1 PROCELAC Procuraduría de Criminalidad Económica Y Lavado de activos Dr. Carlos Gonella · Fiscal General Ministerio Público Fiscal de la Nación Argentina

2 OBJETIVOS

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6 ÁREAS OPERATIVAS

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10 CASO TESTIGO

11 DDD Bank s/ Encubrimiento Dte: Juzgado Federal Nro. 59 Hidden Money, Hidden Resources Dinero oculto, recursos ocultos

12 Actividad financiera que realizaba: Apertura de cuentas bancarias en sedes del DDD Bank del exterior para personas físicas residentes en la Argentina. Apertura de cuentas identificadas mediante nombres codificados o de fantasía. Constitución de fundaciones, fideicomisos y empresas privadas de inversión en paraísos fiscales. Oficina de Banca Privada del DDD Bank que funcionaba sin autorización del BCRA Hidden Money, Hidden Resources Dinero oculto, recursos ocultos

13 Circulación de divisas desde y hacia importantes plazas financieras, como Suiza, Luxemburgo, Panamá, Bahamas y los Estados Unidos a través de cuentas de paso pertenecientes a sociedades extranjeras que no mantienen vinculación comercial con el destinatario final de la operación, logrando ocultar así la identidad de los clientes. Servicio de tarjeta de crédito. Servicio integral de administración del patrimonio aplicado en el exterior en portafolios de inversiones compuesto por acciones, bonos, plazos fijos, fondos de inversión y otros productos financieros. Hidden Money, Hidden Resources Dinero oculto, recursos ocultos

14 PRUEBA buenos días, adjunto les mando el perfil que se necesita para las aperturas. la idea es la de poder llenarlo en el pc (no registrar obviamente) e imprimir para que se pueda leer mejor. hemos completado el perfil en español con precisiones de que se busca exactamente en cada punto. Hidden Money, Hidden Resources Dinero oculto, recursos ocultos

15 PRUEBA XX/XX/XXXX 22:31XXXXXXXXXX Pour : XXXXXXXXXX cc : Objet : Pregunta XXXXXXXXX, Hola. Mi nombre es XXXXXXX y me acabo de incorporar al equuipo de XXXX aquí en Argentina. Vengo de BankBoston y estoy en el área de private banking. Estuve hoy conversando con XXXXXX a quien conocés ya que trabaja aquí en Buenos Aires y me sugirió que te preguntara a tí sobre lo siguiente : Un cliente me pidió abrir una cuenta en XXXX XXX y que la misma fuera numerada o bien que la misma pueda tener un nombre de fantasía. Como él no quiere tener cuenta en Suiza ni en Luxemburgo, me preguntó si esto es posible en París. La cuenta sería de unos USD 500 mil a USD 1 Millón a invertir en distintos productos. ¿Es posible? Hidden Money, Hidden Resources Dinero oculto, recursos ocultos

16 PRUEBA XX/XX/XXXX 05.39XXXXXXXXXXXXXX Relationship Manager AMS - Banque Privée Internationale XXXXXXXXXXXXXXBANK Paris 66, Bld Gallimard 77 033 Paris tel : +XX 1 0000 1000 cel + XX 6 0000 000 fax : +XX 1 0000 To: XXXXXXXXXXX cc: XXXXXXXXXXX Subject: Réf. : Pregunta Hola XXXXXX es posible abrir una cuenta con un nombre alias. te propongo que lo hablemos contigo o con su cliente los 17-18-19 de octubre ya que estaremos en Buenos Aires en estas fechas. Aprovecharé para presentarle XXXXX que estará a cargo de América latina desde Paris. Saludos XX Hidden Money, Hidden Resources Dinero oculto, recursos ocultos

17 PRUEBA Durante un allanamiento fueron incautadas: Diecisiete computadoras, Agendas electrónicas, Unidades Zip, Discos compactos, Discos duros, Folletería, Carpetas y Biblioratos. Hidden Money, Hidden Resources Dinero oculto, recursos ocultos

18 Normativa infringida Hidden Money, Hidden Resources Dinero oculto, recursos ocultos

19 I. Régimen legal del sistema financiero (Ley N° 21.256) La oficina en cuestión no fue informada al Banco Central. Ninguna de las entidades del exterior en las que las inversiones eran aplicadas poseía un representante autorizado para desarrollar actividad en este país. En la oficina en cuestión no se procedía a la registración y archivo de la documentación que respaldara las operaciones realizadas. Hidden Money, Hidden Resources Dinero oculto, recursos ocultos

20 II. Régimen Legal Cambiario (Ley 19.359) III. Normativa en materia de prevención de Lavado de Activos (Ley N° 25.246) Omitieron cumplir con los deberes de control derivados de la política de “conozca a su cliente” y las normas vinculadas al monitoreo de sus operaciones para develar la existencia de “operaciones sospechosas” y, en consecuencia, su deber, como “sujeto obligado”. Hidden Money, Hidden Resources Dinero oculto, recursos ocultos

21 No llevaron un registro general o base de datos de transacciones y operaciones conforme es exigido. No conservaron la documentación. Hidden Money, Hidden Resources Dinero oculto, recursos ocultos

22 Activos administrados U$D 634.700.000 al mes de Diciembre de 2004. U$D 651.800.000 al mes de Diciembre de 2005. U$D 891.300.000 mes de Diciembre de 2006. Hidden Money, Hidden Resources Dinero oculto, recursos ocultos

23 Se habrían administrado al mes de Marzo del 2007: USD 904.500.000 Suiza: U$D 375.800.000 Luxemburgo: U$D 468.000.000 Miami: U$D 50.300.000 Panamá y Bahamas: U$D 10.400.000 Hidden Money, Hidden Resources Dinero oculto, recursos ocultos

24 Ingresos generados durante el año 2005: EUR 1.799.073 Hidden Money, Hidden Resources Dinero oculto, recursos ocultos

25 Delito precedente al lavado de activos I. Funcionarios públicos (PEPs) de alta jerarquía de los tres poderes del Estado como titulares de bienes aplicados en sucursales foráneas del “DDD Bank” y administrados desde “DDD Bank” Buenos Aires, sin indicarlo en sus respectivas declaraciones juradas patrimoniales, ni declarados impositivamente ante la Administración Federal de Ingresos Públicos. Hidden Money, Hidden Resources Dinero oculto, recursos ocultos

26 Delitos de enriquecimiento ilícito y de omisión maliciosa de presentar declaración jurada patrimonial y falsedad u omisión de los datos en ella insertados conforme a la legislación penal argentina. II. Clientes que no habrían declarado impositivamente sus inversiones extranjeras. Delito de evasión impositiva. Hidden Money, Hidden Resources Dinero oculto, recursos ocultos

27 Estado del proceso Recepción de declaración indagatoria a 22 imputados Hidden Money, Hidden Resources Dinero oculto, recursos ocultos

28 Muchas gracias PROCELAC Procuraduría de Criminalidad Económica y lavado de activos Buenos Aires - Argentina Argentina www.mpf.gov.ar www.fiscales.gob.ar [email protected]