1 www.findeter.gov.co INFORME DE GESTION 2012 JUNTA DIRECTIVA Sociedad Portuaria Santa Marta M ARZO 28 DE 2012

2 Orden del día 1.Verificación del quórum. 2.Informe de gestión de Presidencia y Junta Directiva sobre la vigencia 2011. 3.Dictamen del revisor fiscal sobre los estados financieros. 4.Consideración y aprobación de los estados financieros de FINDETER y de los Fideicomisos, Fondos y cuentas especiales administrados a 31 de diciembre de 2011. 5.Proyecto de aplicación de excedentes financieros. 6. Consideración y aprobación de reforma estatutaria. 7.Informe del Comité de Auditoría de la Junta Directiva. 8.Nombramiento miembro suplente Junta Directiva. 9.Designación de la comisión de estudio y de aprobación del acta. 10. Proposiciones y varios

3 2. INFORME GESTIÓN VIGENCIA 2011

4 www.findeter.gov.co FINANCIERA DE DESARROLLO TERRITORIAL S.A. FINDETER Entidad Financiera de Carácter Especial Empresa Industrial y Comercial del Estado Régimen laboral: Servidores Públicos Junta Directiva determinada por Ley 57/1989 FINANCIERA DE DESARROLLO TERRITORIAL S.A. FINDETER Organizada como Establecimiento de Crédito Sociedad de Economía Mixta de derecho privado Régimen Laboral: De Derecho Privado, CST Junta Directiva elegida por la Asamblea General 5 miembros principales -5 suplentes

5 FINANCIAMOS: Inversión Capital de trabajo Sustitución de deuda SECTORES LOCOMOTORAS: Transporte Construcción y Vivienda Energía y Gas Innovación PILARES SOCIALES: Salud y Educación Cultura y Deporte Saneamiento fiscal www.findeter.gov.co QUE HACEMOS Universidad de Antioquia

6 www.findeter.gov.co Regional Caribe Sede: Barranquilla Satélite: Santa Marta y Sincelejo Regional Centro Sede: Bogotá Satélite: Villavicencio Zona Nororiente (Santander, Norte de Santander y Arauca) Sede: Bucaramanga Satélite: Cúcuta Zona Sur (Huila, Tolima y Caquetá) Sede: Neiva Satélite: Ibagué Regional Noroccidente Sede: Medellín Satélite: Quibdó Zona Eje Cafetero (Risaralda, Caldas y Quindío) Sede: Pereira Regional Pacífico Sede: Cali Satélite: Popayán 4 regionales 3 zonas 7 satélites 14 ciudades Atlántico, Magdalena, Guajira, Bolívar, Sucre, Córdoba, Cesar, San Andrés Cundinamarca, Bogotá, Boyacá, Casanare, Arauca, Vichada, Guainía, Meta, Vaupés, Guaviare, Tolima, Huila, Amazonas, Santander, Norte de Santander, Caquetá Antioquia, Choco, Risaralda, Caldas, Quindío Valle del Cauca, Cauca, Nariño, Putumayo

7 www.findeter.gov.co ASAMBLEA GRAL DE ACCIONISTAS JUNTA DIRECTIVA PRESIDENCIA REVISORIA FISCAL Control Interno de Gestión Planeación Gestión Financiera ( Mesa de Dinero) Estrategia Financiera Contabilidad y presupuesto Banca internacional Redescuento Mercadeo Planeación Estratégica Análisis sectorial Sistema S&E Nuevos productos Admón. SGI Comunicaciones Tecnología Tesorería Cartera y Normalización de cartera Vicepresidencia Financiera (Front) Vicepresidencia de Crédito y Riesgos (Middle) Vicepresidencia de Operaciones (Back) Jurídica Gestión Humana Serv. Administrativos 4 regionales y 3 zonas Administración de Riesgos Análisis de Crédito Control elegibilidad VIS Asistencia técnica Elegibilidad VIS Estructuración proyectos Ciudades Sostenibles y Competitivas Vicepresidencia Comercial (Front) Vicepresidencia de Proyectos (Front) Secretaría General

