1 MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
2 QUE SON LOS MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALESSon instrumentos bancarios, que permiten cerrar con éxito una negociación de exportación o importación de bienes o servicios y que promueven nuevas oportunidades de comercio, adicionalmente permiten tener certeza en el pago derivado de la venta o compra de bienes. MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
3 BENEFICIOS DE LOS MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALESCubrir los riesgos en la negociación internacional entre las partes. Elegir el nivel de riesgos y de costos que se quiera asumir. Ofrecer financiación a sus clientes en el exterior. MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
4 MEDIOS MONETARIOS DE PAGO INTERNACIONALESCarta de crédito. Cobranza documentaria. Giros internacionales. Ordenes de pago. Cuentas corrientes en divisas. MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
5 COBRANZA DOCUMENTARIATRES MEDIOS DE PAGO ACEPTADOS CARTA DE CREDITO GIROS COBRANZA DOCUMENTARIA MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
6 CARTA DE CREDITO MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
7 ¿QUE ES UNA CARTA DE CREDITO?Es un documento utilizado como instrumento de pago, emitido por un banco (banco emisor), por cuenta de uno de sus clientes (ordenante), por medio del cual autoriza a otro banco (banco corresponsal)en el exterior a cancelar a una persona natural o jurídica (beneficiario) una cierta cantidad de dinero. MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
8 PARTES QUE INTERVIENENEN LA CARTA DE CREDITO ORDENANTE BENEFICIARIO BANCO EMISOR BANCO CORRESPONSAL MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
9
10 CUMPLIMIENTO DEL CONTRATOVENTAJAS PARA EL IMPORTADOR CUMPLIMIENTO DEL CONTRATO CONVENIENCIA CREDITO APOYO MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
11 DESVENTAJAS PARA EL IMPORTADORQue la mercancía llegue averiada o incompleta. Que la mercancía no llegue de acuerdo a las especificaciones solicitadas. MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
12 VENTAJAS PARA EL EXPORTADORCUMPLIMIENTO PAGO PUNTUAL COMODIDAD ASESORIA MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
13 DESVENTAJAS PARA EL EXPORTADORQUE EL IMPORTADOR RECHACE LA MERCANCIA. MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
14 CLASES DE CARTAS DE CREDITOCONFIRMADA. (RESPONSABILIDAD DEL BANCO CORRESPONSAL) 2. NO COMFIRMADA. 3. REVOCABLE. (SIN PREVIO AVISO) 4. IRREVOCABLE (EXPORTADOR) 5. ROTATIVA.(TARJETA DEBITO) 6. TRANSFERIBLE. (CEDER A LA FLIA) 7. INTRANSFERIBLE. 8. A LA VISTA. (EL PAGO ES INMEDIATO) 9. ACEPTACION. (PLAZO HASTA DE 90 DIAS PARA PAGAR) 10. CARTA DE CREDITO CLAUSULA ROJA. (UTILIZA FONDOS) 11. CARA DE CREDITO CON CLAUSULA VERDE. (ORDENANTE) MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
15 DOCUMENTOS PARA COBRAR LA CARTA DE CREDITO (EXPORTADOR)FACTURA COMERCIAL POLIZA DOC. TRANSPORTE OTROS DOC. OPC. MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
16 (CUALQUIER MODIFICACION) (EMBARQUE)MODIFICACIONES A LA CARTA DE CREDITO MODIFICACIONES DE VALOR (VERIFICA EL DINERO) PRORROGA DE VALIDEZ (APLAZAR LA CARTA) (CUALQUIER MODIFICACION) (EMBARQUE) MODIFICACION MIXTA MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
17 MODIFICACION CARTA DE CREDITOIMPORTADOR EXPORTADOR 3 SOLICITA LA MODIFICACION DE LA CARTA 1 AVISA LA MODIFICACION DE LA CARTA BANCO CORRESPONSAL BANCO EMISOR 2 ENVIA LA MODIFICACION DE LA CARTA DE CREDITO
18 UTILIZACION DE LA CARTA DE CREDITOEXPORTADOR IMPORTADOR 1 ENVIA LA MERCANCIA 7 2 5 4 RECIBE EL PAGO O ACEPTA LA LETRA HACE EL PAGO O INICIA LA FINANCIACION ENTREGA LOS DOCUMENTOS ENTREGA LOS DOCUMENTOS 3 ENVIA LOS DOCUMENTOS BANCO EMISOR BANCO CORRESPONSAL ENVIA EL PAGO O LA LETRA FIRMADA 6
