programa PLD/FT Reportes UAF Señales Tipologías Fiscalía Sistema Judicial Policía Propuesta de Sistema Nacional PLD/CFT SIBOIF Respeto al art. 26 Cn. PGR Todos los que deben ITC

25 Sujetos obligados Programa PLD/FT Reportes UAF Señales Tipologías Fiscalía Sistema Judicial Policía Propuesta de Sistema Nacional PLD/CFT SIBOIF Respeto al art. 26 Cn. PGR Todos los que deben ITC

26 Policía Sujetos obligados Programa PLD/FT Reportes UAF Señales Tipologías Fiscalía Sistema Judicial Propuesta del Anteproyecto UAF SIBOIF CONAMI SIBOIF CONAMI Legalidad, seguridad jurídica y no respeto al art. 26 Cn. PGR TODO EL MUNDO ITC

27 ¿A qué nos comprometimos? 1988: Convención de Viena (ONU). 1992: Convención asistencia penal mutua (OEA). 1996: Convención anticorrupción (OEA). 1997: Convenio contra el lavado de dinero (CA). 1997: Convenio contra el lavado de dinero (CA-RD). 1999: Convenio contra financiamiento del terror (ONU). 2000: Convención de Palermo (ONU). 2002: Convención contra el terrorismo (OEA). 2003: Convención de Mérida (ONU). 2003: Acuerdo CR-Nicaragua contra el blanqueo.

28 Lista gris : territorios de riesgo LD / FT NC Territorios NC Irán y Corea Etiopía, Kenia, Birmania, Nigeria, Sao Tomé y Príncipe, Sri Lanka, Siria, Cuba, Bolivia y Turquía. Deficiencias estratégicas Ghana, Indonesia, Paquistán, Tanzania y Tahilandia. Argelia, Angola, Antigua y Barbuda, Argentina, Bangladesh, Brunei, Cambodia, Ecuador, Honduras, Kirguistán, Mongolia, Marruecos, Namibia, Nepal, Nicaragua, Paraguay, Filipinas, Sudán, Tayikistán, Turkmenistán, Trinidad y Tobago, Venezuela, Vietnam, Yemen, Zimbabue, Ucrania.

29 ¿Por qué entramos a la lista gris ? ¿Dos recomendaciones esenciales NC? Recomendación 26: creación de Unidad de Análisis Financiero (organismo central nacional de recepción, análisis y divulgación de RTS, e información de LD). Recomendación III: leyes, procedimientos para congelar y decomisar activos relacionados con el terrorismo y el financiamiento del terrorismo.

30 Conclusiones: consecuencias para empresas: La prevención del lavado no debe ser incompatible con los derechos humanos: privacidad, honra y habeas data. La calidad de sujetos obligados no puede ser indeterminada o discrecional, porque ello implica obligaciones para las empresas. Obligaciones: poner en marcha medidas preventivas, verificar identidad de clientes, origen de fondos, reportar transacciones sospechosas, conservar archivos, etc. Las multas a las empresas que puedan no cumplir con estas medidas son exorbitantes: US$ medio millón de dólares. Los costos de los programas de prevención recaen casi siempre sobre las empresas (capacitación, personal, papelería, etc.). En caso de una multa la empresa tendrá que iniciar una serie de procedimientos costosos para tratar de evitarla o cerrar.

31 ¡Gracias por su atención! E-mail: [email protected]