8 www.findeter.gov.co 1. Crédito de Redescuento 2. Avales y Garantías 3. Administración de Recursos Públicos 4. Asistencia Técnica 5. Estructuración de Proyectos FinancierosNo Financieros

9 www.findeter.gov.co Mantenimiento de la certificación en las Normas de Calidad GP 1000:2009 e ISO 9001:2008, en los 18 procesos. Concepto favorable de la gestión y resultados y fenecimiento de la cuenta fiscal de la Entidad por parte de la Contraloría General de la República. Formación para los colaboradores de la Entidad en un promedio de 8.9 horas hombre, con una cobertura del 93% del personal. Cumplimiento del 100% en la implementación de la Estrategia de Gobierno en Línea. Reducción de los saldos de los convenios de cofinanciación y del Programa de Recursos de Inversión Social Regional, por $46.960 millones, pasando de $147.552 millones a $100.592 millones. Contribución en impuestos al Gobierno Nacional por $24.896 millones y una provisión de impuesto de renta de $26.162 millones. Fortalecimiento institucional por parte del BID por USD250.000, de los cuales una parte es cooperación técnica no reembolsable para el diseño de estrategias de financiamiento para la mitigación del cambio climático y la implementación de un sistema de administración de riesgos ambientales y sociales.

10 www.findeter.gov.co Crecimiento en cartera del 29% respecto al 2010 Hemos financiado proyectos en 28 departamentos y 345 municipios, para 1.521 beneficiarios. 87% del saldo de cartera son créditos a mediano y largo plazo. 68% del saldo de cartera tiene período de gracia. $133 Billones Saldo Cartera Comercial* *Fuente: Superintendencia Financiera de Colombia – Cifras a Diciembre 2011

11 www.findeter.gov.co Desembolsos por $2.42 billones con un crecimiento del 31% con respecto al 2010 Se realizaron 1.188 operaciones en 28 departamentos y 119 municipios. 31%

12 www.findeter.gov.co Captamos $2.8 billones, $1.0 billón en Subasta Holandesa (34%), emisiones directas $1.1 billones (38%), y renovaciones $790 mil millones (28%) Somos el cuarto emisor de deuda corporativa del mercado (11%). Utilidad neta ascendió a $28.188 millones superior en 4.30% respecto al 2010. CAPTACION DE CDT Modalidades20102011Variación Subasta Holandesa 1,038,650989,253-5% Emisión Directa227,5001,101,437384% Renovación672,933789,10517% Total1,939,0832,879,79549% Cifras en millones de pesos 3.86% 4.64% 7.53% 11.19% Cifras en millones de pesos

13 www.findeter.gov.co Ratificación por decimo tercer año consecutivo de la calificación de riesgo crediticio como Triple A (AAA) para deuda de Largo Plazo y F1+ para deuda de Corto Plazo por Fitch Ratings Colombia S.A Índice de rentabilidad sobre patrimonio-ROE antes de impuesto de renta se ubica en 6.75%, superior en mas de 300 puntos básicos al índice de inflación (3.73%).

14 www.findeter.gov.co Elegibilidad a 28,515 viviendas en 199 proyectos Cubrimiento en 29 departamentos y 306 municipios Convenios firmados con el MVCT para atender a la población afectada por la ola invernal 2010-2011 (40.000 viviendas) y población en situación de desplazamiento (30.000 viviendas) por $11.000 millones. Identificado con Lote En Proceso de formulación En EvaluaciónElegiblesNo ElegiblesTotal % Participació n Viviendas Bolsa No. Proyectos No. Viviendas No. Proyectos No. Viviendas No. Proyectos No. Viviendas No. Proyectos No. Viviendas No. Proyectos No. Viviendas No. Proyectos No. Viviendas Fenómeno de la Niña 10014,9547423,1435311,937245,743 - -25155,77749% Desplazados 152,439172,1475814,974183,883538111323,82421% Esfuerzo Territorial Departamental 151,052 - - - -483,5691109,24917313,87012% Esfuerzo Territorial Nacional - -199 - -103,33431,108144,5414% Cajas de Compensación Familiar - - - - - -9911,98632 1,81413113,80012% Por Definir - - - - - - - -39823 1% Total General 13018,4459225,38911126,91119928,51515313,534685112,794100%

15 www.findeter.gov.co VISIÓN “Ser reconocidos como el vehículo del Gobierno Nacional para promover, estructurar y financiar los proyectos de infraestructura en las regiones, que permitan mejorar la calidad de vida de las comunidades” VISIÓN “Ser reconocidos como el vehículo del Gobierno Nacional para promover, estructurar y financiar los proyectos de infraestructura en las regiones, que permitan mejorar la calidad de vida de las comunidades” Posicionar los productos actuales y ampliar portafolio de productos y servicios financieros y no financieros que permitan expandir la cobertura en regiones y sectores Estructura y Crecimiento Productos y Procesos Clientes Financiera Mantener el valor del patrimonio y la competitividad financiera de la Entidad Mantener el valor del patrimonio y la competitividad financiera de la Entidad Eficiencia Operacional Lograr un marco normativo adecuado y en términos competitivos en el mercado Desarrollar un equipo humano competente y de alto desempeño Crecimiento Ser reconocida como una Entidad eficiente y eficaz en el desarrollo socio-económico de las regiones Consolidar la eficiencia y eficacia en la gestión transaccional, tecnológica y en el proceso administrativo Fortalecer la efectividad de la administración de los riesgos

16 www.findeter.gov.co PROYECTOS REGIONALES Puertos VíasInfraestructura férrea Interconexión Eléctrica INTEGRAMOS EL DESARROLLO REGIONAL (Regalías) Aeropuerto Matecaña Expo Futuro www.findeter.gov.co

17 CIUDADES SOSTENIBLES Y COMPETITIVAS Sostenibilidad ambiental y cambio climático Sostenibilidad urbana Sostenibilidad Económica y Social Sostenibilidad Fiscal y Gobernanza

18 www.findeter.gov.co Objetivos del Milenio Sostenibilidad urbana Sostenibilidad económica y social Sostenibilidad fiscal y gobernanza Sostenibilidad ambiental y cambio climático CIUDADES SOSTENIBLES Y COMPETITIVAS PILARES DEL PLAN DE DESARROLLO MUNICIPAL www.findeter.gov.co

19 Fondo de Preinversión por USD 10 millones (Aportes FINDETER – BID): Seleccionar los proyectos elegibles que pueda ser atractivos al sector privado. Identificar los estudios y trabajos técnicos para estructurar los proyectos. Gestionar la prestación de servicios de consultoría. Acompañamiento a Gobernaciones y Alcaldías en la estructuración de proyectos de infraestructura (prefactibilidad y factibilidad). Fondo de Inversión Colombia por usd 200 millones (Aporte FINDETER: usd 20 millones). Sistemas de Transporte Masivo Vía Sabaneta - Medellín

20 www.findeter.gov.co Transporte $2.3 Billones Vivienda, Agua y SB P.E: $1.7 Billones Otros P.E: $769 mil millones Energía P.E: $368 mil millones Innovación y TIC´S P.E: $403 mil millones Salud y Educación P.E: $1.4 Billones $7.1 Billones APORTE AL PND 2010-2014 POR EJECUTAR

21 3. DICTAMEN DEL REVISOR FISCAL

22 4. INFORME GESTIÓN FINANCIERA ESTADOS FINANCIEROS 2011-2010

23 www.findeter.gov.co 20112010Variación $% % Participación 20112010 Disponible 161,88841,417120,471291%3%1% Fondos Interbancarios 92,850115,610-22,760-20%2% Inversiones 44,875278,713-233,839-84%1%6% Cartera de Créditos 5,583,0864,318,3221,264,76429%93%90% Provisión de cartera -60,015-50,713-9,30218%-1% Cuentas por cobrar 34,47720,25414,22370%1%0% Aceptaciones y derivados 14,1175,9088,209139%0% Propiedades y equipo 5,5376,314-777-12%0% Otros activos 100,98276,49424,48832%2% TOTAL ACTIVO 5,977,7984,812,3201,165,47824%100%

24 www.findeter.gov.co 20112010 Variación $% % Participación 20112010 Depósitos y exigibilidades4,659,0373,574,4151,084,62230%91%89% Aceptaciones y derivados3,5827,695-4,113-53%0% Créditos de bancos y otras obligaciones financieras365,593347,09318,5005%7%9% Cuentas por pagar31,42623,9157,51131%1% Titulos de inversión en circulación2023-2-10%0% Otros pasivos45,11535,06510,04929%1% Provisión para impuestos25,12010,00015,119151%0% Otros pasivos estimados5,6529,124-3,472-38%0% TOTAL PASIVO5,135,5454,007,3301,128,21528%100%

25 www.findeter.gov.co 20112010Variación $% % Participación 20112010 Suscrito y pagado741,822715,31226,5094%88%89% Reservas53,33752,8235141%6%7% Valorizaciones donaciones15,9409,7336,20764%2%1% Ganancias o pérdidas no realizadas derivados 2,964962,8682999%0% Dividendos decretados en acciones 21183%0% Utilidades y pérdida del ejercicio28,18827,0251,1634%3% TOTAL PATRIMONIO842,253804,99037,2634%100%

26 INGRESOS Y EGRESOS COMPARADOS DICIEMBRE 2011 – 2010 www.findeter.gov.co (Cifras en Millones de Pesos) Variación% Ingresos 20112010$%20112010 INGRESOS OPERACIONALES Intereses de cartera335,570273,83961,73223%86% Intereses de inversiones y otros22,83015,7137,11745%6%5% Utilidad en valoración de derivados16,2693,67312,596343%4%1% Ajuste en cambio por reexpresión de activos y pasivos6,22420,137-13,913-69%2%6% Honorarios y comisiones5,8374,2241,61338%2%1% Otros (Reintegro provisiones de cartera)1,342521,2902461%0% Subtotal Ingresos Operacionales388,073317,63870,43522%100%

27 Variación% a Ingresos 20112010$%20112010 EGRESOS OPERACIONALES Intereses236,055189,33946,71625%61%60% Ajuste en cambio7,7392,2785,461240%2%1% Provisión cartera13,2122,90510,308355%3%1% Otras provisiones1,0505,457-4,406-81%0%2% Pérdida en la valoración de derivados19,58328,717-9,134-32%5%9% Comisiones3,5103,06744314%1% Honorarios1,9101,42648534%0% Gastos de personal19,22717,9051,3227%5%6% Otros gastos generales11,18110,3728108%3% Otros Impuestos (Iva,Patrimonio,Ica,Gmf)24,98618,6556,33134%6% Subtotal Egresos Operacionales338,455280,12058,33521%87%88% Utilidad operacional49,61837,51712,10032%13%12% INGRESOS Y GASTOS NO OPERACIONALES4,732-1,0825,814537%1%0% Utilidad antes de impuesto de renta54,35036,43517,91549%14%11% PROVISION PARA IMPUESTO DE RENTA26,1629,41116,752178%7%3% UTILIDAD NETA DEL EJERCICIO28,18827,0251,1634%7%9% INGRESOS Y EGRESOS COMPARADOS DICIEMBRE 2011 – 2010 (Cifras en Millones de Pesos)

28 RESUMEN DE INGRESOS Y EGRESOS COMPARADOS DICIEMBRE 2011–2010 www.findeter.gov.co Variación DICIEMBRE 20112010$ % RESUMEN P Y G NETO INTERESES122,346100,21322,13322% NETO PASIVOS EN MONEDA EXTRANJERA Y COBERTURAS-4,828-7,1852,357-33% PROVISIONES DE CARTERA Y OTRAS-12,921-8,309-4,61256% MARGEN FINANCIERO BRUTO104,59684,71819,878 23% NETO HONORARIOS Y COMISIONES-416269-685-255% GASTOS ADMINISTRATIVOS30,40928,2772,1328% IMPUESTO DIFERENTES A RENTA ( Iva,Patrimonio, Ica,Gmf)24,98618,6556,33134% SUBTOTAL54,97847,2017,778 16% MARGEN OPERACIONAL49,61837,51712,10032% INGRESOS Y EGRESOS NO OPERACIONALES4,732-1,0825,814-537% PROVISION IMPUESTO DE RENTA26,1629,41116,752178% UTILIDAD NETA28,18827,0251,163 4% (Cifras en Millones de Pesos)