19 QUE ES REEMBOLSO DE LA CARTA DE CREDITO?FORMULARIO # 1: DECLARACION DE CAMBIO POR IMPORTACIONES DE BIENES. FORMULARIO # 3: DECLARACION DE CAMBIOPOR CREDITOS EN MONEDA EXTRANJERA. ENDEUDAMIENTO EXTERNO. FORMULARIO # 1 DILIGENCIARLO. MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
20 TIPOS DE REEMBOLSO. PARCIAL INTERMEDIARIO DEL MERCADO CAMBIARIO TOTAL
21 COSTOS EN LA UTILIZACIONCARTA DE CREDITO 1. COMISION DE APERTURA. (1% VALOR FOB Y ADICIONAL 0.375%) 2. COMISION DE MODIFICACION. (1% SI SE INCREMENTA EL VALOR) (PRORROGA (0.50%) X MES) 3. OTRAS MODIFICACIONES. (50 DOLARES + EL IVA ) 4. COMISION POR UTILIZACION. (50 DOLARES POR LA SEGUNDA) MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
22 DOCUMENTOS PARA TRAMITARUNA CARTA DE CREDITO 1. APERTURA DE CARTA DE CREDITO. 2. MODIFICACION DE CARTA DE CREDITO. 3. DISCREPANCIA DE LA CARTA DE CREDITO. 4. REEMBOLSO DE LA CARTA DE CREDITO. MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
23 COBRANZA DOCUMENTARIACedente: Exportador / Vendedor Girado: Importador / Comprador Banco Remitente: Cedente Banco Encargado del cobro: Documentos del girado y cobrar el giro MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
24 DOCUMENTARIA PARA EL IMPORTADORVENTAJAS COBRANZA DOCUMENTARIA PARA EL IMPORTADOR Plazo favorable Control Mercancías Costo Bajo MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
25 RIESGOS COBRANZA DOCUMENTARIAPARA EL IMPORTADOR Mercancía Averiada Mercancía con especificaciones no solicitadas MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
26 DOCUMENTARIA DEL EXPORTADORVENTAJAS COBRANZAS DOCUMENTARIA DEL EXPORTADOR Costo bajo Seguridad con el banco cobrador Letra de Cambio MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
27 RIESGOS COBRANZA DOCUMENTARIAPARA EL EXPORTADOR No pago de la operación Plazo financiación al importador MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
28 DOCUMENTARIA A LA VISTACOBRANZA DOCUMENTARIA A LA VISTA Girado o Importador Cedente o Exportador 1 firma contrato comercial Envía las mercancías 2 paga la Entrega Entrega los Recibe el pago Operación documentos documentos contra el pago Banco Cobrador Banco Cedente Envía los documentos Envía el pago 7 MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
29 COBRANZA DOCUMENTARIAPOR ACEPTACIÓN Girado o Importador Cedente o Exportador 1 firma contrato comercial Envía las mercancías 2 paga la Entrega Entrega Recibe el pago Operación documentos documentos vencida el contra firma letra (letra cambio) plazo Banco Cobrador Banco Cedente Envía los documentos (letra cambio) Envía el pago 7 MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
30 GIROS INTERNACIONALESOrdenante: Importador / comprador Beneficiario: Exportador / vendedor Banco girador: Exportador / vendedor Banco receptor: País exportador MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
31 GIRO DIRECTO O POST EMBARQUEOrdenante o Importador Beneficiario o Exportador Envía la mercancía 1 Compra las divisas Recibe el pago Para el giro Banco Girador Banco Receptor Gira las divisas MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
32 GIRO DIRECTO FINANCIADOOrdenante o Importador Beneficiario o Exportador Envía la mercancía 1 Reembolsa las Solicita el giro de Recibe el pago divisas divisas Banco Girador Banco Receptor Banco Girador Gira las divisas MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
33 GIRO ANTICIPADO Envía la mercancía 4 1 Gira las divisasOrdenante o Importador Beneficiario o Exportador Envía la mercancía 4 1 Compra las divisas Recibe el pago para el giro Banco Girador Banco Receptor Banco Girador Gira las divisas MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
