1 Taller de Capacitación en AML/CFT de GAFISUD para Reguladores de Empresas de Servicio de Dinero (MBS) Las MSB y la OFAC Sinergia del Cumplimiento Gerard (Jerry) W. LiVigni Funcionario Senior de Cumplimiento Oficina para el Control de Activos Extranjeros Telef.: 202/ Fax: 202/ 11 de abril de 2006

2 ¿Qué es la OFAC? PROGRAMA POLÍTICA Sanciones y Programas de EmbargoPRESIDENTE Consejo Nacional de Seguridad Secretario del Tesoro Estado Sub-Secretario contra el Lavado de Dinero y Financiamiento de Terroristas Sanciones y Programas de Embargo PROGRAMA POLÍTICA Aduanas FBI MSB/IVTS y Agencias Reguladoras Bancarias Comercio Aplicación de la Ley Local Comunidad de Inteligencia Jueces (Fiscales de EE.UU.)

3 ¿Qué es la OFAC? Administra y aplica sanciones económicasImpuestas por el Presidente o decretadas por el Congreso Se aplica a todos los ciudadanos de los Estados Unidos, no sólo a instituciones financieras No es un organismo regulador No podemos exigir el cumplimiento Podemos aplicar (y aplicamos) sanciones por incumplimientos Trabajamos con los reguladores en sus actividades para garantizar el cumplimiento por parte de las instituciones financieras estadounidenses

4 Tipos de transacciones Nivel de automatizaciónRol del Regulador Determinar si las MSB poseen un programa de cumplimiento efectivo Un programa efectivo deberá variar según los tipos, productos y tamaño de las Empresas de Servicio de Dinero Elementos a tener en cuenta Base de usuarios Tipos de transacciones Nivel de automatización

5 Sanciones (general) En diversos niveles, las sanciones de los Estados Unidos restringen o prohíben el comercio y las transacciones financieras con países objetivo y sus agentes, así como terroristas y traficantes de narcóticos. El uso de sanciones se remonta a los primeros días de la república, cuando se aplicaban embargos y bloqueos navales durante épocas de guerra para debilitar al enemigo. En la actualidad, las sanciones se emplean no sólo para incrementar las fuerzas armadas, sino cada vez más en tiempos de paz para lograr una amplia gama de metas de políticas extranjeras y de seguridad nacional. Target state as well as non-state actors Sanctions objectives include: - compelling the target to change its practices; - penalizing the target for its practices; - making a symbolic political statement of opposition against such practices; - various combinations of the foregoing considerations; - criminal law enforcement (against terrorists and narcotics traffickers). - Ideally, sanctions deprive targets of vital resources and serve to isolate them from the international community.

6 Estatutos subyacentesTrading with the Enemy Act (Ley sobre Comercio con el Enemigo) International Emergency Economic Powers Act (Ley Internacional de Poderes Económicos de Emergencia) Antiterrorism and Effective Death Penalty Act of 1996 (Ley de Antiterrorismo y Pena de Muerte Efectiva de 1996) Drug Kingpin Act (Ley contra Principales Narcotraficantes)

7 Sanciones y ConsecuenciasSanciones Penales Hasta $10 millones y 30 años de prisión IEEPA – hasta 20 años por violación premeditada de la ley desde el 22/05/2006 Sanciones Civiles Hasta $1,075,000 por cada violación de la ley $65,000 TWEA $50,000 IEEPA, desde el 22/05/2006 $1,075,000 Principales Narcotraficantes Las violaciones a la ley pueden resultar en: Fondos bloqueados y bienes confiscados Publicidad negativa y pérdida del fondo de comercio de la empresa

8 Jurisdicción de la OFAC¿Quién debe cumplir las sanciones estadounidenses.? Los ciudadanos estadounidenses y residentes extranjeros permanentes, en cualquier lugar del mundo Cualquier individuo que se encuentre físicamente en los Estados Unidos Corporaciones organizadas según las leyes estadounidenses, incluyendo sucursales de compañías estadounidenses en el extranjero (y subsidiarias - Cuba y Corea del Norte) Corporaciones con sede física en los Estados Unidos, incluyendo sucursales estadounidenses, agencias y oficinas representantes de corporaciones extranjeras

9 Empresas de Servicio de DineroCambistas y agentes de divisas Cambiadores de cheques Emisores de cheques de viajero, giros y tarjetas de valor depositado Vendedores o canjeadores de cheques de viajero, giros o tarjetas de valor depositado Transmisores de dinero

10 Sistemas Informales de Transferencia de Valores (IVTS)Los IVTS incluyen varias tradiciones o prácticas étnicas Hawala Hundi Fei Chen Phoe Kuan Cambio de Pesos en el Mercado Negro

11 PROPIEDAD Los términos propiedad y derecho de propiedad o derechos de propiedad incluirán, pero no taxativamente, dinero, cheques, letras de cambio, oro y plata en lingotes, depósitos bancarios, cuentas de ahorro, toda deuda, obligaciones de deuda, pagarés, obligaciones, acciones, bonos, cupones, cualquier otro título valor financiero, aceptaciones bancarias, hipotecas, prendas, derechos de embargo o cualquier otro derecho relacionado con documentos de crédito, recibos de almacén, conocimientos de embarque, justificantes de depósito, comprobantes de venta, y cualquier otra prueba de crédito, propiedad o deuda, poderes, bienes, artículos, mercadería, bienes muebles, existencias, barcos, bienes en barcos, hipotecas sobre bienes raíces, escrituras de fideicomiso, acuerdos de ventas con proveedores, contratos de compraventa de bienes inmuebles, bienes raíces y cualquier derecho proveniente de ellos, alquileres, alquiler de tierras, opciones, instrumentos negociables, aceptaciones comerciales, regalías, cuentas contables, cuentas a pagar, juicios, patentes, marcas registradas, derechos de autor, contratos o licencias que afecten o involucren patentes, marcas registradas o derechos de autor, pólizas de seguros, cajas fuertes y sus contenidos, anualidades, acuerdos de consolidación de resultados, contratos de cualquier otra naturaleza, servicios, y cualquier otro bien, inmueble, personal o mixto, tangible o intangible, o derecho o derechos provenientes de éstos, sean presentes, futuros o contingentes. [15 FR 9040,19 de dic., 1950, enmendado por 55 FR 31179, 1 de ago., 1990] El término derecho con respecto a una propiedad se entenderá como un derecho de cualquier naturaleza, directo o indirecto.

12 Definiciones Bloqueo Licencia General Licencia Específica Ciudadano Especialmente Designado

13 Propiedad Bloqueada El derecho a la propiedad “bloqueada” se mantiene con el objetivo de la sanción (país, nacional, o persona bloqueada designados), pero el ejercicio de derechos normalmente asociados con la propiedad debe ser autorizado por la Oficina para el Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos

14 Licencias Permiten algo que de lo contrario estaría prohibidoLicencia General Disposiciones normativas Licencia Específica Caso a caso

15 Ciudadanos Especialmente Designados y Personas BloqueadasPersonas naturales o jurídicas en todo el mundo De propiedad de gobiernos o grupos objetivo, controladas por ellos o actuando en su nombre Pueden ser compañías fachada, paraestatales, funcionarios de alto rango o personas específicamente identificadas Traficantes de narcóticos, terroristas, grupos terroristas y sus redes de apoyo designadas

16 Ciudadanos Especialmente DesignadosPersonas o entidades de propiedad o bajo el control de un país objetivo, o actuando en su nombre (SDNs) Terroristas Especialmente Designados (SDTs) Terroristas Globales Especialmente Designados (SDGTs) Traficantes de Narcóticos Especialmente Designados (SDNTs) Organizaciones Terroristas Extranjeras (FTOs) Principales Narcotraficantes Especialmente Designados (SDNTKs) Partidarios de Milosevic (FRYM)

17 Lista SDN Más de 5,000 SDNs y personas bloqueadas identificadas por la OFAC Publicado y disponible en: Sitio web de la OFAC

18 Breve Análisis de las SancionesSanciones Integrales Contra: Cuba Irán Sudán Sanciones Antiterrorismo Sanciones Contra el Tráfico de Narcóticos

19 Breve Análisis de las SancionesSanciones Limitadas Contra: Burma (Myanmar) Comercio de diamantes No-Proliferación (Armas de Destrucción Masiva) Corea del Norte Siria

20 Breve Análisis de las SancionesSanciones Basadas en Régimen Contra: Países Balcánicos Bielorrusia Costa de Marfil República Democrática del Congo Irak Liberia Zimbabwe

21 Bloqueos y Rechazos RechazosSDNs Ciudadanos cubanos, a menos que sean residentes de los Estados Unidos. Personas naturales o jurídicas cubanas Entidades o funcionarios gubernamentales de Cuba, Costa de Marfil y Sudán Transacciones a través de determinados bancos en Birmania Rechazos Transacciones comerciales con Irán, Sudán y Birmania, a menos que participe un SDN Cuentas de personas o entidades iraníes Embarcaciones

22 ¿Quién corre mayor riesgo?Transacciones internacionales, incluyendo transmisiones o giros desde el extranjero Clientes o consumidores extranjeros Clientes o consumidores extranjeros no residentes

23 ¿Qué quiere decir? Ningún cliente o consumidor SDNNingún envío de fondos a o mediante SDN Ninguna relación comercial con un país sancionado (SC) Algunos Ciudadanos o Ubicaciones

24 Cuando hay un SDN o país sancionado¿Qué debe hacer la institución estadounidense si hay un SDN o un país sancionado?

25 ¿Qué se debe hacer? Investigar al SDN o referencias del País Sancionado Contactar con Cumplimiento y/o Legal en su compañía o institución Rechace nuevas cuentas o transacciones Bloquee (o rechace) e informe Presente solicitud de licencia, de ser el caso

26 Estrategias de Cumplimiento EfectivoUtilizar un enfoque de mejores prácticas, verificar a todos los individuos que utilicen los servicios MSB para asegurarse de que su negocio no sea parte de una transacción ilícita con SDNs o programas de sanciones Incorporar las normas de la OFAC como parte integral de los esfuerzos de cumplimiento generales Aprovechar al máximo los recursos de cumplimiento de la OFAC Designar un funcionario de cumplimiento de la OFAC dentro del MSB incluso en “operaciones menores,” alguien debe asumir la responsabilidad. Asegurar que la información sobre sanciones/lista de SDN se encuentra actualizada. Capacitación para todo el personal MSB

27 Recursos de Cumplimiento de la OFACSitio web de la OFAC Servicio automático de fax a pedido de la OFAC (202) Línea Directa de la OFAC (800) Lunes a viernes 7:00 am a 7:00 pm