29 CUENTA ESPECIAL INSFOPAL FONDO DE URBANO FONDO DE VIAS CUENTA RECURSOS RIRS CUENTA DEL FONDO FIS ACTIVO Disponible2,53545222 Inversiones Cartera de créditos24,218 Cuentas por cobrar4,9198,02663624,744 Otros activos287 Provisiones-29,137 -1,001 Total activo2,5358,03068814,052 PASIVOS Ingresos anticipados Cuentas por pagar301794,806 Otros pasivos57,7296091 Pasivos estimados1251030120 Total pasivos58,155698314,926 BIENES FIDEICOMITIDOS Aportes recibidos26,740578,473296,577291,989211 Aportes rendimientos financieros18,279-2493 Fondos Utilizados-48,404-576,274-294,737-292,019 Reintegro D:T:N-4,099 Resultado de ejercicios anteriores7,484-2,500-1,8601,311 Resultado del ejercicio2,5301761097 Total Bienes Fideicomitidos2,530-125-10-30-874 Total Pasivo y Bienes Fideicomitidos2,5358,03068814,052 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS8927,1596,5911,23541,287 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS26,876 485 (Cifras en Millones de Pesos)

30 5. PROYECTO DE APLICACIÓN DE EXCEDENTES FINANCIAROS

31 PROYECTO APLICACIÓN DE EXCEDENTES Atendiendo lo dispuesto en el artículo 271 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero modificado por la Ley 1328 de 2009 artículo 30, FINDETER no distribuirá utilidades en dinero efectivo entre sus socios Bocatoma La arenosa- Cuenca Rio Blanco - Manizales

32 EXCEDENTES EJERCICIO - 2011 CONCEPTOSVALOR TOTAL UTILIDAD LIQUIDA DEL EJERCICIO28,188 Reserva Legal2,819 UTILIDAD DISPONIBLE25,369 Recomendación a la Asamblea de Accionistas Constitución de Reservas Ocasionales Asistencia Técnica5,000 Constitución de Reservas Ocasionales Saneamiento Fiscal3,000 Capitalización Utilidades del 2011 menos Reservas Ocasionales Constituidas17,369 Reservas ocasionales liberadas y utilizadas en 20113,142 TOTAL CAPITALIZACION20,511

33 6. CONSIDERACIÓN Y APROBACIÓN PROPUESTA REFORMA ESTATUTARIA

34

35 7. INFORME DEL COMITÉ DE AUDITORÍA DE LA JUNTA DIRECTIVA DE FINDETER

36 Basados en los principios de autorregulación, autogestión, autocontrol y mejoramiento continuo la Financiera realizó la evaluación independiente a su Sistema de Control Interno, a través de una consultoría contratada con la firma Amézquita, evaluación fundamentada en el seguimiento las recomendaciones definidas en el anterior informe y en el fortalecimiento del sistema, culminada la revisión la Entidad obtuvo un 92% de cumplimiento, porcentaje que se ubica en el rango de “cumplimiento a satisfacción”. En cuanto al sistema de Gestión de Riesgos, la evaluación concluyó que si bien no existen incumplimientos normativos, se identificaron oportunidades de mejora en la metodología utilizada para el levantamiento de los mapas de riesgos operativos. El seguimiento al Plan de Mejoramiento de la Contraloría General de la República, a diciembre 31 de 2011, logró un avance acumulado del 50%, que está de acuerdo con lo presupuestado. Al finalizar el año 2011, la Oficina de Control Interno de Gestión alcanzó un porcentaje de ejecución del 93% con respecto al plan anual de auditorias internas de gestión, realizando 15 de las 16 programadas. Informe del Comité de Auditoría de la Junta Directiva

37 8. NOMBRAMIENTO MIEMBRO JUNTA DIRECTIVA

38 9. DESIGNACIÓN DE LA COMISIÓN DE ESTUDIO Y APROBACIÓN DEL ACTA

39 10. PROPOSICIONES Y VARIOS

40 Juntos Juntos por el desarrollo de País MAS EMPLEO, MENOS POBREZA Y MÁS SEGURIDAD