34 MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALESORDENES DE PAGO BENEFICIARIO ORDENANTE BANCO RECEPTOR BANCO GIRADOR MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES UNIVERSIDAD COOPERATIVA DE COLOMBIA
35 CARACTERISTICAS ES UN REQUERIMIENTO PARA PAGAR UN MONTO DETERMINADOTENER CLARA LA UNIDAD MONETARIA ESTAR CLARO EL ORDENANTE DE LA TRANSACCION. MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
36 CARACTERISTICAS DEBE TENER INDICADO LOS DATOS DE LA CUENTA Y LOS DATOS PERSONALES TENER CLARO FECHA DE ENVIO Y FECHA DE DISPONIBILIDAD DE LOS FONDOS. ES UN REQUERIMIENTO PARA PAGAR UN MONTO DETERMINADO DEBE ESPECIFICAR QUIEN DE LAS DOS PARTES ASUME LOS GASTOS. MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
37 TIPOS DE ORDENES DE PAGODOCUMENTARIAS SIMPLES MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
38 ¿QUE ES UNA CUENTA CORRIENTE EN DIVISAS?CUENTAS CORRIENTES EN DIVISAS ¿QUE ES UNA CUENTA CORRIENTE EN DIVISAS? MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
39 TIPOS DE CUENTAS CORRIENTESEN DIVISAS CUENTAS CORRIENTES EN MONEDA EXTRANJERA EN COLOMBIA CUENTAS CORRIENTES E N MONEDA EXTRANJERA EN BANCOS DEL EXTERIOR CUENTAS CORRIENTES EN MODENA EXTRANJERA DE COMPENSACION MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
40 CUENTAS CORRIENTES EN MONEDAEXTRANJERA EN BANCOS COLOMBIANOS PERSONAS NATURALES FUNCIONARIOS DE MISIONES DIPLOMATICAS Y CONSULARES PERSONAS JURIDICAS LAS EMPRESAS UBICADAS EN LAS ZONAS FRANCAS, DE TRANSPORTE INTERNACIONAL, AGENCIAS DE VIAJES Y TURISMO, ORGANIZACIONES MULTILATERALES MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
41 CUENTAS CORRIENTES EN MONEDA EXTRANJERA EN BANCOS DEL EXTERIORCUENTAS N.O.W CUENTAS CORRIENTES REGULARES CUENTAS DE MERCADO MONETARIO MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
42 CUENTAS CORRIENTES DE COMPENSACION EN BANCOS DEL EXTERIORMEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
43 MERCADO LIBRE DE DIVISAS Y ESPECIES PARA SU MANEJOMEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
44 MERCADO LIBRE DE DIVISASToda operación de cambio diferente a aquellas que obligatoriamente deben ser canalizadas a través del mercado cambiario. MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
45 ESPECIES DE MANEJO MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES TRANSFERENCIAPARA EL MANEJO ESPECIES EFECTIVO CHEQUE. VIAJERO CHEQUE TRANSFERENCIA MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
46 MEDIOS DE PAGO NO MONETARIOSMEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
47 ACUERDAN NEGOCIAR POR AVAL1. AVAL DEL EXTERIOR ACUERDAN NEGOCIAR POR AVAL EXPORTADOR IMPORTADOR AVISA APERTURA DEL AVAL RECIBE PAGO DEVUELVE LETRA PAGA OPERACION ELABORA LETRA ACEPTA LETRA Y AVISA EL AVAL BANCO CORRESPONSAL BANCO AVALISTA PAGA OPERACIÓN SOLICITA LETRA MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
48 2. GARANTIA DEL EXTERIOR MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES BENEFICIARIOCONTRATO BENEFICIARIO ORDENANTE AVISA APERTURA DE GARANTIA CANCELA GARANTIA AVISA CUMPLIMIENTO CONTRATO COPIA CONTRATO ACEPTA, AVISA APERTURA DE GARANTIA BANCO EMISOR AVISA NO UTILIZACION DE GARANTIA BANCO CORRESPONSAL MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
49 2. GARANTIA DEL EXTERIOR MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALESGARANTIAS DE LICITACION. GARANTIAS DE FIEL CUMPLIMIENTO. GARANTIA DE PAGO ANTICIPADO. GARANTIA DE RETENCION DE FONDOS. GARANTIAS ANTE ENTIDADES ADUANERAS U ORGANISMOS COMUNITARIOS. MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES
50 GRACIAS MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES