1 Wdrożenie instrumentów finansowych w ramach osi priorytetowej I „Powszechny dostęp do szybkiego internetu” PO PC – postępowanie przetargowe na wybór Pośredników Finansowych 18 kwietnia 2017 r.
2 Przedmiot zamówienia przetargowegoWybór Pośredników Finansowych w celu wdrażania Instrumentu Finansowego „Pożyczka” w ramach Projektu pn. „Wdrożenie instrumentów finansowych w ramach osi priorytetowej I Powszechny dostęp do szybkiego internetu Programu Operacyjnego Polska Cyfrowa na lata ”
3 Pośrednicy finansowi o odpowiedniej skali działaniadoświadczeniu w finansowaniu projektów inwestycyjnych przedsiębiorstw wybierani zgodnie z przepisami ustawy Prawo zamówień publicznych z uwzględnieniem odpowiednich przepisów UE Instytucje finansowe banki komercyjne (sieciowe i spółdzielcze) fundusze pożyczkowe agencje rozwoju regionalnego O rolę pośrednika będą mogły ubiegać się m.in.:
4 Informacje o całościowym zamówieniu – zaangażowane kwotyW ramach zamówienia podstawowego do wybranych Pośredników Finansowych zostaną przekazane środki w wysokości 240 mln zł, podzielonych na cztery części: Część I: 30 mln zł Część II: 40 mln zł Część III: 70 mln zł Część IV: 100 mln zł Każda z części dotyczyć będzie oferowania usług na terenie całego kraju Jeden wykonawca będzie mógł ubiegać się maksymalnie o 3 części zamówienia Nie można łączyć przedmiotu zamówienia stanowiącego Część I oraz Część II Wybrani Pośrednicy Finansowi będą zobowiązani do zapewnienia wkładu własnego w łącznej wysokości ok. 45 mln zł (podzielonej proporcjonalnie pomiędzy poszczególne części zamówienia)
5 Harmonogram zamówienia (1)Wysłanie ogłoszenia do publikacji: 28 kwietnia 2017 r. Publikacja ogłoszenia: 3 maja 2017 r. Publikacja dokumentacji przetargowej: 4 maja 2017 r. Modyfikacja treści dokumentacji przetargowej: 8 maja 2017 r. (zmiany dotyczyły przede wszystkim wykreślenia z SIWZ zapisu dotyczącego obowiązku „kopertyzacji” środków przez pośredników finansowych) Termin składania ofert oraz wpłaty wadium: 8 czerwca 2017 r., godz. 11:00 Otwarcie ofert: 8 czerwca 2017 r., godz. 11:30 w siedzibie BGK w Warszawie, Al. Jerozolimskie 7
6 Harmonogram zamówienia (2)Prognozowany czas zakończenia oceny ofert i wezwania oferentów do ewentualnych uzupełnień: 23 czerwca r. Wystąpienie do wybranych oferentów o dokumenty formalne: 4 lipca 2017 r. Ogłoszenie wyników postępowania: 17 lipca 2017 r. Zawarcie umów z wybranymi instytucjami finansowymi: lipiec/sierpień 2017 r. Uruchomienie działalności pośredników finansowych: w ciągu 60 dni od daty zawarcia umowy z BGK
7 Produkt finansowy Produkt finansowy: pożyczka szerokopasmowaOkres budowy portfela: 24 miesiące od podpisania umowy Kwota minimalna pożyczki: 20 tys. zł Kwota maksymalna pożyczki: 10 mln zł Karencja w spłacie kapitału: do 30 miesięcy Maksymalny okres spłaty: do 15 lat Minimalny wkład własny Inwestora: 5% Oprocentowanie: preferencyjne, na podstawie schematu de minimis (przy czym nie może być niższe niż 0,25% w skali roku) rynkowe (na podstawie stopy referencyjnej Komisji Europejskiej) Maksymalna szkodowość: 25%
8 Limit pożyczki de minimisLimit pomocy de minimis: równowartość 200 tys. euro Przykładowe oprocentowanie pożyczek mieszczących się w limicie (karencja każdorazowo równa 2,5 roku, stopa referencyjna KE: 2,83%): Przypadek 1: Kwota pożyczki: 10 mln zł Okres spłaty: 15 lat Oprocentowanie: 1,77% Przypadek 2: Okres spłaty: 10 lat Oprocentowanie: 1,36% Przypadek 3: Kwota pożyczki: 5 mln zł Oprocentowanie: 0,53% Przypadek 4: Oprocentowanie: 0,1% (przy czym minimalne oprocentowanie pożyczek udzielanych w ramach niniejszego zamówienia może wynosić 0,25%)
9 Przeznaczenie pożyczekPożyczki mogą być przeznaczone na finansowanie przedsięwzięć uwzględniających budowę, rozbudowę lub przebudowę sieci infrastruktury telekomunikacyjnej, zapewniające szerokopasmowy dostęp do szybkiego Internetu, tj. o parametrach 30 Mb/s i więcej Finansowane mogą być przedsięwzięcia realizowane zarówno na obszarach białych, jak i szarych i czarnych Pożyczki nie mogą być przeznaczone na: bieżącą działalność przedsiębiorstwa wynagrodzenie pracowników Inwestora podatek VAT finansowanie wydatków dotyczących urządzeń elektronicznych służących bezpośrednio użytkownikom końcowym Finansowaniem nie mogą zostać objęte przedsięwzięcia, które zostały fizycznie ukończone lub w pełni zrealizowane przed złożeniem wniosku
10 Wnoszenie wkładu własnegoZapewniony wkład własny Pośrednika Finansowego nie może być niższy niż zadeklarowany w ofercie przetargowej Sposób wnoszenia wkładu własnego: jako współfinansowanie inwestycji (finansowanie uzupełniające) jako finansowanie pełne (bez udziału środków powierzonych) Wkład własny może być wnoszony sukcesywnie lub jednorazowo – na początku wdrażania projektu Pośrednik Finansowy będzie zobowiązany do wniesienia wkładu własnego w wysokości: 65% przed upływem 18 miesięcy okresu budowy portfela 100% do dnia zakończenia okresu budowy portfela
11 Informacje szczegółowe o zamówieniu
12 Informacje o zamówieniu – części zamówienia (1)Część I zamówienia środki powierzone: 30 mln zł minimalny wkład PF: 5,61 mln zł w ramach prawa opcji będzie mogła zostać powierzona kwota w wysokości do 30 mln zł w ramach art. 67 ust. 1 pkt 6 (dawne zamówienia uzupełniające) będzie mogła zostać powierzona kwota do 15 mln zł Tym samym w ramach I części zamówienia całkowita wartość powierzonych środków może wynieść do 75 mln zł
13 Informacje o zamówieniu – części zamówienia (2)Część II zamówienia środki powierzone: 40 mln zł minimalny wkład PF: 7,49 mln zł w ramach prawa opcji będzie mogła zostać powierzona kwota w wysokości do 40 mln zł w ramach art. 67 ust. 1 pkt 6 (dawne zamówienia uzupełniające) będzie mogła zostać powierzona kwota do 20 mln zł Tym samym w ramach II części zamówienia całkowita wartość powierzonych środków może wynieść do 100 mln zł
14 Informacje o zamówieniu – części zamówienia (3)Część III zamówienia środki powierzone: 70 mln zł minimalny wkład PF: 13,1 mln zł w ramach prawa opcji będzie mogła zostać powierzona kwota w wysokości do 70 mln zł w ramach art. 67 ust. 1 pkt 6 (dawne zamówienia uzupełniające) będzie mogła zostać powierzona kwota do 35 mln zł Tym samym w ramach III części zamówienia całkowita wartość powierzonych środków może wynieść do 175 mln zł
15 Informacje o zamówieniu – części zamówienia (4)Część IV zamówienia środki powierzone: 100 mln zł minimalny wkład PF: 18,71 mln zł w ramach prawa opcji będzie mogła zostać powierzona kwota w wysokości do 100 mln zł w ramach art. 67 ust. 1 pkt 6 (dawne zamówienia uzupełniające) będzie mogła zostać powierzona kwota do 50 mln zł Tym samym w ramach IV części zamówienia całkowita wartość powierzonych środków może wynieść do 250 mln zł
16 Informacje o zamówieniu – części zamówienia (5)
17 Informacje o zamówieniu - warunki dopuszczające do udziału w postępowaniuWynikające z aktów prawnych UE, w szczególności Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) Nr 1303/2013 z dnia 17 grudnia 2013 r., Rozporządzenia Delegowanego Komisji (UE) nr 480/2014 z dnia 3 marca 2014 r oraz Zawiadomienia Komisji Europejskiej nr 2016/C 276/01 w sprawie Wytycznych dla państw członkowskich w sprawie wyboru podmiotów wdrażających Instrumenty Finansowe Wynikające z prawa krajowego na gruncie ustawy Prawo zamówień publicznych
18 Warunki dopuszczające do udziału w postępowaniu – akty prawa unijnego (1)Wykonawca powinien posiadać zdolność do wdrażania instrumentu finansowego, w tym strukturę organizacyjną i ramy zarządzania zapewniające niezbędną wiarygodność Weryfikacji skutkującej dopuszczeniem do udziału w postępowaniu będzie podlegał opis struktury organizacyjnej Wykonawcy (ze szczególnym uwzględnieniem komórek/stanowisk organizacyjnych zaangażowanych w realizację zamówienia) dokonany przez Wykonawcę i znajdujący się w Biznesplanie oraz załączona do oferty struktura organizacyjna podmiotu w formie graficznej
19 Warunki dopuszczające do udziału w postępowaniu – akty prawa unijnego (2)Wykonawca powinien posiadać sprawny i skuteczny system kontroli wewnętrznej Dopuszczenie do udziału w postępowaniu nastąpi na podstawie pozytywnej weryfikacji odpowiedzi udzielonych przez Wykonawcę na n/w pytania: Czy Wykonawca regularnie przeprowadza kontrole i audyty wewnętrzne? Czy Wykonawca wydaje zalecenia/rekomendacje po przeprowadzonych kontrolach wewnętrznych? Czy Wykonawca wdraża rekomendacje i zalecenia wynikające z przeprowadzonych kontroli wewnętrznych? Czy Wykonawca dokumentuje procesy kontroli/audytów wewnętrznych oraz przechowuje taką dokumentację? Czy Wykonawca zapewnia zachowanie zasad obiektywizmu i niezależności przy przeprowadzaniu kontroli wewnętrznych? Czy pracownikom Wykonawcy przypisywane są odpowiednie zadania związane z zapewnieniem realizacji celów systemu kontroli wewnętrznej? Czy Wykonawca przy realizacji zamówienia będzie stosował zasady dotyczące systemu kontroli wewnętrznej, o których mowa w pkt. powyżej?
20 Warunki dopuszczające do udziału w postępowaniu – akty prawa unijnego (3)Wykonawca powinien użytkować system księgowy zapewniający rzetelne, kompletne i wiarygodne informacje w odpowiednim czasie Dopuszczenie do udziału w postępowaniu nastąpi na podstawie pozytywnej weryfikacji odpowiedzi udzielonych przez Wykonawcę na n/w pytania: Czy Wykonawca prowadzi ewidencję księgową, zgodnie z przyjętymi zasadami (polityką) rachunkowości, zgodną z ustawą o rachunkowości lub Międzynarodowymi Standardami Rachunkowości? Czy Wykonawca użytkuje system informatyczny służący do prowadzenia ksiąg rachunkowych przy użyciu sprzętu elektronicznego? Czy Wykonawca posiada system służący ochronie danych i ich zbiorów, w tym dowodów księgowych, ksiąg rachunkowych i innych dokumentów stanowiących podstawę dokonanych w nich zapisów? Czy Wykonawca użytkuje narzędzie informatyczne służące do monitorowania udzielonych pożyczek/kredytów, zapewniające dostęp do bieżących danych, w szczególności na temat zastosowanego oprocentowania, spłaconego kapitału i odsetek oraz kapitału i odsetek pozostałych do spłaty, a także liczby dni opóźnienia w spłacie, haromonogramu spłat? Czy Wykonawca przy realizacji zamówienia będzie stosował zasady dotyczące systemu księgowego, o których mowa w pkt. powyżej?
21 Warunki dopuszczające do udziału w postępowaniu – akty prawa unijnego (4)Wykonawca powinien wykazać prowadzenie dodatkowej działalności w porównaniu z obecnie prowadzoną swoją działalnością (tzw. zasada dodatkowości) Dopuszczenie do udziału w postępowaniu nastąpi na podstawie pozytywnej weryfikacji odpowiedzi udzielonej przez Wykonawcę na poniższe pytanie: Czy realizacja zamówienia będzie stanowiła dodatkową działalność w porównaniu z obecną działalnością Wykonawcy i nie zastąpi jego dotychczasowej bieżącej działalności?
22 Warunki dopuszczające do udziału w postępowaniu – ustawa Pzp (1)W postępowaniu mogą brać udział Wykonawcy, wobec których brak jest podstaw do wykluczenia z postępowania na podstawie art. 24 ust. 1 pkt 12–23 i ust. 5 pkt 1-2, 4 ustawy Pzp Posiadać odpowiednią zdolność ekonomiczną i finansową – potwierdzeniem spełnienia warunku będzie sprawozdanie finansowe, w którym wykonawca wykaże posiadanie kapitałów własnych: dla I części zamówienia – co najmniej 15 mln zł dla II części zamówienia – co najmniej 20 mln zł dla III części zamówienia – co najmniej 35 mln zł dla IV części zamówienia – co najmniej 50 mln zł W przypadku Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia (konsorcjum), sumowaniu podlegają kapitały (fundusze) własne wszystkich uczestników konsorcjum ubiegających się o daną część zamówienia
23 Warunki dopuszczające do udziału w postępowaniu – ustawa Pzp (2)Posiadać odpowiednią zdolność techniczną lub zawodową (1) w zakresie potencjału kadrowego - wskazanie zespołu dedykowanego do obsługi zamówienia: kierownika projektu (co najmniej 3-letnie doświadczenie oraz wyższe wykształcenie) osoby z doświadczeniem (co najmniej 2 lata oraz wykształcenie wyższe) w zakresie oceny wniosków o pożyczkę/kredyt osoby z doświadczeniem (co najmniej 2 lata oraz wykształcenie średnie) w zakresie kontroli osoby z doświadczeniem (co najmniej 1 rok oraz wykształcenie średnie) w zakresie procedur windykacyjnych osoby z doświadczeniem (co najmniej 1 rok) w zakresie finansowania inwestycji telekomunikacyjnych Jedna osoba może zostać wskazana w nie więcej niż dwóch wskazanych wyżej obszarach, z wyłączeniem kierownika oraz osoby kontrolującej. W/w zespół może być wskazany w ramach ofert złożonych na kilka części zamówienia
24 Warunki dopuszczające do udziału w postępowaniu – ustawa Pzp (3)Posiadać odpowiednią zdolność techniczną lub zawodową (2) w zakresie doświadczenia - wykazanie średniorocznej liczby oraz wartości udzielonych kredytów/pożyczek w okresie ostatnich 3 lat kalendarzowych, a jeżeli okres prowadzenia działalności gospodarczej jest krótszy, w tym okresie: dla I części zamówienia – co najmniej: 8 pożyczek oraz 15 mln zł dla II części zamówienia – co najmniej: 10 pożyczek oraz 20 mln zł dla III części zamówienia – co najmniej: 17 pożyczek oraz 35 mln zł dla IV części zamówienia – co najmniej: 24 pożyczki oraz 50 mln zł Dla Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia, sumowaniu podlega minimalna średnioroczna liczba oraz wartość udzielonych kredytów/pożyczek przez Wykonawców wspólnie ubiegających się o daną część zamówienia
25 Kryteria wyboru oraz wagi procentowe/punktowe (1)Kryterium I - wysokość oczekiwanego wynagrodzenia dla Wykonawcy - waga 40% Punkty zostaną obliczone na podstawie wskazanych przez Wykonawcę procentowych stawek wynagrodzenia za: udzielone i wypłacone pożyczki obsługę udzielonych pożyczek Porównaniu podlegała będzie suma stawki wynagrodzenia za udzielone i wypłacone pożyczki oraz stawki wynagrodzenia od środków rat kapitałowych spłaconych przez pożyczkobiorców/kredytobiorców Oferta zawierająca najniższe całkowite wynagrodzenie referencyjnej pożyczki dla danej części zamówienia otrzyma 40 pkt, pozostałe oferty proporcjonalnie mniej, wg wzoru: Cmin. C = x 40 pkt Coferty
26 Wynagrodzenie Wynagrodzenie PF (stanowiące również jedno z kryteriów wyboru) powinno odzwierciedlać efekty związane z wdrażaniem Programu, tj. efektywne wykorzystanie środków oraz generowanie spłat Zgodnie z Rozporządzeniem delegowanym (480/2014) za kwalifikowalne może zostać uznane wynagrodzenie do 8% kwoty wkładów z programu wpłaconych do instrumentu finansowego (art. 13 ust. 3 lit. c) Ze względu na tryb wyboru pośredników (postępowanie przetargowe) możliwe będzie przekroczenia limitu, o którym mowa wyżej (art. 13 ust. 6 Rozporządzenia delegowanego 480/2014) Wybranym PF będzie przysługiwało wynagrodzenie zarówno za udzielanie pożyczek, jak i za ich późniejszą obsługę Na wniosek Wykonawcy istnieje możliwość zaliczkowania części wynagrodzenia odpowiadającej maksymalnie 1/8 kwoty wskazanej w umowie operacyjnej w części za udzielanie i wypłacanie pożyczek
27 Kryteria wyboru oraz wagi procentowe/punktowe (2)Kryterium II - ocena złożonego Biznesplanu - waga 60% Punkty zostaną przyznane w ramach oceny załączonego do oferty dokumentu, na podstawie wyodrębnionych podkryteriów: Podkryterium I - solidność i wiarygodność założeń metodyki w celu identyfikacji i oceny Odbiorców Ostatecznych oraz organizacja kontroli realizacji zamówienia – waga 24%, w rozbiciu na: Solidność i wiarygodność założeń metodyki w celu identyfikacji i oceny Ostatecznych Odbiorców – możliwość uzyskania maksymalnie 12 pkt Organizacja kontroli realizacji zamówienia – możliwość uzyskania maksymalnie 12 pkt Podkryterium II – preferowane zabezpieczenie spłaty pożyczki - waga 10%, z możliwością uzyskania maksymalnie 10 pkt Podkryterium III - ocena warunków udostępniania wkładu własnego – waga 26% w rozbiciu na: Deklaracja wniesienia wkładu własnego w wysokości przekraczającej minimum określone w opisie przedmiotu zamówienia – możliwość uzyskania maksymalnie 10 pkt Koszt kredytu/pożyczki udzielanego/udzielanej w ramach współfinansowania ze środków Wykonawcy – możliwość uzyskania maksymalnie 16 pkt
28 Kryteria wyboru oraz wagi procentowe/punktowe (3)W ramach podkryterium I w części Solidność i wiarygodność założeń metodyki w celu identyfikacji i oceny Odbiorców Ostatecznych ocena zostanie dokonana na podstawie analizy odpowiedzi na pytania pomocnicze (możliwość uzyskania 2 pkt za każde pytanie): Czy Wnioskodawca przedstawił sposoby dotarcia z ofertą do Ostatecznych Odbiorców? Czy Wnioskodawca przedstawił planowane działania informacyjno-promocyjne? Czy Wnioskodawca przedstawił najważniejsze etapy oceny i podejmowania decyzji w sprawie przyznania/odmowy przyznania pożyczki wraz z zakładanym terminarzem? Czy przyznanie/odmowa przyznania pożyczki następować będzie w ramach procesu uwzględniającego rozdzielność funkcji związanych z pozyskiwaniem klientów od funkcji związanych z oceną ryzyka i podejmowania decyzji finansowych? Czy przedstawione założenia metodyki zawierają informację o zasadach i kryteriach analizy kredytowej w odniesieniu do Ostatecznych Odbiorców wsparcia w ramach Instrumentu Finansowego? Czy przedstawione założenia metodyki zawierać będą informację o zasadach i kryteriach wyceny zabezpieczenia pożyczki?
29 Kryteria wyboru oraz wagi procentowe/punktowe (4)W ramach podkryterium I w części Organizacja kontroli realizacji Zamówienia ocena zostanie dokonana na podstawie analizy odpowiedzi na pytania pomocnicze (możliwość uzyskania 3 pkt za każde pytanie): Czy Pośrednik Finansowy określając etapy w ramach realizacji zamówienia wyodrębnił zadania związane z monitoringiem stopnia i jakości realizacji Zamówienia? Czy Pośrednik Finansowy przedstawił i zapewni mechanizmy w ramach monitorowania poszczególnych transakcji: prawidłowość wykorzystania środków udzielonych pożyczek, terminowe rozliczenie pożyczek, terminowości spłat pożyczek? Czy zostanie zapewniony cykliczny monitoring klienta i transakcji? Czy uruchamianie transz pożyczki poprzedzane będzie wizytacją/weryfikacją stanu realizacji inwestycji?
30 Kryteria wyboru oraz wagi procentowe/punktowe (5)W ramach podkryterium II - Preferowane zabezpieczenie spłaty pożyczki - Wykonawca otrzyma 10 pkt w sytuacji udzielenia twierdzącej odpowiedzi na poniższe pytanie: Czy Pośrednik Finansowy deklaruje, że wśród preferowanych form zabezpieczeń udzielonego finansowania będzie: weksel własny in blanco; obciążenie posiadanej infrastruktury telekomunikacyjnej; obciążenie na przedmiocie inwestycji? W ramach podkryterium III w części Deklaracja wniesienia wkładu własnego Wykonawca otrzyma 0,5 pkt za zadeklarowanie zwiększenia wkładu własnego o każdy 1% powyżej wymaganego minimum (maksymalnie 10 pkt) W ramach podkryterium III w części Koszt kredytu/pożyczki udzielanego/nej ze środków własnych, Wykonawca, który przedstawi najniższy koszt takiej pożyczki otrzyma 16 pkt, pozostałe oferty proporcjonalnie mniej, wg wzoru: najniższy koszt pożyczki Pkt = x 16 pkt koszt pożyczki w ofercie
31 Informacje o zamówieniu – kryteria wyboru oraz wagi procentowe/punktowe (4)
32 Sprawozdawczość Zamawiający pozostawi do uzgodnienia z Wykonawcą wybór sposobu gromadzenia i przekazywania danych (procedura sprawozdawcza stanowi załącznik do wzoru umowy): za pomocą POIF, tj. internetowej Platformy Obsługi Instrumentów Finansowych, lub w formie tradycyjnej (pisemnie i elektronicznie), przy pomocy arkuszy kalkulacyjnych Sprawozdawczość zostanie ograniczona do niezbędnego minimum, które wymagane jest od instytucji zaangażowanych we wdrażanie IF Będzie prowadzona w systemie miesięcznym oraz kwartalnym
33 Dokumentacja Szczegółowe informacje o przetargu oraz niezbędna dokumentacja zamówieniowa znajdują się na stronie internetowej Banku Gospodarstwa Krajowego: https://www.bgk.pl/bip/wybor-posrednikow-finansowych-w-celu-wdrazania-instrumentu-finansowego-pozyczka-w-ramach-projektu-pn-wdrozenie-instrumentow-finansowych-w-ramach-osi-priorytetowej-i-powszechny-dostep-do-szybkiego-489/
34 Dziękuję za uwagę